مدیریت ریسک ارز دیجیتال و معرفی استراتژی‌ها

بازار ارز دیجیتال هر لحظه در حال نوسان است و هم می‌تواند سود خوبی به بار آورد و هم ضرر زیادی را برای سرمایه‌گذار به دنبال بیاورد. اینکه سرمایه‌گذار تا چه حد بتواند به سود دست یابد و ریسک احتمالی را تا حد ممکن کاهش دهد به مدیریت ریسک او بستگی دارد. در این مقاله از سایت سرمایه گذاری ارز دیجیتال بینوست به سراغ مدیریت ریسک ارز دیجیتال و معرفی استراتژی‌های آن می‌رویم.

مدیریت ریسک ارز دیجیتال چیست؟

مدیریت ریسک ارز دیجیتال روشی سیستماتیک است که تریدرها به کار می‌گیرند تا ریسک‌های بازار ارز دیجیتال مربوط به تصمیم گیری‌های سرمایه‌ گذاری را شناسایی، ارزیابی و کاهش دهند. در اصل یک مفهوم اساسی مدیریت ریسک در ترید کریپتو است که هدفش حفظ سرمایه و سودآوری است.

اهمیت مدیریت ریسک در بازار رمزارزها

در دنیای رمزارزها که نوسانات زیاد و ناگهانی هستند، مدیریت ریسک بسیار اهمیت دارد. سرمایه‌گذاران بدون استراتژی‌های مدیریت ریسک مؤثر، خود را در معرض امکان ضررهای قابل توجه قرار می‌دهند. در بخش زیر توضیح می‌دهیم که چرا مدیریت ریسک در سرمایه‌گذاری رمزارزی مهم است.

نوسانات

رمزارزها به نوسان قیمت معروف هستند. یک تغییر قیمت ناگهانی می‌تواند به سود یا زیان قابل توجه طی مدت زمانی کوتاه منجر شود. مدیریت ریسک به کاهش اثر این نوسانات کمک می‌کند.

تردید قانونی

قوانین رمزارزی از یک کشور به کشور دیگر فرق کرده و سریع تغییر می‌کنند. دنبال کردن قوانین برای موفقیت بلندمدت در سرمایه‌گذاری ضروری است.

مسائل امنیتی

ریسک از دست دادن دارایی‌های رمزارزی خود به خاطر هک، اسکم یا دزدی وجود دارد. بخش مهمی از مدیریت ریسک، انجام اقدامات امنیتی درست است.

تنوع

مدیریت ریسک هم چنین تنوع بخشیدن به سبد رمزارزی شما را شامل می‌شود. تقسیم سرمایه بین دارایی‌های مختلف به شما کمک می‌کند که اثر رمزارزهایی را که ضعیف عمل می‌کنند را کاهش دهید.

انواع مختلف ریسک های ارز دیجیتال

• ریسک بازار: رایج ترین ریسکی است که به خاطر نوسانات بازار احتمال ضرر وجود دارد.
• ریسک نقدینگی: وقتی به راحتی نمی‌توانید رمزارزها را خرید و فروش کنید، زیرا خریداران و فروشندگان اندکی وجود دارند.
• ریسک قانونی: قوانین دولت ها می‌توانند بر محیط معامله تأثیر بگذارند و به شک و تردید و ریسک منجر شوند.
• ریسک طرفین: این ریسک که طرف مقابل معامله به تعهداتش مانند انتقال دارایی عمل نکند.
• ریسک ترید یا معامله بیش از حد: ترید بیش از حد می‌تواند به تصمیم گیری ضعیف، ضرر و استرس حاصل از رصد دائم بازار منجر شوند.
• ریسک ترید هیجانی: تصمیمات احساسی مانند ترس یا فوموی خرید می‌توانند به ضرر قابل توجهی منجر شوند.
• ریسک لوریج یا اهرم: استفاده از اهرم هم سود و هم ضرر را چند برابر می‌کند.
• ریسک نگهداری یا هولد کردن: نگهداری دارایی‌ها در صرافی یا یک کیف پول گرم به خاطر احتمال هک آنها را در معرض از دست رفتن قرار می‌دهد.

نحوه ارزیابی میزان ریسک در ترید ارز دیجیتال

ارزیابی ریسک اولین مرحله در مدیریت ریسک موثر رمزارزهاست. تریدرها برای انجام موفق این کار باید چندین فاکتور را در نظر گرفته و چندین ابزار و روش مختلف را به کار بگیرند. موارد زیر از جمله چیزهایی است که میتوان با آنها ریسک را ارزیابی کرد.

• تحلیل نوسان: رمزارزها به خاطر نوسانات قیمتی خود شناخته شده اند. تعیین نوسانات تاریخی به تریدرها کمک می کند که ریسک‌های احتمالی مربوط به یک دارایی رمزارزی خاص را ارزیابی کنند. هرچه نوسانات قیمت بیشتر باشند، ریسک نیز بالاتر می‌رود.
• تحلیل فاندامنتال: ارزیابی فاندامنتال و اصول رمزارز می‌تواند ریسک‌های احتمالی را ارزیابی کند. عواملی مانند تیم پروژه، فناوری و میزان پذیرش می‌توانند بر ثبات یک کوین تأثیر داشته باشند.
• تحلیل تکنیکال: نگاهی به داده‌های تاریخی قیمت، الگوها و اندیکاتورها می‌توانند درک خوبی از ریسک‌های احتمالی و سودهای یک ترید ارائه دهند.
• هیجانات و احساسات بازار: کنترل هیجان بازار از طریق رسانه‌های اجتماعی، اخبار و تالارهای گفتگو می‌توانند به شناخت جامعه و ریسک‌های احتمالی کمک کنند.
• معیارهای کمی: معیارهای مختلفی مانند نسبت شارپ می‌توانند از لحاظ کمی، میزان ریسک و ریوارد را برای دارایی رمزارزی خاصی اندازه بگیرند.

استراتژی‌های مدیریت ریسک ارز دیجیتال

چندین استراتژی را که به شما کمک می‌کنند در دنیای ارزهای دیجیتال به صورت ایمن حرکت کنید در این بخش توضیح می‌دهیم.  

تنوع بخشیدن

تنوع یکی از استراتژی‌های اصلی مدیریت ریسک در هر پورتفوی یا سبد سرمایه‌گذاری است. به جای اینکه همه وجوه خود را بر یک رمزارز سرمایه‌گذاری نمایید، سرمایه خود را بین چندین دارایی تقسیم می‌کنید. تنوع، ریسک مربوط به عملکرد ضعیف یک دارایی را کاهش می‌دهد.

استفاده از سفارشات استاپ لاس

سفارشات استاپ لاس یا حد سود و ضرر به صورت خودکار صورت گرفته و زمانی انجام می‌شوند که قیمت رمزارز به سطحی از قبل تعیین شده رسیده باشد. با تنظیم کردن سفارشات استاپ لاس می‌توانید ضررهای احتمالی را محدود کرده و اگر قیمت در زیر آستانه ای برود، ضررهای احتمالی را محدود نمایید. این استراتژی مخصوصا طی دوره‌های نوسانات زیاد مفید است.

آگاه بودن

بازار ارزهای دیجیتال بسیار به اخبار و اتفاقات واکنش نشان می‌دهد. آگاه ماندن از پیشرفت‌های اخیر، تغییرات قانونی و هیجانات بازار ضروری است. دنبال کردن منابع خبری معتبر و حضور در جوامع رمزارزی می‌توانند در گرفتن تصمیم آگاهانه کمک کنند.

نسبت ریسک به ریوارد

قبل از اینکه هر گونه سرمایه‌گذاری را انجام دهید، نسبت ریسک به ریوارد را ارزیابی کنید. تصمیم بگیرید که در عوض ریوارد یا سود چقدر تمایل داریدکه ریسک کنید. تعیین نسبت ریسک به ریوارد به شما کمک می‌کند که تصمیمات منطقی گرفته و از تصمیمات عجولانه براساس احساسات خودداری کنید.

هودل در مقابل ترید

تعیین کنید که آیا می‌خواهید هولدر بلندمدت باشید یا یک تریدر فعال. هولدرها به پتانسیل طولانی مدت یک رمزارز اعتقاد داشته و کمتر نگران نوسانات قیمتی کوتاه مدت هستند. در مقابل هدف تریدرها سود بردن از حرکات قیمتی کوتاه مدت است. استراتژی مدیریت ریسک شما بسته به رویکرد انتخابی فرق می‌کند.

ذخیره سازی سرد و امنیت

حفاظت از دارایی‌های رمزارزی مهم است. برای ذخیره‌سازی بخش قابل توجهی از دارایی‌های خود به صورت آفلاین می‌توانید از کیف پول‌های ذخیره سازی سرد استفاده کنید. احراز هویت دوعاملی را فعال کرده و از رمزعبورهای قوی و منحصر به فرد برای حساب‌های آنلاین خود استفاده کنید. نسبت به فیشینگ و اسکم‌ها احتیاط کنید.

ارزیابی ریسک

به طور مرتب ریسک مربوط به هر رمزارز موجود در سبد خود را ارزیابی کنید. فاکتورهایی که باید به آنها توجه کنید عبارتند از هیجان بازار، به روزرسانی‌های فناوری، رقابت و تغییرات قانونی. سبد خود را بنابر تغییرات میزان سطح ریسک بچینید.

اندازه پوزیشن

تعیین اندازه پوزیشن یعنی که مقدار سرمایه لازم را برای هر رمزارز در سبد خود در نظر بگیرید. فقط بر یک دارایی برای معامله تمرکز نکنید، چون این کار باعث ضرر زیاد و عملکرد ضعیف می‌شود.

دریافت مشاوره حرفه ای

اگر از سرمایه‌گذاری یا استراتژی مدیریت ریسک خود نامطمئن هستید، می‌توانید از کارشناسان مالی یا متخصصان ارز دیجیتال راهنمایی بگیرید. آنها می‌توانند بینش و راهنمایی ارزشمندی را در رابطه با شرایط خاص شما ارائه دهند.

سخن پایانی

رمزارزها فرصت‌های سرمایه‌گذاری هیجان‌انگیزی را ارائه می‌دهند اما ریسک‌هایی را نیز به همراه دارند. مدیریت ریسک موثر برای سرمایه‌گذاری در این بازار پرنوسان و هر لحظه در حال تغییر مهم است. با تنوع بخشیدن به سبد، استفاده از سفارشات استاپ لاس، آگاه ماندن و به کارگیری سایر استراتژی‌های مدیریت ریسک می‌توانید بهتر از سرمایه خود محافظت کرده و شانس موفقیت بلندمدت در دنیای رمزارزها را افزایش دهید. به خاطر داشته باشید که هیچ تضمینی در بازار رمزارزها وجود ندارد، اما گرفتن تصمیمات آگاهانه و استراتژیک می‌توانند به شما کمک کنند که ریسک را به صورتی موثر مدیریت کرده و به حداقل برسانید.