اهمیت تنوع سبد کریپتو؛ آیا متنوع‌سازی سبد ارز دیجیتال ضروری است؟

همیشه حین سرمایه‌ گذاری توصیه می‌شود که تمام تخم مرغ‌هایت را در یک سبد نگذار. این توصیه برای بازار ارز دیجیتال هم کاربرد دارد. همین موضوع اهمیت تنوع سبد کریپتو را روشن می‌کند. البته دلایل دیگری هم وجود دارند که در این مقاله به آن‌ها می‌پردازیم.

تنوع سبد کریپتو

هر سرمایه‌گذار به دنبال این است که بیشتر سود کند و ریسک سرمایه‌گذاری را پایین آورد. به همین دلیل سرمایه‌گذار از استراتژی‌های مختلفی استفاده می‌کند. یکی از این استراتژی‌ها انتخاب گسترهٔ متنوعی از دارایی‌هاست. این کار به این دلیل است که افت ناگهانی قیمت یک دارایی خاص باعث ضرر زیاد نشود. این استراتژی همان تنوع سبد است.

تنوع سبد سرمایه‌گذاری را می‌توان این‌طور تعریف کرد: اختصاص دادن درصد متغیری از سرمایه به دارایی‌های مختلف تا ریسک را کاهش و سود را افزایش داد. ممکن است بین قیمت دو یا چند دارایی همبستگی وجود داشته باشد، پس باید دارایی‌های با عملکرد مختلف را انتخاب کرد و کمترین همبستگی را با هم داشته باشند.

در هر بازار مالی می‌توان تنوع را مشاهده کرد. سرمایه‌گذاران برای متعادل کردن ریسک و سود باید سرمایه را بین چند دارایی مختلف تقسیم کنند. البته این استراتژی را می‌توان برای یک دارایی خاص مثل سهام یا ارز دیجیتال هم به کار برد. پس تنوع سبد کریپتو هم مهم است.

مثلاً در بازار بورس می‌توان بر دسته‌های مختلفی از سهام سرمایه‌گذاری کرد؛ مانند سهام انرژی، سهام فناوری، سهام بخش غذایی و غیره.

بسیاری از سهامگذاران هم فکر می‌کنند که اگر فقط بیت کوین را به سبد سهام خود اضافه کنند، کافی است. آلت کوین‌های زیادی وجود دارند که می‌توان بر آن‌ها سرمایه‌گذاری کرد. درست است که بیت کوین بارها رشد زیادی داشته اما سبد متنوع دارایی‌های کریپتو از این که تنها بر بیت کوین سرمایه‌گذاری کنید، معقول‌تر است.

چرا تنوع سبد کریپتو مهم است؟

بازار ارزهای دیجیتال بازاری پر نوسان است. ممکن است در طول روز قیمت‌ها به نفع یا به ضرر سرمایه‌گذاران چندین بار تغییر کنند. بنابراین نوسان همان‌طور که امکان سود بیشتر را فراهم می‌کند، امکان ضرر بیشتر را هم افزایش می‌دهد. حتی اتفاق افتاده است که قیمت بیت کوین ظرف چند روز پنجاه درصد افت قیمت پیدا کند.

برای کم کردن ریسک بهتر است بر چند ارز دیجیتال متنوع سرمایه‌گذاری کرد. این راهکار طی ریزش بازار از مقدار ضرر کم می‌کند. بنابراین 50 درصد افت قیمت بیت کوین نمی‌تواند ضرر چندانی به شما بزند، چون بر رمزارزهای دیگر هم سرمایه‌گذاری کرده‌اید.

احتمالاً با این مثال فکر می‌کنید اگر تنها بر بیت کوین سرمایه‌گذاری کنید، ریسک بالا می‌رود. در صورتی که اگر در سبد خود فقط اتریوم یا هر آلت کوین دیگری داشته باشید، ریسک چند برابر می‌شود. احتمالاً تا به اینجا اهمیت تنوع سبد سرمایه‌گذاری با این مثال برایتان روشن شده است. در ادامه این موضوع را بیشتر بررسی می‌کنیم.

وقتی قیمت تمام کریپتوها سقوط می‌کند، چه اتفاقی می‎‌افتد؟

ممکن است سؤال بالا را بپرسید که اگر قیمت تمام ارزهای دیجیتال انتخاب شده به هم مربوط باشند چه؟ اگر چنین تصوری در ذهنتان دارید بهتر است کمی مثبت‌تر فکر کنید. چون احتمال چنین ضرر هنگفتی بسیار پایین است. ضرر کسی که بیت کوین و دسته‌ای از آلت کوین‌ها را در سبد خود دارد، کمتر از ضرر کسی است که فقط بیت کوین را انتخاب کرده است.

چگونه سبد کریپتو را متنوع کنیم؟

برای این که تنوع کریپتو را در سبد خود ایجاد کنید، باید همبستگی را در نظر بگیرید. زیرا اگر ارزهای بسیار مشابه را انتخاب کنید، دیگر استراتژی تنوع بخشیدن به سبد دارایی فایده‌ای ندارد. البته اگر دانش و زمان کافی برای تنوع بخشیدن به سبد کریپتو خود را ندارید، بهتر است این کار را به کارشناسان ارز دیجیتال و سبدگردان‌ها بسپارید. زیرا همان‌طور که گفته شد ممکن است قیمت یک ارز در طول روز چندین بار تغییر کند. اگر دانش و وقت کافی را دارید، براساس موارد زیر به سبد خود تنوع دهید.

تنوع بخشیدن براساس دسته‌بندی ارزهای دیجیتال

در این روش انواع مختلفی از ارزهای دیجیتال مورد نظر قرار می‌گیرند. برای مثال چنین ارزهایی را داریم:

• ذخیره ارزش دارایی‌ها: بیت‌کوین
• کوین‌های پرداخت: بیت‌کوین‌کش و لایت‌کوین
• استیبل‌کوین: دای و تتر
• کوین‌های قرارداد هوشمند: اتریوم و بایننس‌کوین
• توکن‌های دیفای: آوه و کامپاند
• توکن‌های غیرقابل تعویض: دیسنترالند و چیلیز
• پرایوسی‌کوین‌ها یا کوین‌های خصوصی: مونرو و دش

به یاد داشته باشید که اگر به کوین‌های بالا اشاره کردیم، به این معنا نیست که توصیه می‌کنیم آن‌ها را بخرید. هدف این است که انواع مختلفی از کوین‌ها را در سبد خود داشته باشید.

تنوع بخشیدن براساس صنعت

در این روش برای تنوع سبد کریپتو بر کاربرد ارزهای دیجیتال تمرکز کنید. فقط به خاطر داشته باشید که بر کوین‌هایی تمرکز کنید که در صنایع مختلفی مورد استفاده قرار می‌گیرند. چند نمونه از این صنایع عبارتند از:

• حوزه سلامت: سرمایه‌گذاران می‌توانند ارزهای دیجیتال مربوط به حوزه سلامت را بخرند مثل ارزهای مدی‌بلاک و دنتاکوین
• زنجیره تأمین: وی‌چین یکی از ارزهای دیجیتال طراحی شده برای صنعت زنجیره تأمین است.
• حمل و نقل: فناوری بلاکچین می‌تواند بخش حمل و نقل را بهبود بخشد. از کوین‌های حوزه حمل و نقل می‌توان به Mass Vehicle Ledger و ParkinGo اشاره کرد.
• حوزه سرگرمی: از جمله ارزهای دیجیتالی که به این حوزه مربوط می‌شوند، می‌توان به ایپ‌کوین و ریف اشاره کرد.
• حوزه گرم شدن زمین: بلاکچین می‌تواند به مبارزه با گرم شدن زمین کمک کند. حتماً می‌پرسید چگونه؟ کلایمت‌کوین یکی از ارزهای دیجیتالی است که سرمایه‌گذاری در پروژه‌های مبارزه با گرم شدن زمین را ممکن می‌سازد.
• املاک: سرمایه‌گذاران می‌توانند ملکی را که هر سهمش به صورت توکن درآمده است بخرند. مثلاً فردی می‌تواند ده توکن بخرد یا فردی 200 توکن یا حتی کل توکن‌های یک ملک را می‌توان خریداری کرد. مثلاً Honeybricks از بازار توکن‌های املاک که بر پایهٔ بلاکچین هستند، پشتیبانی می‌کند.

تنوع بخشیدن براساس زمان

این روش را استراتژی dollar-cost averaging (DCA) یا میانگین هزینهٔ دلار هم می‌گویند. تمام کاری که باید انجام دهید این است که بر توکن‌های موردنظر خود در فواصل زمانی از پیش تعیین شده سرمایه‌گذاری کنید. در این روش دیگر نیازی نیست که دغدغه تعیین بهترین زمان ورود به بازار یا خرید کوین را داشته باشید.

تنوع بخشیدن براساس ابزار سرمایه‌گذاری

چنانچه سرمایه‌گذاران نگران امنیت سبد خود هستند، می‌توانند از چند ابزار سرمایه‌گذاری مختلف و انواع اکانت‌ها یا حساب‌ها استفاده کنند.این‌گونه تنوع سبد ارز دیجیتال خود را براساس ابزار سرمایه‌گذاری ایجاد می‌کنند.

تعدادی از این ابزارها عبارتند از:

• والت‌ یا کیف پول‌ ارز دیجیتال: سرمایه‌گذاران در این روش از والت‌های مختلف استفاده می‌کنند.
• صرافی ارز دیجیتال: برخی از سرمایه‌گذاران سرمایه خود را در صرافی‌ها نگه‌داری می‌کنند. در این مورد اطمینان پیدا کنید که از یک صرافی مطمئن استفاده می‌کنید.
• سبدگردانی و صندوق ارز دیجیتال: این دو روش از روش‌های سرمایه‌گذاری غیرمستقیم در بازار کریپتو هستند. از این طریق می‌توانید از تجربه و تخصص یک تیم حرفه‌ای در مدیریت دارایی خود استفاده کنید.
• IRA کریپتو: سرمایه‌گذاران ارز دیجیتال می‌توانند حساب‌های IRA را برای سرمایه‌گذاری در بازار ارز دیجیتال راه اندازی کنند. IRA مخفف Individual retirement account است که حساب بازنشستگی انفرادی معنی می‌دهد. در واقع حساب پس‌اندازی برای افرادی است که در جایی شاغل نیستند اما می‌خواهند از خدمات بازنشستگی استفاده کنند. پلتفرم‌های کریپتو IRA می‌توانند زحمات و مشکلات را که سر راه افتتاح این نوع حساب وجود دارد، از میان بردارند.

تنوع بخشیدن براساس دسته دارایی‌ها

سرمایه‌گذاران در این روش می‌توانند گزینه‌های زیادی را انتخاب کنند. از میان این گزینه‌ها به چند گزینهٔ زیر می‌توان اشاره کرد:

• سهام: سرمایه‌گذاران می‌توانند سهام شرکت‌هایی را بخرند که بر حوزه ارز دیجیتال کار می‌کنند یا سهام شرکت‌هایی که ارز دیجیتال زیادی را نگه می‌دارند.
• اوراق قرضه: سرمایه‌گذاران می‌توانند اوراق قرضه برپایهٔ بلاکچین را بخرند که به صورت دیجیتالی منتشر می‌شوند. یا مالک اوراق قرضه‌ای شوند که بر کریپتو یا رمزارزهایی مثل بیت کوین سرمایه‌گذاری می‌کنند. بانک جهانی، بانک سرمایه‌گذاری اروپا، بورس سنگاپور و السالوادور هر کدام اوراق قرضه ارز دیجیتال خود را منتشر کرده‌اند که بر پایهٔ بلاکچین هستند.
• املاک و مستغلات: سرمایه‌گذاران می‌توانند توکن‌های املاک و مستغلات برپایهٔ بلاکچین را خریداری کنند. Honeybricks از پلتفرم‌های مربوط به املاک است که مالکیت اشتراکی املاک را از طریق توکن‌های دیجیتال امکان‌پذیر می‌سازد.

مشکل تنوع سبد کریپتو

تنوع بخشیدن به سبد کریپتو همان‌طور که ریسک را کاهش می‌دهد، بر نرخ بازگشت سرمایه هم تأثیر می‌گذارد. ممکن است سودهایی که به خاطر دارایی‌های با عملکرد بالا به دست آورده‌اید، با ضرر سایر دارایی‌های شما کمتر شود. همچنین لازم است که سرمایه‌گذار برای این کار تحقیقات زیادی را انجام دهد. در کشورهایی که به ترید ارز دیجیتال مالیات تعلق می‌گیرد، خرید و فروش ارز دیجیتال برای تنوع بخشیدن به سبد ممکن است فرد را در معرض پرداخت مالیات‌های مختلف قرار دهد.

سخن پایانی

بخاطر پرنوسان بودن بازار ارزهای دیجیتال بهتر است که از روش‌های مدیریت ریسک مؤثری استفاده کنید. اگر تنوع سبد کریپتو درست انجام شود، می‌توان تا حد زیادی ریسک را کاهش داد.

 در سبدگردانی، سبد متنوع از اهمیت ویژه‌ای برخوردار است. برای آشنایی با مفهوم سبدگردانی، پیشنهاد‌ می‌کنیم مقالهٔ سبدگردانی چیست را هم بخوانید.