سرمایه گذاری بدون ریسک در ارز دیجیتال امکان پذیر است؟

سرمایه‌گذاری بدون ریسک در رمزارزها موضوعی است که بسیاری از افرادی را جذب کرده که به دنبال بازده سریع و کافی در فضای دارایی دیجیتال هستند. به هر حال لازم است که بدانید هیچ سرمایه‌گذاری از جمله رمزارز کاملا بدون ریسک نیست. در این مقاله از بینوست، جنبه‌های مختلف سرمایه‌گذاری رمزارزی و استراتژی‌های کاهش ریسک را توضیح می‌دهیم. همچنین به این سوال که آیا سرمایه‌گذاری بدون ریسک در رمزارز امکان‌پذیر است یا خیر جواب می‌دهیم. برای اطلاعات بیشتر برای موضوع Risk، مقاله ریسک چیست را مطالعه کنید.

رمزارز چیست؟

رمزارز که آن را پول دیجیتال یا مجازی هم می‌شناسند، نوع غیرمتمرکز پول است که تنها به صورت دیجیتال وجود دارد. برخلاف ارزهای سنتی که توسط دولت‌ها منتشر می‌شوند، رمزارزها برای ایجاد و عملکرد به فناوری بلاکچین وابسته هستند. بلاکچین یک دفتر کل توزیع شده است که همه تراکنش‌ها را در شبکه‌ای از رایانه‌ها ثبت کرده و رمزارزها را شفاف و نسبت به کلاهبرداری مقاوم می‌کند.

سرمایه‌گذاری در رمزارز معمولا خرید دارایی‌های دیجیتال مانند بیت کوین، اتریوم یا چندین آلتکوین را شامل می‌شود. سرمایه‌گذاران امیدوارند که مانند سایر سرمایه‌گذاری‌های سنتی از افزایش قیمت طی زمان سود ببرند. با این حال عوامل مجزایی وجود دارند که رمزارزها را متمایز کرده و به ریسک بالاتر آنها منجر می‌شود.

آیا رمزارز، سرمایه گذاری امنی است؟

آموزش سرمایه‌ گذاری ارز دیجیتال در مقایسه با سایر دسته دارایی‌ها مانند سهام و اوراق قرضه دولتی می‌تواند پرریسک باشد و سرمایه گذاری بدون ریسک امکان پذیر نیست. بیش از یک دهه از ظهور رمزارزها می‌گذرد اما هنوز قوانین شفافی در مورد آنها وجود ندارند. اکنون که دولت‌ها در سراسر جهان در حال بررسی این هستند که چگونه به پدیدار شدن رمزارزها واکنش دهند، عوامل زیادی وجود دارند که می‌توانند به حرکت رو به جلوی نوسانات رمزارزها کمک کنند.

علت دیگری که رمزارزها نوسان دارند از این حقیقت ناشی می‌شود که بسیار جدید هستند و سرمایه‌گذاران نمی‌دانند دقیقا چگونه از آنها استفاده می‌کنند. از آنجایی که تاریخ و سابقه رمزارزها مشابه سایر دسته دارایی‌ها مانند سهام نیستند، ممکن است بیشتر مستعد نوسانات بزرگ قیمتی باشند که با تغییر احساسات سرمایه‌گذار همراه است. بعضی از رمزارزها بیشتر از بقیه در معرض نوسانات هستند، اما حتی بیت کوین که قدیمی‌ترین و بزرگترین رمزارز از لحاظ ارزش در بازار محسوب می‌شود، به داشتن نوسانات قیمت معروف است.

اگر در رمزارزها سرمایه‌گذاری می‌کنید، می‌توانید ریسک را با خریدن به میزانی که تحمل از دست دادنش را دارید، کاهش دهید. بنابراین محتاط بوده و سبد سرمایه‌گذاری متنوعی را در نظر بگیرید که رمزارزها نیز بخش کوچک‌تری از آن را تشکیل می‌دهند.

امن ترین راه برای خرید رمزارز کدام است؟

با پدید آمدن رمزارزها، تعدادی صرافی ارز دیجیتال و بازار نیز به وجود آمدند تا سرمایه‌گذاران رمزارزها را در آنها خرید و فروش کنند. در کل پلتفرم‌های آنلاین ایمن‌تر از شما می‌خواهند که هویت خود را اثبات کنید، زیرا آنها از KYC و راهنمایی‌های ضدپولشویی استفاده می‌کنند.

بسیاری از صرافی‌های محبوب رمزارزی مانند کوین بیس نیاز دارند که مشتریان پیش از دسترسی به ویژگی‌های معینی از ترید، اطلاعات در مورد خود را تأیید کنند. اگر به تازگی در دنیای رمزارز شروع به کار کرده‌اید، به طور کلی ایده خوبی است که به صرافی یا بازاری بروید که امنیت را جدی می‌گیرد و این مراحل را برای تأیید هویت شما اجرا می‌کند.

ریسک‌هایی که پیش از سرمایه گذاری در رمزارزها باید بدانید

پیش از خرید و فروش ارز دیجیتال لازم است برخی از ریسک‌های مربوط به آنها را بشناسید. پنج نکته‌ای که باید در نظر بگیرید.

فناوری بلاکچین هنوز جدید است

ماهیت رمزنگاری بلاکچین و همچنین شبکه همتا به همتای آن که تراکنش‌ها را تأیید می‌کند، چندین ویژگی امنیتی را ارائه می‌دهد. به عنوان نمونه استفاده از رمزنگاری با هش و مهر زمانی، تغییر دادن داده‌ها در بلاک پس از اضافه شدن آنها به بلاکچین را ناممکن می‌کند.

اما فناوری بلاکچین غیرمتمرکز تقریبا جدید است و ما هنوز در این فکر هستیم که چگونه از آن استفاده کرده و آن را قانون گذاری کنیم. برخی از مجرمان سایبری توانسته‌اند از ویژگی بی نامی در فضای رمزارز سوءاستفاده کرده تا از کاربران کلاهبرداری کنند.

رمزارز، یک سرمایه گذاری بسیار نوسان پذیر است

رمزارزها، سرمایه‌گذاری ناپایدار هستند، بنابراین از افزایش یا کاهش قابل توجه آنها غافلگیر نشوید و سرمایه گذاری بدون ریسک در آنها دور از ذهن است. در واقع مشهور هستند که طی چند ساعت ممکن است تا درصدهای دو رقمی افزایش و کاهش داشته باشند. وقتی نوبت به هرگونه سرمایه‌گذاری پرریسک می‌رسد، عملکرد گذشته نشان دهنده ی خوبی برای عملکرد آینده نیست و این امر مطمئنا رمزارزها را شامل می‌شود. بنابراین بیشتر از میزان تحمل ریسک خود، سرمایه‌گذاری نکنید.

اسکم‌ها در فضای رمزارزی، نگرانی رو به رشد!

متاسفانه دنیای رمزارزها نیز مانند سایر فضاهای مجازی خالی از اسکم و کلاهبرداری نیست. ممکن است مجرمان از اپلیکیشن‌ها، کیف پول‌های فیک و قلابی و ایمیل‌ها برای به دام انداختن کاربران و فهمیدن کلیدهای خصوصی آنها استفاده کرده و به دارایی‌های رمزنگاری آنها دسترسی پیدا کنند. حتی NFTها نیز از کلاهبرداری‌ها مصون نیستند و خریداران ممکن است با اکانت‌های جعلی فریب بخورند. البته سرمایه‌گذاران با افزایش آگاهی خود می‌توانند از ضررهای خود ناشی از اسکم جلوگیری کنند.

رمزارزها هنوز به صورت مشخص قانونگذاری نشده‌اند

با وجود اینکه اقداماتی در سراسر جهان برای قانونگذاری رمزارزها صورت گرفته است، نسبت به سایر دسته دارایی‌ها کمتر قانونگذاری شده‌اند. اگر پلتفرمی که دارایی‌های رمزنگاری شما را معامله یا نگهداری می‌کند، ورشکسته شود؛ امکان دارد همه سرمایه خود را از دست دهید. به صورت مشابه اگر صرافی توسط مجرمان هک شود، دارایی‌های شما در خطر قرار می‌گیرند. البته بیشتر صرافی‌های معتبر و بزرگ چاره ای برای این کار اندیشیده‌اند.

تنوع بیش از حد

هزاران رمزارز وجود دارند که بسیاری از آنها هنوز در مراحل اولیه هستند. تمایز برندگان نهایی از بازندگان دشوار است. به هر حال بهتر است که تخم مرغ‌های خود را در سبدهای مختلف بچینید. اگر می‌خواهید در ارز دیجیتال سرمایه‌گذاری کنید، بهتر است سرمایه خود را بین انواع مختلف رمزارزها تقسیم کنید.

چطور بدون ریسک در رمزارزها سود کنیم؟

بازار رمزارزها به شدت نوسانی است. انتظار کسب سود از این بازار بدون هیچ‌گونه ضرر، انتظاری غیرواقعی است. ورود با چنین ذهنیتی موجب ناامیدی و انجام تصمیماتی می‌شود که زیان‌های بیشتری را به همراه دارد.

به عنوان مثال، روی یک رمزارز سرمایه‌گذاری می‌کنیم و اصلا انتظار ضرر نداریم، ولی مواجهه شدن با 5 درصد ضرر، می‌تواند ما را به فروش عجولانه وادار کند. یا در موقعیتی دیگر، افزایش قیمت یک رمزارز ما را به خرید مجدد آن ترغیب می‌کند، ولی باز هم 5 درصد کاهش قیمت رخ می‌دهد و ما بلافاصله به فروش آن روی می‌آوریم.

 داشتن انتظارات نادرست در بازار رمزارزها می‌تواند زیان‌های ما را افزایش دهد. با این حال، با مدیریت درست سرمایه می‌توان ریسک را تا حد امکان کاهش داد و از این بازار پرنوسان سود معقولی کسب کرد؛ هرچند قطعیتی وجود ندارد.

برای مثال در بینوست، ما سبد سرمایه‌ گذاری BGC را بر اساس استراتژی سرمایه‌گذاری که شرکت‌های مدیریت دارایی بزرگ در جهان انجام می دهند راه‌اندازی کردیم. اگر از سال 1401 در این صندوق سرمایه‌گذاری کرده بودید، سرمایه‌تان 167 درصد ریالی رشد می‌کرد (مثال: اگر 100 میلیون تومان سرمایه گذاری میکردید، الان 267 میلیون تومان داشتید). در روزهایی که بیت کوین و اتریوم به ترتیب 4 و 9 درصد کاهش داشتند، صندوق BGC تنها 1.2 درصد کاهش یافت و این نشان دهنده مقاومت بالای آن در برابر نوسانات بازار است.

صندوق BGC با استفاده از استراتژی Volatility Harvesting، دو دارایی با نوسانات مختلف را ترکیب می‌کند: طلا با نوسانات پایین و رمزارز با نوسانات بالا. این ترکیب پس از مدتی نوسانات کمتری نسبت به رمزارزها داشته و بازدهی بهتری نسبت به طلا ارائه می‌دهد.

در ایران، با توجه به تورم و افزایش قیمت دلار، سرمایه‌گذاری در طلا بسیار مطمئن است و با سرمایه‌گذاری در صندوق BGC، طلاهای شما در طول زمان افزایش می‌یابد. اگر یکسال پیش در BGC سرمایه‌گذاری کرده بودید، طلای شما 12 درصد افزایش یافته بود. بنابراین، سرمایه‌گذاری در این صندوق به شما امکان می‌دهد با کمترین ریسک، در بازار رمزارزها سرمایه‌گذاری کرده و دارایی شما در برابر تورم محافظت شود.

نکاتی برای کاهش ریسک رمزارزها

روشی محتاطانه می‌تواند به شما در دوری از ریسک‌های گفته شده در بالا کمک کند. موارد زیر را برای این کار انجام دهید.

پیش از خرید رمزارز در مورد صرافی تحقیق کنید

در گذشته برخی از صرافی‌ها مورد هجوم حملات آسیب زننده هکرها قرار گرفته‌اند. صرافی را انتخاب کنید که اقدامات امنیتی بالا و شدیدی را انجام داده و همچنین کارمزدهایش پایین و نحوه استفاده از آن آسان است. پیش از معامله در مورد صرافی تحقیق کرده و در مورد نظرات کاربران راجع به این صرافی جستجو کنید.

پیش از سرمایه گذاری در رمزارزها در موردشان تحقیق کنید

وایت پیپر رمزارز را بخوانید. این سند که استاندارد هر رمزارز محسوب می‌شود، طراحی شده است تا به شما کمک کند تا کاربردهای هر رمزارز و مقیاس پذیری آن و برنامه پدیدآورنده‌اش برای آینده را متوجه شوید. همچنین بهتر است برای این کار به یک انجمن یا تالار گفتگو آنلاین رمزارزی ملحق شوید تا تحقیقات شما کامل تر شود. جستجو در اینترنت نیز اطلاعات خوبی در مورد سابقه و شهرت رمزارزها به شما می‌دهد.

بیشتر رمزارزهای خود را در کیف پولی امن ذخیره کنید

ذخیره کردن بیشتر رمزارزهای خود در کیف پولی امن باعث حفاظت از آنها در برابر دزدی می‌شود. استفاده از یک کیف پول سخت افزاری سرد می‌تواند ریسک از دست دادن رمزارزها طی هک آنلاین را کاهش دهد.

سبدهای سرمایه گذاری ارز دیجیتال

سبدهای ارز دیجیتال بینوست توسط تیمی حرفه‌ای و باتجربه مدیریت می‌شوند و علاوه بر مدیریت کلی،مدیریت ریسک هم برای آنها انجام می‌شود. افرادی که دانش و وقت کافی برای سرمایه‌گذاری مستقیم ندارند، می‌توانند از این سبدها استفاده نموده و باریسکی سنجیده و معقول، سرمایه‌گذاری در رمزارزها را تجربه کنند. این سبدها با سه ریسک کم، متوسط و زیاد در اختیار علاقمندان قرار می‌گیرند و شما می‌توانید پس از دریافت مشاوره، یک یا چند سبد را براساس نیاز و هدف خود انتخاب کنید.

سخن پایانی

در کل اگرچه سرمایه‌گذاری در رمزارزها بدون ریسک امکان پذیر نیست، اما می‌توان این ریسک‌ها را با تصمیم‌گیری آگاهانه و مدیریت ریسک خوب و چشم‌اندازی طولانی مدت کاهش داد. بازار ارز دیجیتال، فرصت‌های عالی را برای سوددهی فراهم کرده است اما چالش‌ها و عدم قطعیت خود را نیز دارد. سرمایه‌گذاران باید با تحقیق و آگاهانه پا در مسیر سرمایه‌گذاری در رمزارزها بگذارند. در این مقاله به سوال آیا سرمایه گذاری بدون ریسک در رمزارز امکان پذیر است یا خیر پاسخ دادیم.