آموزش سرمایه گذاری ارز دیجیتال؛ معرفی روش‌ها

در این مقاله از سایت سرمایه گذاری ارز دیجیتال بینوست، به این سوال اساسی پاسخ می‌دهیم: چگونه در ارز دیجیتال سرمایه گذاری کنیم؟ اما قبل از آن نیاز است مزایا، معایب و ریسک‌های این نوع از سرمایه گذاری را بدانید. سرمایه گذاری در ارز دیجیتال با سرمایه گذاری در بورس یا مسکن تفاوت‌های اساسی دارد. برای یک آموزش سرمایه گذاری ارز دیجیتال جذاب خودتان را آماده کنید!

بیت کوین؛ نهمین دارایی بزرگ جهان

ارزهای دیجیتال مانند بیت کوین و اتریوم، در دهه گذشته به شدت توجه جهانی را به خود جلب کرده‌اند و جایگاه خود را در صنعت مالی و فناوری بدست آورده‌اند.

نگاهی به تصویر زیر بیندازید.

براساس مارکت کپ، بیت کوین در جایگاه 9ام در بین دارایی‌های رتبه بندی شده جهان است؛ بیش از 18 هزار دارایی در این لیست قرار دارد (8marketcap).

چرا ارزهای دیجیتال جذاب هستند؟

دلایل زیادی وجود دارند که ارزهای دیجیتال جذاب و مهم هستند:

1. تکنولوژی نوآورانه: تکنولوژی زیربنایی ارزهای دیجیتال به نام بلاکچین، یک نوآوری اساسی در زمینه فناوری اطلاعات است. بلاکچین به عنوان یک سیستم غیرمتمرکز، امنیت و شفافیت را در تراکنش‌های مالی و غیرمالی فراهم می‌کند.
2. فرصت‌های سرمایه‌گذاری: به ارزهای دیجیتال می‌توان به عنوان یک فرصت سرمایه‌ گذاری نگاه کرد. افراد می‌توانند در بازار ارزهای دیجیتال خرید و فروش کنند و از تغییرات قیمت سود به دست آورند. البته باید توجه داشت که این بازار به دلیل نوسانات قیمت شدید، بسیار پرریسک و غیرقابل پیش‌بینی است.
3. امنیت تراکنش‌ها: بلاکچین به عنوان تکنولوژی پایه‌ای در تراکنش‌ها، از امنیت بالایی برخوردار است. اطلاعات تراکنش‌ها در بلاکچین به صورت رمزنگاری شده‌ ذخیره می‌شوند و تغییر یا تقلب در آنها بسیار دشوار است.
4. غیرمتمرکز و شفاف: اغلب رمزارزها به صورت غیرمتمرکز عمل می‌کنند، به این معنی که کنترل آنها توسط یک شخص یا نهاد مرکزی انجام نمی‌شود. این باعث می‌شود که قدرت در اختیار تعداد بیشتری از افراد قرار گیرد و امکانات مالی به نسبت بیشتری در دسترس عموم قرار بگیرد.
5. انتقال سریع و ارزان: ارسال ارزهای دیجیتال به سراسر جهان با سرعت بالا و هزینه کمتر صورت می‌گیرد. این ویژگی به ویژه برای انتقال‌های بین‌المللی می‌تواند بسیار مفید باشد.
6. شکل‌های جدید از خدمات مالی: تکنولوژی بلاکچین و ارزهای دیجیتال امکاناتی را فراهم می‌کنند که می‌توانند به عنوان جایگزینی برای خدمات مالی سنتی مطرح شوند. به عنوان مثال، توکن سازی دارایی‌های فیزیکی و استفاده از قرارداد هوشمند اجازه انجام تراکنش‌های خودکار و بدون واسطه را می‌دهند.

در کل، ارزهای دیجیتال به عنوان یک نوآوری تکنولوژیک و ابزار مالی جذابیت‌های زیادی دارند، اما همچنین با چالش‌ها و ریسک‌های خود نیز همراه هستند. برای درک بهتر این بازار، مطالعه کافی و شناخت دقیق از ویژگی‌ها و عوامل مؤثر ضروری است.

مزایا و معایب سرمایه‌گذاری در ارزهای دیجیتال

مزایا و معایب سرمایه‌گذاری در ارزهای دیجیتال به شرح زیر است:

مزایای سرمایه گذاری در ارز دیجیتال

1. پتانسیل سود بالا: یکی از اصلی‌ترین مزایای سرمایه‌گذاری در ارزهای دیجیتال، پتانسیل سود بالا است. با توجه به نوسانات قیمت شدید در این بازار، سودهای قابل توجهی در مدت زمان کوتاه قابل دستیابی است.
2. دسترسی به بازار جهانی: بازار ارزهای دیجیتال یک بازار جهانی است و افراد می‌توانند به راحتی در آن سرمایه‌گذاری کنند؛ بازاری بدون مرز و به دور از محدودیت‌های جغرافیایی.
3. سهولت انتقال و تراکنش: انتقال و تراکنش‌های ارزهای دیجیتال با سرعت بالا و با کمترین هزینه انجام می‌شود، به خصوص در مقایسه با تراکنش‌های مالی بانکی بین‌المللی.
4. فرصت‌های تنوع سبد سرمایه‌گذاری: ارزهای دیجیتال به سبد سرمایه‌گذاری افراد تنوع می‌بخشند و این امکان را فراهم می‌کنند که سرمایه‌گذاری‌های متنوعی از جمله ترکیبی ارزهای سنتی و دیجیتال داشته باشند.

معایب سرمایه گذاری در ارز دیجیتال

1. نوسان قیمت شدید: نوسانات قیمت شدید در بازار ارزهای دیجیتال معمولاً باعث ایجاد ریسک‌های بالا برای سرمایه‌گذاران می‌شود. قیمت‌ها در مدت زمان کوتاه قابل پیش‌بینی نیستند و به شدت در حال تغییر هستند. این ممکن است به سود یا ضرر سریع منجر شود.
2. عدم نظارت و تنظیمات: بازار ارزهای دیجیتال در برخی موارد کمتر از بازارهای مالی سنتی تنظیم شده و این ممکن است منجر به ریسک‌های حقوقی و امنیتی شود.
3. احتمال از دست دادن ارزها: از آنجا که ارزهای دیجیتال به صورت دیجیتالی و در کیف‌های آنلاین ذخیره می‌شوند، وجود خطر از دست دادن ارزها به دلیل هک یا اشتباهات فنی وجود دارد.
4. عدم پشتوانه فیزیکی: ارزهای دیجیتال هیچ پشتوانه فیزیکی ندارند و ارزش آنها به طور کامل بر پایه اعتماد بازار و تقاضا ساخته می‌شود. این ممکن است باعث نقص در پایداری این ارزها شود.
5. قوانین و مقررات: قوانین و مقررات مرتبط با ارزهای دیجیتال و بلاکچین هنوز در بسیاری از کشورها واضح نیستند و این می‌تواند برای سرمایه‌گذاران نیاز به تحقیقات دقیق و مطالعه حقوقی را به دنبال داشته باشد.

سرمایه‌گذاری در ارزهای دیجیتال باید با توجه به اهداف، تجربه و سطح تحمل ریسک هر فرد انجام شود.

آیا سرمایه گذاری در ارز دیجیتال خوب است؟

تصمیم‌گیری برای سرمایه‌گذاری در ارز دیجیتال به چندین عامل بستگی دارد و می‌تواند پیچیده باشد. در اینجا مهم است که بازار ارز دیجیتال را بشناسید و ریسک‌ها و نوسانات آن را درنظر بگیرید.

در نهایت، این تصمیم باید با در نظر گرفتن اهداف مالی شخصی، تحمل ریسک و سطح دانش سرمایه گذار صورت گیرد. همچنین مشورت با یک مشاور مالی متخصص می‌تواند کمک‌کننده باشد.

سرمایه گذاری در ارز دیجیتال برای چه افرادی مناسب است؟

سرمایه گذاری در ارز دیجیتال ذاتا پرنوسان است. این نوع سرمایه‌گذاری به عنوان یک کلاس دارایی جدید در نظر گرفته می‌شود که به دلیل ویژگی‌های خاص خود، می‌تواند برای افراد زیادی جذاب باشد. اما باید توجه داشت که سرمایه‌گذاری در ارزهای دیجیتال با ریسک‌های قابل توجهی نیز همراه است.

افراد زیر ممکن است به سرمایه‌گذاری در ارزهای دیجیتال علاقه داشته باشند:

1. اشخاص با دانش تکنیکال: اگر شما دارای دانش و تجربه در زمینه تحلیل تکنیکال و نمودارهای قیمتی هستید، ممکن است بتوانید الگوهای قیمتی ارز دیجیتال را تشخیص دهید و در بهترین زمان برای خرید یا فروش وارد شوید.
2. علاقه‌مندان به فناوری: افرادی که به فناوری بلاکچین و تکنولوژی پشتیبانی از ارزهای دیجیتال علاقه دارند، ممکن است با سرمایه‌گذاری در این زمینه ارتباط خوبی برقرار کنند.
3. سرمایه‌گذاران با تحمل ریسک بالا: سرمایه‌گذاری در ارزهای دیجیتال با دامنه ریسک بالایی همراه است. برای افرادی که توانایی تحمل ریسک را دارند و به دنبال بازدهی بالا در مقابل ریسک‌های بالا هستند، این نوع سرمایه‌گذاری می‌تواند مناسب باشد.
4. افراد با آگاهی کافی: برای سرمایه‌گذاری در ارزهای دیجیتال، به آگاهی کامل از ریسک‌ها، چالش‌ها، توانمندی‌ها و محدودیت‌های این بازار نیاز دارید. افرادی که برای یادگیری و تحقیق در مورد این بازار آمادگی دارند، می‌توانند در سرمایه‌گذاری ارزهای دیجیتال موفق‌تر باشند.
5. افراد با هدف داشتن پورتفوی متنوع: اگر می‌خواهید پورتفوی خود را تنوع بخشید و به دنبال گسترش پرتفوی خود خارج از بازارهای سنتی هستید، سرمایه‌گذاری در رمزارزها می‌تواند گزینه‌ای جذاب باشد.

به هر حال، قبل از هرگونه سرمایه‌گذاری توصیه می‌شود که به دقت تحقیق کنید، از منابع معتبر استفاده کنید، نیازمندی‌ها و هدف‌های خود را مشخص کنید و در صورت امکان با مشاوران مالی متخصص در این حوزه مشورت نمایید.

روش‌های سرمایه‌گذاری در ارز دیجیتال

برای افرادی که به دنبال آموزش سرمایه گذاری ارز دیجیتال هستند، احتمالا بخش روش‌های کسب درآمد از این بازار جذابیت بالایی دارد. موارد زیر از از معروف‌ترین روش‌های سرمایه گذاری در بازار رمزارزها هستند.

1. خرید و نگهداری (HODLing)

این استراتژی به معنای خرید ارز دیجیتال و نگه‌داشت آن برای مدت طولانی است، به امید افزایش قیمت آن در آینده. این رویکرد بیشتر برای سرمایه‌گذارانی مناسب است که کمبود زمان دارند و توانایی‌های موردنیاز برای تحلیل مداوم بازار را ندارد. مهمترین نکته در اینجا انتخاب ارز دیجیتال برای سرمایه گذاری بلندمدت است. همچنین بسیار مهم است که در ریزش‌های سنگین بازار، سرمایه‌گذار وسوسه نشود که ارزهایش را بفروشد و باید به برنامه بلندمدت خود پایبند باشد.

نکته: پرتفوی سرمایه گذاری، به تنظیم مجدد ترکیب ارزهای دیجیتال موجود در سبد نیاز دارد. در زمان‌های مختلف، ارزهای مختلف به دلیل نوسانات قیمت می‌توانند ترکیب پرتفولیو را تغییر دهند. این رویکرد به کاهش ریسک‌های مختلف و حفظ توازن میان ارزها کمک می‌کنند. در روش‌های مستقیم سرمایه گذاری در ارز دیجیتال این مورد می‌تواند یک چالش بزرگ برای سرمایه‌گذاران باشد.

2. استخراج (Mining)

استخراج یا ماینینگ ارز دیجیتال به فرآیند تأیید تراکنش‌ها و افزایش امنیت شبکه‌های ارزهای دیجیتال توسط کامپیوترهای قدرتمند و تخصصی معروف است. در این فرآیند، کامپیوترها برای حل مسائل ریاضی پیچیده و تأیید تراکنش‌ها در شبکه استفاده می‌شوند و در نتیجه به تأمین امنیت و تسهیل تراکنش‌ها کمک می‌کنند.

به طور کلی، استخراج به دو روش انجام می‌شود:

• Proof of Work: در روش PoW، استخراج با حل مسائل ریاضی پیچیده انجام می‌شود. کامپیوترهای استخراج کننده با توانایی پردازش بالا (معروف به ماینرها) سعی در حل این مسائل دارند و اولین ماینری که مسئله را حل کند، تراکنش‌ها را تأیید می‌کند و به عنوان پاداش، ارز دیجیتال دریافت می‌کند.
• Proof of Stake: در روش PoS، به جای استفاده از قدرت پردازش، ارز دیجیتال خود را به عنوان سهام در شبکه قرار می‌دهید. با وجود موجودی سهام، شما به عنوان یک واحد تأیید تراکنش‌ها عمل می‌کنید و در ازای این خدمت پاداش دریافت می‌کنید.

3. استیکینگ (Staking)

استیکینگ یک روش دیگر برای حفظ امنیت شبکه‌های ارزهای دیجیتال است. در این روش، شما ارز دیجیتال خود را در یک کیف پول آنلاین نگه‌داشته و به تأیید تراکنش‌ها و اجرای عملکردهای شبکه کمک می‌کنید. به عوض، شما پاداشی به نام “استیکینگ ریوارد” دریافت می‌کنید که اغلب به صورت ارز دیجیتال همان پروژه است.

در اختیار داشتن میزان قابل توجه ارز دیجیتال به شما اجازه داده می‌شود تا در فعالیت‌های شبکه‌ای مشارکت داشته باشید و به امنیت و عملکرد ارز دیجیتال کمک کنید. این روش به اهداف حفظ امنیت شبکه و ایجاد انگیزه برای نگه‌داشتن ارز دیجیتال درون شبکه می‌پردازد.

4. ترید ارز دیجیتال

البته ترید بیشتر یک روش کسب سود است تا روش سرمایه گذاری. ما در سرمایه گذاری دیدگاهی بلندمدت‌تر داریم. اما در ترید اینگونه نیست. به هر حال، می‌توانید ترید حرفه‌ای را یاد بگیرید و از نوسانات بازار سود کسب کنید. ترید انواع مختلفی دارد؛ از ترید روزانه گرفته تا ربات تریدر و آربیتراژگیری. آموزش کامل این بخش در مقاله ترید ارز دیجیتال چیست ارائه شده است.

5. صندوق یا سبد ارز دیجیتال

این روش یک روش سرمایه گذاری غیرمستقیم در بازار ارز دیجیتال است. مشابه سبدهای سرمایه گذاری در بورس، در بازار ارزهای دیجیتال کاربران به جای اینکه مستقیم سرمایه گذاری کنند و فقط روی یک رمزارز تمرکز داشته باشند، می‌توانند از یک سبد ارز دیجیتال مناسب استفاده کنند.

سرمایه گذاری در ارزهای دیجیتال با استفاده از سبدهایی که توسط شرکت‌های معتبر و حرفه‌ای مدیریت می‌شود، خیال سرمایه‌گذار را راحت می‌کند که سرمایه گذاری‌ها اصولی انجام می‌شود و دغدغه‌هایی مانند انتخاب ارز یا تنظیم مجدد سبد ندارد.

آموزش سرمایه گذاری در ارز دیجیتال

سرمایه‌گذاری در ارزهای دیجیتال فرآیندی است که نیازمند شناخت کامل از بازار و ریسک‌های مرتبط با آن است. در اینجا یک راهنمای گام به گام برای سرمایه‌گذاری در ارزهای دیجیتال ارائه شده است:

گام 1: آموزش و تحقیق

قبل از هر چیز، باید در زمینه رمزارزها به دقت مطالعه کنید. شناختن نحوه کارکرد تکنولوژی بلاکچین، انواع رمزارزها، پروژه‌های مختلف و اخبار بازار می‌تواند به شما کمک کند تا تصمیمات بهتری بگیرید.

گام 2: تعیین اهداف

قبل از سرمایه‌گذاری، باید هدف خود را مشخص کنید. آیا می‌خواهید به مدت کوتاه‌مدت سود کوچکی کسب کنید یا برنامه‌ای برای سرمایه‌گذاری بلندمدت دارید؟

گام 3: انتخاب رمزارزها

با توجه به اهدافتان، ارزهای دیجیتالی که می‌خواهید در آن‌ها سرمایه‌گذاری کنید را انتخاب کنید. بهتر است انواع مختلفی از رمزارزها را در نظر بگیرید تا سبد متنوعی داشته باشید.

گام 4: کیف‌پول (Wallet)

برای نگهداری رمزارزهای خود به یک کیف‌پول نیاز دارید. کیف‌پول‌ها می‌توانند نرم‌افزاری یا سخت‌افزاری باشند. هر کدام دارای ویژگی‌ها و مزایا و معایب خود هستند. بررسی کنید کدام کیف‌پول برای شما مناسب‌تر است.

گام 5: ثبت‌نام در صرافی ارز دیجیتال

شما برای خرید و فروش رمزارزها به یک صرافی نیاز دارید. صرافی‌ها پلتفرم‌هایی هستند که امکان خرید، فروش و معامله رمزارزها را فراهم می‌کنند. قبل از انتخاب صرافی، نرخ کارمزد، امنیت، حداقل معامله و سایر جزئیات را مقایسه کنید.

در بین صرافی‌های داخلی، صرافی‌هایی مانند بیت پین، والکس، نوبیتکس و تترلند معروف هستند. در مورد استفاده از صرافی‌های خارجی احتیاط کنید که اکثر آنها کاربران ایرانی را تحریم کرده‌اند.

گام 6: مدیریت ریسک

سرمایه‌گذاری در رمزارزها ریسک‌های خاص خود را دارد. تنها مقداری از سرمایه را که توانایی از دست دادن آن را دارید، سرمایه‌گذاری کنید. همچنین، به مدیریت ریسک توجه کنید.

گام 7: پیگیری و به‌روزرسانی

بازار رمزارزها پویا است و قیمت‌ها ممکن است به سرعت تغییر کنند. پیگیری مداوم اخبار و قیمت‌ها، به‌روزرسانی استراتژی‌های سرمایه‌گذاری و انجام تحلیل‌های فنی می‌تواند به شما در تصمیم‌گیری‌های بهتر کمک کند.

گام 8: تنوع سبد سرمایه‌گذاری

سعی کنید سبد سرمایه‌گذاری خود را تنوع بخشید. به جای سرمایه‌گذاری تمامی دارایی در یک رمزارز، از چندین رمزارز استفاده کنید تا ریسک‌های سرمایه گذاری را کاهش دهید.

گام 9: آموزش مداوم در ارز دیحیتال

بازار رمزارزها همچنان در حال تکامل است. به‌روز ماندن با اخبار و تغییرات بازار و همچنین ادامه آموزش درباره تحلیل‌های فنی و اصول سرمایه‌گذاری در ارزهای دیجیتال بسیار مهم است.

مهمترین نکته این است که سرمایه‌گذاری در رمزارزها به دقت و تحقیق کامل نیاز دارد. همچنین، توجه به ریسک‌ها و مدیریت آن‌ها از اهمیت بالایی برخوردار است.

سرمایه گذاری با پول کم در ارز دیجیتال

یکی از روش های عالی برای سرمایه گذاری با پول کم در ارز دیجیتال، استفاده از سبد ارز دیجیتال است. این سبد به معنای تنوع سرمایه‌گذاری در چندین ارز دیجیتال مختلف است. این روش از طریق تخصیص مقدار کمی از پول به انواع ارزهای دیجیتال متفاوت، ریسک سرمایه‌گذاری را کاهش می‌دهد. به عبارت دیگر، به جای سرمایه‌گذاری تمام مبلغ در یک ارز، پول را بین انواع ارزها تقسیم کرده و به ازای هر ارز مقداری را سرمایه‌گذاری کنید.

این روش اجازه می‌دهد تا اگر یکی از ارزها مواجه به نوسان قیمت منفی شود، عملکرد کلی سبد کمتر تحت تأثیر قرار گیرد، زیرا افزایش یا کاهش قیمت یک ارز تأثیر کاملی بر سبد نخواهد داشت. به این ترتیب، سبد ارز دیجیتال به عنوان یک راهکار سرمایه‌گذاری با پول کم، امکان حداکثر بهره‌برداری از ارزهای مختلف را با حداقل ریسک فراهم می‌کند.

خبر خوب اینکه با 200 هزار تومان هم می‌توانید در سبدهای ارز دیجیتال بینوست سرمایه گذاری کنید. این سبدها به تازگی در پلتفرم تترلند نیز لیست شده‌اند. آیا جذاب نیست که بتوانید با این مقدار خیلی کم از طریق سبد Bdefi در حوزه دیفای (امور مالی غیرمتمرکز) سرمایه گذاری کنید؟

برای کسب اطلاعات بیشتر می‌توانید به مقاله راهنمای سبد ارز دیجیتال Bdefi مراجعه کنید.

7 نکته مهم در سرمایه گذاری کریپتو

به عنوان شخصی که برای اولین بار می‌خواهید در کریپتو سرمایه‌گذاری کنید، مهم‌ترین نکات عبارتند از:

• تحقیق دقیق در مورد ارزها و فناوری بلاکچین
• انتخاب مبلغی که در صورت از دست دادنش برای شما مشکلی ایجاد نشود.
• تنوع در سرمایه‌گذاری
• استفاده از کیف‌پول‌های امن و مناسب
• مدیریت ریسک
• استفاده از تجربه دیگران و مشاوره با افراد متخصص
• مطالعه تحلیل‌های بازار و اجتناب از وعده‌های غیر واقعی

به خاطر داشته باشید که سرمایه‌گذاری در ارزهای دیجیتال خطراتی دارد و تصمیماتتان را با دقت و با در نظر گرفتن تمام جنبه‌های مثبت و منفی بازار انجام دهید.