ریسک های سرمایه گذاری در ارز دیجیتال و فرصت‌ها

به دنیای پر نوسان ارزهای دیجیتال خوش آمدید! ارزهای دیجیتال در حال حاضر توجه هردو سرمایه‌‌گذار مشتاق و محتاط را به خود جلب کرده‌اند. از بیت کوین گرفته تا اتریوم و آلت کوین‌های بی شمار دیگر، افزایش محبوبیت این دارایی‌های دیجیتال؛ ترکیبی منحصر به فرد از سود و ریسک های سرمایه گذاری در ارز دیجیتال را به همراه دارد. در این مقاله از سایت سرمایه گذاری ارز دیجیتال بینوست به مبحث فرصت‌ها و ریسک‌های سرمایه گذاری در ارز دیجیتال می‌پردازیم.

ارز دیجیتال چیست؟

ارز دیجیتال که به پول دیجیتال یا پول الکتریکی نیز شناخته می‌شود، نوعی ارز محسوب می‌شود که برخلاف پول کاغذی و سکه به صورت دیجیتال وجود دارد. ویژگی‌های آن شبیه به ارز‌های فیزیکی است، اما امکان انجام معاملات فوری و انتقال مالکیت فارغ از مرز‌های جغرافیایی را فراهم می‌کند. یکی از اشکال اولیه ارز‌های دیجیتال، رمزارز‌ها هستند که از رمزنگاری برای ایمن کردن تراکنش‌ها و تأیید انتقال دارایی‌ها استفاده می‌کنند. این شکل از ارز مستقل از بانک مرکزی عمل کرده و می‌تواند از طریق پلتفرم‌های دیجیتال و برای انواع تراکنش‌های آنلاین استفاده شود.

ارزهای دیجیتال محبوب بازار

وقتی صحبت از ارزهای دیجیتال به میان می‌آید، چندین ارز دیجیتال محبوب وجود دارند که بر بازار مسلط هستند.

• بیت کوین (BTC): بیت کوین که اغلب به عنوان پیشگام ارز‌های دیجیتال شناخته می‌شود، در سال ۲۰۰۹ توسط شخصی ناشناس به نام ساتوشی ناکاموتو ایجاد شد. این ارز دیجیتال، شناخته شده‌ترین و پرکاربردترین ارز دیجیتال در سراسر دنیاست.
• اتریوم(ETH): ویتالیک بوترین این رمزارز را در سال ۲۰۱۳ به دنیا معرفی کرد و علاوه بر یک ارز دیجیتال، پلتفرمی منبع باز است که به توسعه‌دهندگان امکان می‌دهد برنامه‌های غیرمتمرکز را توسعه و به کار برند. اتر که رمزارز بومی آن است، در ابتدا برای دو هدف یعنی به عنوان یک ارز دیجیتال و برای اداره برنامه‌ها یا اپلیکیشن‌ها داخل اتریوم به کار می‌رود.
• ریپل (XRP): ریپل که به عنوان شبکه تسویه جهانی آنی خود شناخته شده است، امکان انجام فوری تراکنش‌ها به صورت بین‌المللی را فراهم می‌کند. بانک‌ها و مؤسسات مالی برای آسان‌تر کردن پرداخت‌ها از آن استفاده می‌نمایند.
• لایت کوین(LTC): لایت کوین توسط چارلی لی در سال ۲۰۱۱ توسعه یافت و مدلی نزدیک به بیت کوین دارد. اما زمان تراکنش‌ها سریع‌تر و تعداد حداکثر کوین‌ها افزایش یافته است.

این رمزارز‌ها و سایر رمزارز‌هایی مانند کاردانو، پولکادات و سولانا همچنان مورد توجه قرار می‌گیرند، زیرا عملکرد‌های متنوعی را ارائه می‌دهند که از تراکنش‌های پولی ساده فراتر است.

ریسک‌ های سرمایه گذاری در ارز دیجیتال

ریسک های سرمایه گذاری در ارز دیجیتال به صورت زیر است.

نوسانات بازار

سرمایه‌گذاری در ارز‌های دیجیتال می‌تواند شبیه سوار شدن به ترن هوایی باشد که با سرعت پیش می‌رود. ارزش ارز‌های دیجیتال به خاطر اندازه بازار محدود، احساسات بازار و ماهیت ذاتی این فناوری نوظهور متغیر باشد. به عنوان نمونه، بیت کوین در بازه‌های زمانی بسیار کوتاه؛ نوسانات قیمتی قابل توجهی را تجربه کرده است. این نوسانات از چندین عامل از جمله علاقه سوداگرانه به رمزارز‌ها، اخبار نظارتی تأثیرگذار بر بازار و وضعیت نابالغ خود بازار ریشه می‌گیرد که البته به این چند عامل محدود نمی‌شود.
چنین نوساناتی، ریسک را نیز به همراه دارد و به همان سرعتی که سودآوری زیادی دارد؛ می‌تواند به زیان‌های قابل توجه نیز منجر شود. ریسک های سرمایه گذاری در ارز دیجیتال به صورت زیر هستند.

چالش‌های نظارتی

محیط قانونی و نظارتی برای ارز‌های دیجیتال مدام در حال تکامل است و می‌تواند در هر کشوری متفاوت باشد. برخی از دولت‌ها از این فناوری استقبال می‌کنند، در حالی که برخی دیگر به خاطر نگرانی از اقدامات غیرقانونی احتمالی ممکن است استفاده از آن‌ها را ممنوع کنند. این امر برای سرمایه‌گذاران می‌تواند ریسکی باشد، زیرا جایگاه قانونی یک ارز دیجیتال می‌تواند بر قابل استفاده بودن و ارزش آن اثر بگذارد. علاوه بر این، خبر‌های قانونی می‌توانند به تغییراتی قابل توجه در قیمت بازار منجر شوند.
به عنوان نمونه، وقتی کشوری محدودیت‌های جدیدی را برای استفاده یا ترید ارز‌های دیجیتال اعلام می‌کند، معمولاً به کاهش ارزش آن‌ها منجر می‌شود. مطلع ماندن از قانونگذاری‌های جدید در سراسر جهان برای سرمایه‌گذاران ضروری است.

مسائل امنیتی

با وجود فناوری پیچیده پشت ارز‌های دیجیتال، آن‌ها در برابر خطرات امنیتی مصون نیستند. یکی از ریسک های سرمایه گذاری در ارز دیجیتال این است که حملات سایبری به صرافی‌ها و کیف پول‌های ارز دیجیتال ممکن است به از بین رفتن وجوه سرمایه‌گذاری منجر شوند. مواردی بوده که در آن هکر‌ها میلیون‌ها دلار رمزارز را سرقت کرده‌اند که آسیب‌پذیری امنیتی آن‌ها را نشان می‌دهد. علاوه بر این ارز‌های دیجیتال تحت پشتیبانی هیچ دولت یا قدرت مرکزی نیستند.
سرمایه‌گذاران باید این ریسک‌ها را در نظر گرفته و اقدامات امنیتی شدید مانند استفاده از کیف پول‌های بسیار امن، به کار بردن احراز هویت دوعاملی و نگهداری بکاپ آفلاین از کلید‌های خصوصی خود را انجام دهند.

فرصت‌ های سرمایه گذاری در ارزهای دیجیتال

سرمایه‌گذاری در ارزهای دیجیتال، فرصت‌ها و مزایای خوبی دارد که نسبت به چالش‌ها، آن را به سرمایه‌گذاری جذاب تبدیل می‌کند.

پتانسیل برای سودآوری بالا

همان طور که اشاره کردیم، سرمایه‌گذاری در ارز دیجیتال شبیه سوار شدن بر ترن هوایی است که نقاط اوج آن با احتمال سودآوری زیاد همراه است. این امر در ابتدا از ماهیت پرنوسان ارز‌های دیجیتال، سرچشمه می‌گیرد. قیمت این ارز‌ها می‌تواند ظرف مدت کوتاهی به خاطر عواملی مانند پیشرفت‌های فناوری، هیجانات و احساسات بازار یا اخبار قانونی به طرز چشم‌گیری افزایش یابد. به عنوان نمونه، اولین سرمایه‌گذارانی که در بیت کوین و اتریوم سرمایه‌گذاری کردند، سود‌های چشمگیری با رسیدن قیمت آن‌ها از فرش به عرش یعنی از تنها چند دلار به هزاران یا حتی چند هزار دلار را تجربه کردند.
با این حال به خاطر داشته باشید که سود بالا، ریسک بالا و امکان ضرر بالا را نیز دارد بنابراین به ریسک‌پذیری بالا نیز نیاز است.

تنوع در سبد سرمایه گذاری

اضافه کردن ارز‌های دیجیتال به سبد سرمایه‌گذاری می‌تواند مزایای زیادی برای تنوع بخشیدن به همراه داشته باشد. برخلاف سهام سنتی و اوراق قرضه، ارز‌های دیجیتال معمولاً مستقل از بازار‌های مالی تحت تأثیر نفوذ سیاسی و تغییرات قانونی عمل می‌کنند. این استقلال بدین معناست که زمانی که سهام سقوط کرده، احتمال دارد ارز‌های دیجیتال روند آن‌ها را دنبال نکرده و به ثبات بخشیدن به سبد طی روندنزولی بازار‌های سنتی کمک کند. تنوع علاوه بر تقسیم ریسک، امکان به دست آوردن سود از چند منبع را ارائه می‌دهد.

فناوری انقلابی و نوآوری

سرمایه‌گذاری در ارز‌های دیجیتال به سود سوداگرانه محدود نمی‌شود و در مورد سرمایه‌گذاری در آینده فناوری است. بیشتر ارز‌های دیجیتال از فناوری بلاکچین متولد می‌شوند که انقلابی را در صنایع مختلف از جمله مالی، سلامت و مدیریت زنجیره تأمین را نوید می‌دهد. با سرمایه‌گذاری در ارز‌های دیجیتال، شما در حال پشتیبانی از این نوآوری‌ها هستید که می‌توانند در دهه آینده به جریان اصلی تبدیل شوند. رشد و تکامل مستمر این بخش می‌تواند فرصت‌های مستمری را در اختیار سرمایه‌گذارانی بگذارد که به روند‌ها و پیشرفت‌های فناوری‌ امید دارند.

استراتژی‌های سرمایه گذاری در ارز دیجیتال

برای سرمایه‌گذاری در ارزهای دیجیتال از راهکارها و یا استراتژی‌های زیر می‌توانید استفاده کنید.

سرمایه گذاری بلندمدت یا کوتاه مدت

ماهیت پرنوسان ارز‌های دیجیتال به برنامه‌ریزی واضح و استراتژیک نیاز دارد. سرمایه‌گذاری‌های بلندمدت به اعتقاد به ارزش ذاتی بلاکچین وپذیرش طولانی مدت آن بین صنایع وابسته است. سرمایه‌گذاری بلندمدت به معنای نگهداری دارایی‌ها برای چندین سال با وجود نوسانات بازار با این انتظار است که با تکامل هرچه بیشتر این فناوری، رشد قابل توجهی را تجربه کنند. از سوی دیگر، استراتژی‌های کوتاه مدت سرمایه‌گذاری در ارز‌های دیجیتال شامل ترید در زمان نوسانات قیمت طی چند هفته یا چند ماه می‌شود.
استراتژی‌های ترید به رصد مداوم بازار و آمادگی برای واکنش فوری به حرکات بازار جهت کسب سود در کوتاه مدت نیاز دارند.

تحقیق و بررسی لازم

سرمایه‌گذاری موفق در ارز‌های دیجیتال به تحقیقات دقیق و دقت زیاد نیاز دارد. این امر شامل شناخت فناوری پشت این ارز‌ها، تیم درگیر در توسعه آن، روند‌های بازار و چشم انداز قانونی می‌شود. به عنوان نمونه، بررسی دقیق وایت پیپر یک ارز دیجیتال می‌تواند کاربرد و پتانسیل رشد آن را افشاء کند، درحالی که تحلیل روند‌های بازار می‌تواند بینشی را در مورد پویایی عملکرد آن ارائه دهد. علاوه بر این، اخبار قانونی می‌توانند بسیار بر قیمت‌ها اثر بگذارند؛ بنابراین مطلع شدن در این زمینه می‌تواند ریسک‌های احتمالی را کاهش دهد.
تحقیقات جامع به تصمیم‌گیری آگاهانه کمک می‌کند، بنابراین احتمال موفقیت سرمایه‌گذاری را افزایش می‌دهد.

استراتژی میانگین هزینه دلاری

یکی از روش‌های مؤثر برای هدایت ریسک‌های سرمایه‌گذاری مربوط به ارز‌های دیجیتال، میانگین هزینه دلاری (DCA) است. این روند، ، سرمایه‌گذاری مبلغ ثابتی پول در یک ارز دیجیتال خاص در فواصل زمانی مکرر بدون توجه به قیمت دارایی در آن زمان را شامل می‌شود. میانگین هزینه دلاری برای تازه واردان سرمایه‌گذاری ارز دیجیتال نوعی روش منظم برای وارد شدن به این بازار را ارائه می‌دهد که از طریق سرمایه‌گذاری سیتماتیک، فراز و نشیب‌های مسیر را هموار می‌کند.

سبدهای سرمایه گذاری ارز دیجیتال بینوست

شرکت مدیریت دارایی بینوست از سال 1397 فعالیت خود را در بازار ارز دیجیتال آغاز کرده است. این شرکت برای سرمایه‌گذاری راحت علاقمندان به بازار ارز دیجیتال، سبدهای سرمایه‌گذاری ارز دیجیتال با دارایی‌های متنوع را ارائه می‌دهد. شما می توانید با هر مبلغی چه کم و یا زیاد از واحدهای این سبدها خریداری کنید. ویژگی این سبدها این است که لازم نیست وقت خود را برای رصد بازار و تحلیل‌های پیچیده بگذارید و کارشناسان حرفه ای و باتجربه بازار ارزهای دیجیتال سبد شما را مدیریت می کنند.

همچنین می‌توانید در کنار ترید برای تنوع بخشیدن به نحوه سرمایه‌گذاری در بازار رمزارزها و سود بیشتر، در این سبدها نیز سرمایه‌گذاری کنید. این سبدها با سه ریسک کم، متوسط و زیاد ارائه شده و ترکیبی از ارزهای دیجیتال پرسود و مسلط بر بازار مانند بیت کوین، اتریوم، پکس گلد، لایت کوین و سایر رمزارزهای خوب بازار هستند. برای حفظ پول خود در برابر تورم و به دست آوردن سود به دلار، سبدهای سرمایه‌گذاری بینوست فرصت خوبی را در اختیار شما قرار می‌دهند. برای پرسیدن سوالات خود راجع به این سبدها فرم کوچک آخر مقاله را پر کنید تا پاسخ های خود را از کارشناسان باتجربه بینوست دریافت نمایید.

سخن پایانی
سرمایه‌گذاری در ارز دیجیتال، ترکیبی از ریسک و فرصت‌هایی است که به بررسی دقیق و برنامه‌ریزی استراتژیک نیاز دارند. با وجود ریسک‌های این بازار، پتانسیل رشد و پذیرش گسترده ارز‌های دیجیتال، فرصت‌های جذابی را برای سرمایه‌گذار آگاه فراهم می‌کنند. در این مقاله از سایت سرمایه‌گذاری ارز دیجیتال بینوست، فرصت‌ ها و ریسک‌ های سرمایه‌گذاری در ارز دیجیتال را بررسی کردیم. در صورتی که در مورد سبد‌های ارز دیجیتال بینوست سؤالی دارید، در فرم کوچک زیر درخواست داده تا کارشناسان بینوست به سؤالات شما جواب دهند.