در سال‌های اخیر ارزهای دیجیتال مانند بیت کوین و اتریوم ذهنیت سرمایه‌گذاران سراسر جهان را پر کرده‌اند. جذابیت سودهای سریع و وعده خدمات مالی غیرمتمرکز یا دیفای بسیاری را به کاوش در دنیای ارز دیجیتال کشانده است. در حالی که مطمئناً فرصت‌هایی برای کسب سود وجود دارد، مهم است که از ریسک‌های مهم مرتبط با این دسته دارایی پرنوسان و نسبتاً جدید آگاه شوید. در این مقاله از بینوست به سراغ بررسی ریسک های سرمایه گذاری در ارز دیجیتال می‌رویم.
11 ریسک سرمایه گذاری در ارز دیجیتال
ریسک های اصلی سرمایه گذاری در ارز دیجیتال شامل موارد زیر است:
- نوسان قیمت
- نبود قطعیت مقرراتی
- دغدغه های امنیت
- عدم حمایت از مصرف کننده
- احساسات بازار
- ماندگاری طولانی مدت
- تحلیل فاندامنتال ناکافی
- ترن هوایی احساسی
- راهی طولانی تا پذیرش گسترده
- ریسک نقدینگی
- ریسک حفظ کلیدهای خصوصی
در ادامه، هر کدام از این موارد را به صورت خلاصه توضیح می‌دهیم.
نوسان قیمت
یکی از بارزترین ریسک های سرمایه گذاری در ارز دیجیتال، نوسان قیمت آن است. برخلاف دارایی‌های سنتی مانند سهام یا اوراق قرضه، ارزهای دیجیتال می‌توانند در مدتی کوتاه نوسانات قیمتی زیادی را تجربه کنند.
در حالی که این نوسانات می‌توانند فرصت‌هایی را برای سودهای قابل توجه ایجاد کنند، سرمایه‌گذاران را نیز در معرض احتمال زیان‌های قابل توجه قرار می‌دهند. حتی ممکن است قیمت ارزهای دیجیتال ظرف چند ساعت با درصدهای دو رقمی کاهش پیدا کند.
نبود قطعیت مقرراتی
چشم‌انداز نظارتی و قانونی ارزهای دیجیتال هنوز در بسیاری از نقاط جهان در حال تغییر است. دولت‌ها و مسئولین مالی هنوز با طبقه‌بندی و قانون‌گذاری این دارایی‌ها دست و پنجه نرم می‌کنند. تغییر قوانین می‌تواند اثر زیادی بر بازار رمزارزها بگذارد و باعث نوسانات ناگهانی قیمت یا حتی غیرقانونی شدن سرمایه‌گذاری‌های خاصی شود.
دغدغه‌های امنیت
یکی از نگرانی‌های اساسی، امنیت دارایی‌های دیجیتال است. هک، کلاهبرداری و حملات سایبری در فضای ارزهای دیجیتال هم وجود دارند. سرمایه‌گذاران برای محافظت از دارایی‌های خود باید اقدامات احتیاطی بیشتری را انجام دهند. به عنوان نمونه از کیف پول‌های امن استفاده کرده و از بهترین شیوه‌ها برای امنیت آنلاین پیروی کنند. اگر دسترسی به کیف پول دیجیتال خود را از دست دهید یا قربانی یک کلاهبرداری شوید، ممکن است سرمایه گذاری‌های شما بازگشتی نداشته باشند.
بیشتر بخوانید: روش های کلاهبرداری ارز دیجیتال
عدم حمایت از مصرف کننده
برخلاف سیستم‌های مالی سنتی، ارزهای دیجیتال اغلب فاقد حمایت از مصرف کننده و بیمه هستند. در صورت بروز مشکل در بانک، معمولاً تحت پوشش بیمه سپرده هستید. در مقابل اگر صرافی ارز دیجیتال یا ارائه دهنده سرویس کیف پول شما با مشکلاتی مواجه شده یا ورشکست شود، برای بازیابی وجوه خود شانس کمی دارید.
احساسات بازار
بازار ارزهای دیجیتال به شدت تحت تأثیر احساسات است. هیاهو، جریان‌های رسانه‌های اجتماعی و تأیید افراد مشهور می‌توانند بر قیمت‌ها اثر بگذارند. این ماهیت سوداگرانه می‌تواند به حباب‌ها و سقوط ناگهانی منجر شود و سرمایه‌گذاران را در صورت خرید در زمان نامناسب در معرض ضرر قرار دهد.
ماندگاری طولانی مدت
در حالی که برخی از ارزهای دیجیتال با پذیرش گسترده روبه‌رو شده‌اند، بسیاری دیگر ممکن است در نهایت شکست بخورند یا منسوخ شوند. ارزیابی پایداری بلندمدت یک ارز دیجیتال خاص یا پروژه بلاکچین می‌تواند چالش برانگیز باشد.
تحلیل فاندامنتال ناکافی
سرمایه گذاری‌های سنتی اغلب بر تحلیل فاندامنتال گسترده از جمله بررسی مدل‌های مالی و تجاری یک شرکت تکیه می‌کنند. در فضای ارزهای دیجیتال، تحلیل بنیادی به دلیل نبود داده‌های استاندارد و ماهیت غیرمتمرکز بسیاری از پروژه‌ها می‌تواند چالش برانگیزتر باشد. این امر تصمیم‌گیری آگاهانه برای سرمایه گذاری را دشوار می‌کند.
ترن هوایی احساسی
سرمایه گذاری در ارز دیجیتال می‌تواند از نر احساسی فرد را خسته کند. نوسانات قیمت و چرخه‌های مدام خبری می‌توانند به اضطراب و تصمیم‌گیری تکانشی منجر شوند. حفظ یک رویکرد منضبط و منطقی برای سرمایه گذاری جهت جلوگیری از مشکلات عاطفی بسیار مهم است.
راهی طولانی تا پذیرش گسترده
هنوز پذیرش این بازار به چند دلیل پایین است. از جمله این دلایل می‌توان به دغدغه‌های قانونی و نظارتی، کمبودهای فناوری تا نوسانات بازار و برداشت‌های اشتباه عمومی اشاره کرد. واقعیت این است که رمزارزها و فناوری پشت آن یعنی بلاکچین که به آنها قدرت می‌دهد، هنوز نوظهور و در حال تکامل و تحول و در مراحل اولیه هستند. بنابراین به قوانین بیشتر، پیشرفت‌های فناوری و نهادها برای کمک به افزایش اعتماد و مقیاس نیاز است.
ریسک نقدینگی
یکی از ریسک‌هایی که مخصوصاً برای ارزهای کمتر شناخته شده اتفاق می‌افتد، این است که به راحتی نمی‌توان آنها را خرید و فروش یا به پول نقد تبدیل کرد.
ریسک حفظ کلیدهای خصوصی
یکی از ویژگی‌های منحصر به فرد رمزارزها این است که فرد می‌تواند خودش از دارایی‌هایش محافظت کند. بنابراین نیازی به سپردن حضانت دارایی‌ها به فرد دیگری نیست. اما اگر فرد نتواند کلیدهای خصوصی خود را خوب مدیریت کند یعنی یا آنها را گم کرده یا در اختیار فرد، سایت یا برنامه‌ای بگذارد، دارایی‌های خود را در خطر سرقت قرار می‌دهد.
بیشتر بخوانید: کلید خصوصی وکلید عمومی در بلاکچین
چگونه ریسک‌های سرمایه گذاری در ارز دیجیتال را مدیریت کنیم؟
در زیر چند پیشنهاد برای مدیریت ریسک در بازار رمزارزها را آورده‌ایم. اگر می‌خواهید بیشتر با مدیریت ریسک آشنا شوید، مقاله مدیریت ریسک در سرمایه گذاری را نیز بخوانید.
مدیریت ریسک مربوط به نوسانات قیمت
یکی از راه‌های کاهش ریسک سرمایه گذاری در کریپتو این است که به دنبال تنوع پورتفوی باشید و از تمرکز بر تنها یک ابزار سرمایه گذاری اجتناب کنید. علاوه بر این مانند هر سرمایه گذاری دیگر لازم است که خودتان تحقیقاتی را انجام دهید. حداقل تحقیقات این است که تاریخچه توکن، ارزشش در بازار و کاربرد آن در دنیای واقعی را بدانید. مثلاً اینکه آیا در پرداخت‌های آنلاین استفاده می‌شود یا از آن فقط برای ذخیره ارزش استفاده می‌کنند؟
بیشتر بخوانید: اهمیت تنوع سبد کریپتو
مدیریت ریسک نقدینگی
برای کاهش ریسک نقدینگی می‌توان دارایی‌های رمزارزی را ترید کرد که ارزش بازار بیشتری دارند. این رمزارزها محبوب‌تر هستند و در نتیجه راحت‌تر نقد می‌شوند. همچنین می‌توانید برای در استرس نیفتادن به هنگام عدم دسترسی به یک صرافی، از چند صرافی استفاده کنید.
مدیریت ریسک در حفظ کلیدهای خصوصی
سرمایه گذاران می‌توانند از یک کیف پول امانی یا خدمات سبدگردانی استفاده کنند. یا اینکه کلیدهای خود را بر کاغذ نوشته یا در جای امنی نگهداری کنند و مطمئن شوند که در صورت لزوم به این کلیدها دسترسی دارند.
مدیریت ریسک در مسائل امنیتی مانند کلاهبرداری، سرقت و حملات سایبری
برای حفظ امنیت می‌توان از صرافی‌های خوشنام و مشهور و کیف پول‌های امانی استفاده کرد. همچنین هرگز اطلاعات مهم مانند کلمات بازیابی کیف پول یا اطلاعات اکانت صرافی را در اختیار دیگران قرار ندهید.
بیشتر بخوانید: بازیابی تراست ولت
سخن پایانی
سرمایه گذاری در ارز دیجیتال می‌تواند فرصت‌های هیجان انگیزی را ارائه دهد، اما با ریسک‌هایی همراه است. بسیار مهم است که سرمایه گذاران دقت کرده، ریسک‌های موجود را درک کنند و میزان تحمل ریسک خود را قبل از ورود به دنیای ارزهای دیجیتال در نظر بگیرند. تنوع بخشیدن به سبد ارز دیجیتال و مشاوره مالی حرفه‌ای می‌تواند به کاهش برخی از ریسک‌های مرتبط با این طبقه دارایی نوظهور کمک کند.
مانند هر سرمایه گذاری دیگری؛ احتیاط، آموزش و چشم‌انداز بلندمدت چراغ راه حرکت در مسیر در حال تکامل ارزهای ددیجیتال هستند. در این مقاله ریسک های سرمایه گذاری در ارز دیجیتال را بررسی کردیم. اگر به دنبال دریافت مشاوره رایگان ارز دیجیتال و یا حضور غیرمستقیم در بازار رمزارزها هستید، فرم زیر را پر کنید.
مشاوره رایگان سرمایه گذاری ارز دیجیتال
اگر در مورد سرمایه گذاری در بازار ارز های دیجیتال یا استفاده از سبد های سرمایه گذاری بینوست سوال دارید فرم زیر را پر کنید تا در سریعترین زمان کارشناسان بینوست با شما تماس بگیرند .