سبدگردانی ارز دیجیتال چیست و چه مزایایی دارد؟

اگر در بازار کریپتوکارنسی دانش و وقت کافی برای مدیریت سرمایه ندارید، می‌توانید از سبدگردان ارز دیجیتال کمک بگیرید تا فرصت‌های طلایی این بازار را از دست ندهید. در این مقاله، به سوالات شما در مورد سبدگردانی رمزارزها پاسخ می‌دهیم. ابتدا به سراغ سوال “سبدگردانی ارز دیجیتال چیست” می‌رویم.

سبدگردانی ارز دیجیتال چیست؟

فرض کنید شما می‌خواهید با X میلیون تومان وارد بازار رمزارزها شوید. دارایی خودتان را به یک فرد باتجربه و کاربلد می‌سپارید تا در بازار مالی کریپتو با آن سرمایه‌گذاری کند.

در واقع با این کار، مسئولیت مدیریت سرمایه شما بر عهده آن فرد است؛ او تصمیم می‌گیرد چه رمزارزهایی را خرید و فروش کند. به این فرد، سبدگردان ارز دیجیتال (crypto portfolio managemer) و به کل این فرایند، سبدگردانی (portfolio management) گفته می‌شود.

توجه داشته باشید که سبدگردانی یک سرویس اختصاصی است و معمولاً برای سرمایه‌های کلان انجام می‌شود. برای سرمایه‌گذاری غیرمستقیم با سرمایه کم، می‌توانید از صندوق‌ سرمایه‌گذاری ارز دیجیتال استفاده کنید که در این مقاله نگاه اجمالی به آن نیز خواهیم داشت.

در سبدگردانی ارز دیجیتال، سبدگردان با از استفاده API به اکانت شما در صرافی دسترسی پیدا می‌کند. این دسترسی محدود است و سبدگردان فقط اجازه خرید و فروش دارایی را دارد و قادر به برداشت رمزارز نخواهد بود.

سبدگردانی ارز دیجیتال، مناسب کدام دسته از سرمایه‌گذاران است؟

ارزهای دیجیتال در سال‌های اخیر رشد چشمگیری داشته‌اند. نوسانات زیاد این بازار، فرصت خوبی برای کسب سود ایجاد کرده است و افراد زیادی در تکاپوی ماهیگیری در دریای پنهاور رمزارزها هستند. اما سرمایه‌گذاری در این بازار آنقدر هم راحت نیست.

• همه افراد دانش و وقت کافی برای سرمایه‌گذاری یا ترید اصولی در بازار کریپتو را ندارند.
• امکان تحلیل بنیادی و ارزش‌گذاری رمزارزها برای همه افراد وجود ندارد.
• تمام افراد قادر به انجام تحلیل تکنیکال و کار با نمودارهای قیمتی نیستند.

همانطور که روشن است، برخی از افراد تخصص و فرصت کافی برای غوطه‌ور شدن در بازار رمزارزها را ندارند. با این حال، می‌خواهند سرمایه زیادی را وارد این بازار کنند و سرمایه‌گذاری انجام دهند. آیا شما هم از این دسته از سرمایه‌گذاران هستید؟

راهکار مناسب، استفاده از سبدگردان ارز دیجیتال و سرمایه‌گذاری غیرمستقیم است.

در بازارهای مالی، نقطه ورود و خروج بسیار مهم است. اینکه در قیمت مناسب ورود کنید و خارج شوید، در سخن آسان به نظر می‌رسد، اما در عمل پارامترهای زیادی در تحقق این مورد دخیل هستند.

در زمان‌های حساس و کلیدی، کنترل احساسات بسیار حیاتی است. زمانی که نیاز است فوراً از معامله‌ای خارج شوید، احتمال دارد در دام طمع بیفتید. گاهی اوقات هم ترس به سراغ شما می‌آید و اجازه نمی‌دهد وارد معامله شوید.

سبدگردان‌های حرفه‌ای در بازار رمزارزها، این مهارت را به دست آورده‌اند که در نقاط حساس درست عمل کنند و با هدف بازدهی بیشتر و ریسک کمتر، پرتفوی شما را مدیریت کنند.

با استفاده از ظرفیت شرکت‌های سبدگردان، از فشارها و استرس‌های ناشی از تصمیم‌گیری مالی در بازار کریپتو دور خواهید ماند. برای آگاهی از روند سرمایه‌گذاری، سبدگردان گزارشی را در اختیار شما قرار می‌دهد و می‌توانید نتایج کار او را مشاهده کنید.

مزایای سبدگردانی ارز دیجیتال

سبدگردانی ارز دیجیتال، سیستمی جامع را برای سازمان دهی، ردیابی و بهینه‌سازی سرمایه‌گذاری‌های سرمایه‌گذاران حقیقی و حقوقی در بازار پرنوسان ارز دیجیتال ارائه می‌دهد. این خدمات چندین مزیت را برای نیاز‌های منحصر به فرد سرمایه‌گذاران از تریدر‌های تازه کار تا تریدر‌های باتجربه دارند.

تنوع بخشیدن و مدیریت ریسک

سبدگردانی ارز دیجیتال به تنوع بخشیدن سرمایه‌ها بین چند دارایی مختلف مانند بیت کوین، اتریوم و سایر آلت کوین‌ها و همچنین دارایی‌های دیگری مانند توکن، NFT و محصولات دیفای کمک می‌کند. تنوع بخشیدن مؤثر می‌تواند ریسک را تقسیم کرده، در نتیجه عملکرد ضعیف یک دارایی به صورتی مؤثر بر ارزش کلی سبد تأثیر نخواهد گذاشت. سبدگردانی ارز دیجیتال، سبد را متعادل کرده تا سطوح ریسک را منطبقبا اهداف سرمایه‌گذاران و شرایط بازار نگه دارد.

تحلیل استراتژیک سرمایه

این خدمات معمولاً با ابزار‌های تحلیلی پیشرفته همراه هستند که داده‌های تاریخی و شرایط کنونی بازار را تحلیل کرده تا بینش‌های قابل عمل را ارائه دهد. آن‌ها می‌توانند معیار‌های عملکرد را دنبال نموده، بازده مطابق با ریسک را محاسبه و آن‌ها را با معیار‌های بازار مقایسه کنند. این رویکرد برپایه داده‌ها به سرمایه‌گذار کمک می‌کند تا با آگاهی تصمیم گرفته، استراتژی‌های سرمایه‌گذاری خود را بهبود بخشد و فرصت‌های احتمالی برای بازده بیشتر را تشخیص دهد.

رصد فوری

امکان رصد فوری یک سبد می‌تواند به سرمایه‌گذاران در مورد حرکات مهم بازار و به روزرسانی‌های عملکرد اطلاعات دهد. این اطلاعات می‌توانند برای تصمیم‌گیری‌های به موقع به ویژه در بازاری مشهور به نوسانات سریع قیمتی ضروری باشند. این ویژگی برای مدیریت سرمایه‌گذاری‌ها به صورت مؤثر و واکنش سریع به تغییرات بازار باارزش است.

اتوماسیون و کارایی

اتوماتیک کردن ترید‌ها و روند‌های متعادل‌سازی باعث صرفه‌جویی در زمان شده و زحمت سرمایه‌گذاران را کم می‌کنند. سبدگردانی ارز دیجیتال براساس معیار‌های از پیش تعیین شده یا مبنا‌ها و آستانه‌های خاصی است که از همسویی سبد با استراتژی سرمایه‌گذار بدون نیاز به مداخله دستی دائم اطمینان حاصل می‌کند. این اتوماسیون به ویژه در بازار ۲۴ ساعته هفت روز هفته ارز دیجیتال مهم است یعنی در جایی که حرکات مهم قیمتی می‌توانند در هر زمانی رخ دهند.

امنیت

امنیت در مدیریت سرمایه‌گذاری‌های رمزارزی به خاطر ماهیت دیجیتال و غیرمتمرکز رمزارز‌ها مهم است. سبدگردانی معتبر ارز دیجیتال، اقدامات امنیتی قوی از جمله رمزنگاری، احراز هویت دو عاملی و گزینه‌های ذخیره‌سازی سرد را برای محافظت از دارایی ارائه می‌دهد. آن‌ها همچنین از پیروی از قوانین اطمینان حاصل می‌کنند.

منابع آموزشی و پشتیبانی

بسیاری از سبدگردان‌های ارز دیجیتال، محتوا‌های آموزشی و پشتیبانی را ارائه می‌دهند که به سرمایه‌گذار کمک می‌کند پویایی‌های بازار، فناوری پشت رمزارز‌ها و استراتژی‌های مؤثر سرمایه‌گذاری را بشناسند. این امر مخصوصاً برای سرمایه‌گذاران جدیدی مفید است که در حال یادگیری اصول اولیه هستند.

سفارشی‌سازی و مقیاس‌پذیری

این خدمات معمولاً گزینه‌هایی سفارشی‌سازی شده را ارائه می‌کنند تا نیاز‌ها و ترجیحات معین سرمایه‌گذاران مختلف را پاسخ دهند، چه این سرمایه‌گذاران رویکردی محافه کارانه، متوسط و با ریسک زیاد داشته باشند. توانایی مقیاس‌پذیری خدمات با رشد سبد نیز یکی از ویژگی‌های ضروری است که نیاز‌های در حال رشد سرمایه‌گذاران را طی زمان برطرف می‌کند.

سبدگردانی ارز دیجیتال چگونه انجام می‌شود؟

سبدگردان ارز دیجیتال طی عقد قراردادی، مسئول مدیریت دارایی کریپتو شما خواهد بود. در اینجا حتما این سوال برایتان پیش آمده که سبدگردان چگونه سبد ارز دیجیتال را انتخاب و مدیریت می‌کند؟

قبل از پاسخ به این سوال، بیاید نگاهی کوتاه به کلمه مدیریت داشته باشیم.

وقتی صحبت از مدیریت می‌شود، منظور برنامه‌ریزی، اجرا و کنترل است. پس هر جا این کلمه را دیدید، به سه بخش گفته شده فکر کنید.

برای مثال، مدیریت زمان یعنی اینکه ما برای استفاده درست از زمان، برنامه‌ریزی انجام دهیم، تمام موانع یا چالش‌ها را بشناسیم و برنامه را اجرا کنیم. در نهایت، کنترل انجام دهیم که مشخص شود چقدر از برنامه و اهداف ما محقق است.

یک سبدگردان ارز دیجیتال نیز کار مدیریت رمزارز را انجام می‌دهد:

• سبدگردان بررسی می‌کند چه ارزهایی پتانسل رشد دارند و چه ارزهایی برای سرمایه‌گذاری بلندمدت و کوتاه‌مدت مناسب هستند.
• با توجه به ویژگی‌ها و خصوصیات فردی، میزان سرمایه، میزان ریسک‌پذیری شما و سایر عوامل کلیدی، سبد یا پرتفو ارز دیجیتال شما به صورت اختصاصی توسط سبدگردان ایجاد و مدیریت می‌شود.
• سبدگردان مشخص می‌کند چه زمانی ارز دیجیتال خریداری شود و چه زمانی به فروش برسد.
• فرایند سرمایه‌گذاری توسط سبدگردان کنترل می‌شود و گزارش فعالیت‌ها به شما ارائه می‌گردد.

سبدگردان ارز دیجیتال باید چه ویژگی‌هایی داشته باشد؟

سرمایه‌گذاران اهداف مالی مختلفی دارند و از سبدگردان ارز دیجیتال انتظار دارند که نتایج عالی را برای آنها رقم بزنند.

بنابراین مهم است که خود سرمایه‌گذار بررسی‌های لازم را انجام دهد و یک سبدگردان یا تیم سبدگردانی باتجربه و حرفه‌ای را انتخاب کند؛ تیمی که قادر باشد در ریزش‌های سنگین بازار، سبد دارایی را ایمن نگه دارد و از ضررهای زیاد جلوگیری کند.

خوشنامی و اعتبار بالا، تجربه زیاد و توانایی تحلیل درست از جمله ویژگی‌های یک سبدگردان خوب است. همچنین، سبدگردان‌ها باید توانایی مدیریت منابع مالی شما را داشته باشند. ارزهای دیجیتال ارزنده را شناسایی و اولویت‌بندی کنند و سرمایه شما را به درستی به ارزها اختصاص دهند.

قبل از انتخاب سبدگردان یا شرکت سبدگردانی ارز دیجیتال، نکات زیر را به یاد داشته باشید:

• سوابق، عملکرد و میزان اعتبار سبدگردان
• کارمزدهای سبدگردانی
• حداقل مبلغ سرمایه برای سبدگردانی
• امکان مشاهده گزارش سود و زیان و وضعیت معاملات
• بررسی دقیق متن قرارداد سبدگردانی

سبدگردانی چه تفاوتی با صندوق سرمایه‌گذاری دارد؟

سبدگردانی و صندوق‌ها هر دو از روش‌های سرمایه‌گذاری غیرمستقیم در بازارهای مالی هستند.

صندوق سرمایه‌گذاری ارز دیجیتال مجموعه‌ای از دارایی‌های رمزنگاری شده است که در کنار هم به عنوان یک دارایی مدیریت می‌شود (Fool). در این صندوق‌ها سرمایه تجمیع شده به واسطه تخصص و دانش مدیر سرمایه‌گذاری و تیم تحلیل، مدیریت می‌شود.

صندوق ارز دیجیتال همان مفهوم صندوق سنتی را دارد، با این تفاوت که صندوق‌های کریپتو مختص سرمایه‌گذاری در ارزهای دیجیتال و دارایی‌های مرتبط با آن است.

بارزترین تفاوت سبدگردانی و صندوق این است که در صندوق‌ها، همه سرمایه‌گذاران یک سبد مشترک دارند و اختصاصی نیست. اما در سبدگردانی هر سرمایه‌گذار، پرتفوی اختصاصی دارد.

سبدگردانی و صندوق در هزینه و کارمزد نیز متفاوت هستند. معمولا کارمزد صندوق از محل خرید و فروش واحدها دریافت می‌شود اما محاسبه کارمزد سبدگردانی به روش‌های مختلفی انجام می‌شود که شامل کارمزد ثابت و متغیر است.

سبدگردانی بدلیل اختصاصی بودن، نسبت به صندوق‌ها هزینه بیشتری دارد. از آنجایی که در صندوق تمام سرمایه‌ها به عنوان یک سرمایه واحد مدیریت می‌شوند، معمولا هزینه کمتری دارد.

همچنین سبدگردانی بیشتر برای سرمایه‌های کلان انجام می‌شود اما در صندوق‌ ارز دیجیتال امکان سرمایه‌گذاری با مبالغ کم نیز وجود دارد.

در مقاله صندوق ارز دیجیتال چیست در مورد صندوق‌ها بیشتر صحبت کرده‌ایم.

سبدگردانی ارز دیجیتال چقدر هزینه یا کارمزد دارد؟

در سبدگردانی معمولا دو نوع کارمزد وجود دارد (منبع):

1. کارمزد مدیریت: با توجه به دارایی که تحت مدیریت سبدگردان است، کارمزد ثابتی در نظر گرفته می‌شود که معمولا 1 تا 2 درصد از کل سرمایه است. سبدگردان‌ها هزینه‌های جاری سبدگردانی را با این کارمزد پوشش می‌دهند.
2. کارمزد عملکرد: با توجه به بازدهی سبد تحت مدیریت، کارمزد متغیر محاسبه می‌شود. فرمول‌های مختلفی برای محاسبه این نوع کارمزد وجود دارد.

در بازار سرمایه، کارمزد سبدگردانی بر اساس مقررات و مصوبات سازمان بورس و اوراق بهادار و قرارداد منعقد شده محاسبه می‌شود. با این حال، سبدگردان و مشتری می‌توانند در مورد کارمزد به توافق برسند. 

در بازار رمزارزها نهاد یا متولی مشخصی در این خصوص وجود ندارد و هزینه سبدگردانی ارز دیجیتال بر اساس توافق طرفین تعیین می‌شود. در برخی موارد، کارمزد متغیر و ثابت سبدگردانی از قبل مشخص است و به مشتری اعلام می‌گردد.

آیا سبدگردانی ارز دیجیتال به مجوز نیاز دارد؟

ارزهای دیجیتال نوظهور هستند و هنوز قانون‌گذاری مشخصی در این مورد صورت نگرفته است. صرافی‌های ارز دیجیتال ایرانی نیز بدون مجوز در حال فعالیت هستند اما هیچ منع قانونی در این خصوص وجود ندارد (نبود قانون در این مورد به معنای غیرقانونی بودن ارزهای دیجیتال نیست).

در زمینه سبدگردانی ارز دیجیتال نیز مجوز خاصی وجود ندارد. در این مورد پیشنهاد می‌شود از سرویس‌هایی استفاده کنید که سرمایه در اکانت خود شما قرار می‌گیرد. با این کار خیال شما به عنوان سرمایه‌گذار راحت است که هیچ خطری دارایی‌تان را تهدید نمی‌کند.

فناوری بلاکچین بستری فراهم کرده‌ است که سرمایه‌گذاران بتوانند کوچکترین اطلاعات و تراکنش‌ها را به صورت شفاف و کامل دنبال کنند. این دنیای جدیدی از سرمایه‌گذاری در بازارهای مالی است که حتی نیاز به داشتن مجوز از سازمان یا متولی خاصی را از بین برده است.

قرارداد سبدگردانی ارز دیجیتال چگونه است؟

در امور مالی برای به رسمیت شناختن توافق‌ها، قرارداد منعقد می‌شود. برای سبدگردانی ارز دیجیتال نیز قرارداد یا سندهایی بین سرمایه‌گذار و سبدگردان (یا شرکت سبدگردانی) تبادل می‌شود.

در بازار سرمایه، سازمان بورس فرمت خاصی را برای قرارداد سبدگردانی ارائه کرده است. اما در بازار رمزارزها به دلیل نبود مرجع و نهاد کنترل‌گر، شکل و فرمت خاصی برای قرارداد سبدگردانی ارز دیجیتال وجود ندارد. قراردادها و توافقنامه‌ها برای شرکت‌های ارائه دهنده خدمات سبدگردانی رمزارز، متفاوت است.

آیا در سبدگردانی رمزارزها سود تضمینی وجود دارد؟

معمولا انتظار سرمایه‌گذار از سبدگردان رمزارز این است که همیشه ارزهای سودآوری را انتخاب کند و سود زیادی به دست آورد. اما چنین انتظاری در بازارهای مالی و به خصوص در بازار پرنوسان رمزارزها دور از واقعیت است.

همانطور در یک روز ممکن است سود زیادی از بازار کریپتو به دست بیاید، به همان میزان هم احتمال افت و ضرر وجود دارد. هیچ کسی نمی‌تواند به شما سود تضمینی بدهد حتی اگر متخصص‌ترین فرد این بازار باشد.

بهتر است ذهنیت سبدگردانی با سود تضمینی را از خودمان دور کنیم و نگرشی واقعی به بازار رمزارزها داشته باشیم.

در هر بازار مالی و در هر معامله‌ای، اگر کسی به شما وعده سود تضمینی داد، یقین داشته باشید که چنین چیزی امکان‌پذیر نیست و هرگز اعتماد نکنید.

در بازارهای مالی گاهی اوقات هدف این است که در وضعیت نزولی، ضرر کمتری متحمل شوید و بتوانید ریسک موجود را بهتر مدیریت کنید.

اگر نگران نوسانات بازار کریپتو هستید و ریسک‌پذیری بسیار پایینی دارید، پیشنهاد می‌کنیم صندوق یا سبد BGC بینوست را بررسی کنید؛ این سبد می‌تواند گزینه عالی برای شما باشد.

سبد BGC ترکیبی از طلا و ارز دیجیتال است و از جمله ویژگی‌های آن می‌توان به ریسک بسیار پایین، بازدهی بیشتر از طلا، نوسانات بسیار کمتر از رمزارزها اشاره کرد. برای آشنایی بیشتر با این سبد، می‌توانید به صفحه سبد سرمایه گذاری BGC مراجعه کنید.

حداقل سرمایه در سبدگردانی ارز دیجیتال چقدر است؟

حداقل سرمایه در سبدگردانی رمزارزها به سبدگردان یا شرکت‌های سبدگردانی بستگی دارد و مقدار مشخصی در این مورد وجود ندارد. اکثر سبدگردان‌ها فقط برای سرمایه‌های کلان سبدگردانی انجام می‌دهند. مدیریت اختصاصی سبد سرمایه، هزینه‌‌های زیادی به همراه دارد و سبدگردانی برای سرمایه‌های کوچک منطقی و مقرون به صرفه نیست.

اگر سرمایه اولیه شما برای سرمایه‌گذاری در بازار رمزارزها کم است، صندوق‌های سرمایه‌گذاری ارز دیجیتال گزینه مناسب‌تری هستند.

پاسخ به چند سوال متداول

1. سبدگردانی رمزارز چه مزایا و معایبی دارد؟

یکی از مهمترین مزیت‌های سبدگردانی رمزراز این است که افراد مبتدی که تجربه کافی برای سرمایه‌گذاری در رمزارزها را ندارند، می‌توانند با این روش کسب درآمد کنند. شاید بزرگترین عیب سبدگردانی چه در بازار رمزارزها و چه در بورس، این است که انجام آن برای مبالغ کم صرفه اقتصادی ندارد و سرمایه کاربر باید زیاد باشد.

2. آیا سرمایه‌گذاری به روش سبدگردانی امنیت دارد؟

همانند بورس، در بازار رمزارزها نیز سبدگردان خوب و سبدگردان بد وجود دارد. اگر سرمایه خود را به سبدگردان نامناسب یا کم تجربه بسپارید، احتمال ضرر بسیار بالا می‌رود. افراد سودجویی با معرفی خود به عنوان سبدگردان رمزارز سعی در کلاهبرداری از کاربران این بازار دارند. توصیه می‌شود خدمات سبدگردانی را از شرکت‌های معتبر و شناخته شده دریافت کنید و در کانال‌های تلگرام و سایر پلتفرم‌های مشابه به دنبال سبدگردان نباشید.

3. تبلیغات با وعده سودهای کلان در سبدگردانی چقدر واقعیت دارد؟

یک بار برای همیشه بیاید این مسئله را بپذیریم که:

تضمین 100 درصدی سود روزانه، سودهای کلان در بازه زمانی کوتاه و هر گونه وعده اغراق‌آمیز دیگر، به هیچ عنوان واقعی نیست و کلاهبرداران در کمین هستند که از طمع و بی اطلاعی کاربران سوءاستفاده کنند.

در مواجهه با چنین تبلیغاتی به خودتان یادآوری کنید که اگر فردی می‌توانست چنین سودهای کلانی به دست بیاورد، الان باید میلیارد می‌بود و نیازی به وعده‌های دورغین سرمایه‌گذاری نداشت.

سرویس سبدگردانی ارز دیجیتال بینوست

بینوست در زمینه مشاوره، صندوق و سبدگردانی ارز دیجیتال همراه و راهنمای افراد علاقه‌مند به بازار رمزارزها است.

اگر قصد دارید در بازار رمزارزها یک سرمایه‌گذاری بلندمدت با سودآوری مناسب انجام دهید و سرمایه شما زیاد است، سرویس سبدگردانی بینوست این امکان را برای شما فراهم کرده است. در این شرکت با انجام تحلیل بنیادی، رمزارزهای باارزش و پرپتانسل شناسایی و انتخاب می‌شوند؛ پرتفوی ارز دیجیتال اختصاصی برای شما تشکیل می‌شود و مدیریت آن توسط تیم حرفه‌ای انجام خواهد شد.

در سرویس سبدگردانی بینوست، مدیریت ریسک در اولویت کار قرار گرفته است. با مراجعه به صفحه سبدگردانی ارز دیجیتال، با این سرویس بیشتر آشنا می‌شوید.

سخن پایانی

به قول معروف، همه چیز را همگان دانند!

همه ما به دنبال کسب نتایج عالی در سرمایه‌گذاری و ترید در بازارهای مالی هستیم. اگر خودتان توان این کار را دارید، دست به کار شوید و از مسیر لذت ببرید. اما اگر برای سرمایه‌گذاری مستقیم در بازار کریپتو آماده نیستید، از افراد و شرکت‌های باتجربه در حوزه صندوق‌ها و سبدگردانی رمزارز کمک بگیرید.

در این مقاله تلاش کردیم به سوال سبدگردانی ارز دیجیتال چیست و سوالات مرتبط با آن پاسخ دهیم. در بخش کامنت‌ها، منتظر دیگر سوالات و دغدغه‌های شما در مورد سبدگردانی هستیم.