انتخاب سبدگردان بسیار حیاتی است، چرا که مسئول مدیریت دارایی شماست. تمام حساسیت سبدگردانی در یک جمله خلاصه می‌شود: انتخاب اشتباه سبدگردان مساوی است با از دست رفتن سرمایه‌تان.
این مقاله راهنمای شما خواهد بود تا در انتخاب شرکت سبدگردانی چه در بازار ارز دیجیتال و چه در دیگر بازارهای مالی، یک تصمیم عالی بگیرید. ابتدا، گریز کوتاهی در مبحث سرمایه‌گذاری خواهیم داشت و در ادامه، به بررسی نقش مدیر پورتفولیو و معیارهای انتخاب او می‌پردازیم.
سرمایه‌گذاری چیست و چرا مهم است؟
برای هر فردی ضروری است که مقداری از درآمد خود را برای آینده‌ای مطمئن کنار بگذارد. هنر اختصاص مقداری پول به چیزی که در آینده به نفع فرد باشد، سرمایه‌گذاری نامیده می‌شود. در واقع، با سرمایه‌گذاری ما از منفعت فعلی خود چشم‌پوشی می‌کنیم تا در آینده سود بیشتری به دست آوریم.
سرمایه‌گذاری به فرد کمک می‌کند تا برای مواقعی که دیگر قادر به کسب درآمد نیست، به اندازه کافی پول داشته باشد و آینده‌اش را امن‌تر کند.
چگونه سرمایه‌گذاری کنیم؟
از آنجایی که هدف از سرمایه‌گذاری کسب سود بیشتر در آینده است، سرمایه‌گذاری همواره سطح خاصی از ریسک را به همراه دارد و سرمایه‌گذاری اشتباه، منجر به کاهش سرمایه می‌شود (emofid).
با توجه به درآمد، سن و نیازهای مالی خود بهترین برنامه را برای سرمایه‌تان انتخاب کنید و فراموش نکنید که لازمه‌ی ورود به هر بازاری، شناخت آن بازار و رعایت ضوابط است.
چه کسی تصمیم می‌گیرد کجا سرمایه‌گذاری کنیم؟
چگونه می‌توان فهمید که کجا سرمایه‌گذاری کنیم و کجا سرمایه‌گذاری نکنیم؟
چگونه یک فرد تصمیم می‌گیرد که سهم کدام شرکت در آینده، رشد بهتری خواهد داشت و کدام یک باید فوراً فروخته شود؟
در اینجا، یک مدیر پورتفولیو به کمک سرمایه‌گذار می‌آید!
مدیر پورتفولیو یا سبدگردان کیست؟
مدیر پورتفولیو فردی است که با درک نیازهای مالی مشتری، راه‌حل‌های سرمایه‌گذاری را متناسب با حداقل ریسک و حداکثر سود طراحی می‌کند. یک مدیر پورتفولیو با سرمایه‌گذاری در گزینه‌های مختلف مانند سهام بورس، ارز دیجیتال، طلا، اوراق قرضه و غیره، در تلاش است بیشترین سود را برای مشتری به دست آورد. مسئولیت مدیر پورتفولیو این است که بهترین برنامه را برای مشتری خود با توجه به نیازهای مالی، درآمد و توانایی او با سطح معقولی از ریسک انتخاب کند (منبع).
چگونه یک مدیر پورتفولیو مناسب انتخاب کنیم؟
موارد زیر، معیارهای پیشنهادی در انتخاب سبدگردان یا مدیر پرتفوی هستند:
- اعتبار و خوشنامی
- سوابق و عملکرد
- استراتژی سرمایه‌گذاری
- کارمزدهای سبدگردانی
- ارتباط مؤثر و میزان شفافیت
- حداقل مبلغ سبدگردانی
- قرارداد و نحوه گزارش‌دهی
در ادامه، هر کدام از موارد بالا را به اختصار بررسی می‌کنیم.
اعتبار و خوشنامی شرکت
اگر شرکت سبدگردانی از اعتبار و خوشنامی کافی برخوردار باشد، خیال شما بابت مدیریت درست سرمایه‌تان راحت خواهد بود.
بررسی سوابق و عملکرد شرکت
از شرکت سبدگردانی بخواهید که نمونه کار قبلی خود را در مورد سبدگردانی ارز دیجیتال یا دیگر سبدگردانی‌ها به شما ارائه دهد. با این کار، راحت‌تر می‌توانید سوابق و و عملکرد کلی شرکت را بسنجید.
عملکرد پرتفوی شما مستقیماً به توانایی مدیر سرمایه‌گذاری و تیم تحلیل بستگی دارد. بنابراین، یکی از مهمترین جنبه‌های انتخاب شرکت سبدگردانی، انجام بررسی‌های لازم در مورد سوابق مدیر پورتفولیو است. سوابق تحصیلی و تجربه مدیر پورتفولیو به شما در سنجش شایستگی و تخصص او کمک خواهد کرد.
آگاهی از استراتژی سرمایه‌گذاری
استراتژی سرمایه‌گذاری پارامتر دیگری است که می‌تواند باعث برتری یک شرکت سبدگردانی نسبت به سایر شرکت‌ها شود. منطقی است که سرمایه‌گذار قبل از عقد قرارداد و تعهد وجوه، نحوه مدیریت سرمایه را درک کند. اگر فرایندها پیچیده باشند، قابل اجرا بودن آنها باید به طور شفاف ترسیم شود.
کارمزدهای سبدگردانی
سبدگردان‌ها دو نوع کارمزد مدیریت و علمکرد را دریافت می‌کنند. کارمزد عملکرد معمولاً 20 درصد است. کارمزد مدیریت هم نباید از محدوده استاندارد 1 تا 3 درصد خارج شود.
ارتباط مؤثر و شفافیت
خدمات پشتیبانی و شفافیت نیز پارامترهای باارزشی هستند. گفتگو و تعامل سازنده باعث ایجاد توافقات بیشتری در آینده خواهد شد. لذا، در انتخاب سبدگردان دقت کنید که چقدر شرایط برای گفتگوی بین طرفین فراهم است و این موضوع برای شرکت سبدگردانی اهمیت دارد یا خیر.
حداقل مبلغ سبدگردانی
حداقل سرمایه برای سبدگردانی هم از جمله مواردی است که در انتخاب سبدگردان باید مدنظر قرار دهید. سبدگردان‌ها برای هر مبلغی خدمات سبدگردانی را ارائه نمی‌دهند. معمولاً این حداقل مبلغ بالایی است؛ اگر سرمایه‌ی کمی دارید، به احتمال زیاد نمی‌توانید از خدمات سبدگردان‌های حرفه‌ای استفاده کنید. در این شرایط، چاره کار استفاده از صندوق سرمایه‌گذاری است.
قرارداد و نحوه ارائه گزارش
به قراردادها و نحوه گزارش‌دهی‌ها نیز توجه کرده و متن قرارداد را به دقت بررسی کنید. در اکثر قراردادها معمولاً بیان می‌شود که سبدگردان و سرمایه‌گذار موظف به انجام چه کاری هستند. اما قید نمی‌شود که اگر آن کار انجام نشود، تکلیف چیست. حتما این موارد را در نظر داشته باشد تا بعداً مشکل حادی پیش نیاید.
سخن پایانی
یک مدیر پورتفولیو باید راه‌حل‌های سرمایه‌گذاری را به‌گونه‌ای طراحی کند که حداکثر بازده و منافع را در یک بازه زمانی مشخص تضمین کند. به نظر می‌رسد از بین تمام معیارهای گفته شده برای انتخاب سبدگردان، شفافیت شاه کلید آنهاست!
نظر شما چیست؛ کدام پارامتر در انتخاب مدیر پرتفوی اهمیت بیشتری دارد؟