راهنمای جلوگیری از ضرر بزرگ در ارز دیجیتال

آیا وقوع ضررهای بزرگ در بازار رمزارزها صرفاً ناشی از عدم شانس و اتفاقات تصادفی هستند؟ آیا می‌توانیم آن‌ها را پیش‌بینی یا با مدیریت ریسک مناسب، از آن‌ها جلوگیری کنیم؟

10 آبان 1400 بود که قیمت یک بیت کوین حدود 61 هزار دلار بود؛ واو! چه چیزی بهتر از این؟ افرادی جدید هجوم آوردند و صف خرید بیت کوین در صرافی‌ها غوغا به پا کرد. 9 روز بعد یعنی 19 آبان بالاترین قیمت تاریخی بیت کوین ثبت شد: حدود 68 هزار دلار. اما قرار نیست همه چی خوش و خرم باقی بماند. هر فرازی در بازارهای مالی بلاخره یک فرودی هم خواهد داشت.

ریزش قیمت شروع شد و در انتهای همان سال، قیمت بیت کوین به 41 هزار دلار رسید!

خیلی از افراد بخش زیادی دارایی خودشان را در این بازار از دست دادند. گروهی به دلیل اینکه اطرافیانشان در حال خرید بیت کوین بودند در سقف قیمت بیت کوین اقدام به خرید کردند. بماند که بسیاری از افراد حتی نمی‌دانستند در حال خرید چه چیزی هستند!

این حکایت فقط محدود به بازار رمزارزها نیست؛ در همه بازارهای مالی صدق می‌کند؛ وضعیت بورس را در تابستان 1399 به خاطر دارید؟

در این مقاله از سایت سرمایه گذاری ارز دیجیتال بینوست، سعی می‌کنیم از زاویای مختلفی در مورد موضوع مطرح شده صحبت کنیم.

چرا افراد در بازار رمزارزها دچار ضرر بزرگ می‌شوند؟

اول از همه، دقت کنید که ما از ضرر کوچک صحبت نمی‌کنیم؛ ضررهای کوچک ذات بازارهای مالی هستند و اجتناب ناپذیرند. موضوع صحبت ما، ضررهای بزرگ و جبران‌ناپذیر است.

دلایل زیادی را می‌توان در این مورد مطرح کرد؛ در ادامه به 8 دلیل اشاره کرده‌ایم.

1. افراد نمی‌دانند در حال سرمایه‌گذاری روی چه چیزی هستند

در دنیای پرماجرای سرمایه‌گذاری، نام “وارن بافت” به عنوان یکی از بزرگ‌ترین و موفق‌ترین سرمایه‌گذاران تاریخ ثبت شده است.

یکی از جملات برجسته وارن بافت این است که “اگر چیزی را نمی‌شناسی، روی آن سرمایه‌گذاری نکن.” این جمله کوتاه اما بسیار مفهومی است.

بازار رمزارز به مراتب پیچیده‌تر از بازار سرمایه است و پویایی بالایی دارد. وقتی ما به یک فرصت سرمایه‌گذاری بدون شناخت کامل حمله می‌کنیم، ممکن است به طور غیرمنتظره‌ای دچار ضررهای جبران‌ناپذیری شویم.

اگر نمی‌دانید چگونه یک فرصت را ارزیابی کنید یا به صورت دقیق نمی‌فهمیدید چه ریسک‌هایی به همراه دارد، بهترین انتخاب این است که تا زمانی که به درستی نمی‌فهمید و نمی‌شناسید، از سرمایه‌گذاری در آن خودداری کنید.

با این رویکرد منطقی، شما می‌توانید از خطرات ناشی از تصمیمات نادرست در بازار رمزارزها جلوگیری کنید و در مسیری به سوی موفقیت و سود پایدار قرار بگیرید. در نهایت، این اصل وارن بافت به ما یادآوری می‌کند که در سرمایه‌گذاری، احتیاط و دانش بیشتر از هر چیزی ارزش دارد.

برگردیم به حکایت واقعی خودمان! آیا افرادی که سال 1400 در سقف قیمتی اقدام به خرید کردند، بیت کوین و نحوه کار بازارهای مالی را می شناختند؟

من فردی را می‌شناسم که حتی کیف پول رمزارز شخصی ندارد و نمی‌داند چگونه رمزارز خود را از یک صرافی داخلی به صرافی خارجی انتقال دهد، همین فرد بخش زیادی از سرمایه زندگی‌اش را با خرید دوج کوین در اوج قیمت، به باد داد! آیا این فرد می‌داند دوج کوین چیست و واقعا کاربردی دارد یا خیر؟

نگاهی به نوسانات دوج کوین در تصویر زیر بیندازید!

2. وقتی وارد بازار رمزارزها می‌شوند که بقالی سرکوچه هم در حال خرید بیت کوین است!

داستان پسرک واکسی را در بازارهای مالی شنیده‌اید؟

خیلی خلاصه اینکه می‌گویند روزی یکی از معامله‌گران حرفه‌ای بازار بورس آمریکا، پسرک واکسی را در یکی از خیابان نیویورک می‌بیند و می‌پرسد اوضاع چطور است؟ پسرک می‌گوید می‌خواهم سهم بخرم؛ این روزها همه در حال خرید سهام هستند!

معامله‌گر معروف به محض شنیدن این صحبت‌ها، برای فروش سهام خود تماس می‌گیرد و از بازار خارج می‌شود.

هر معامله یک نقطه خروج و ورود دارد. زمانی که بقالی سرکوچه، پسرک واکسی یا افراد با دانش پایین در حال صحبت در مورد خرید سهام یا خرید رمزارز خاصی هستند، به تعبیری یعنی زمان خروج از آن بازار!

نشانه‌ها را دریاب!

ریزش سنگین بورس در سال 99 را هیچ کس فراموش نخواهد کرد: افزایش کدهای بورسی، صف‌های شدید خرید و صحبت از بورس در هر کوی و برزن.

3. قبل از سرمایه‌گذاری تحقیق نمی‌کنند و حاضر نیستند آموزش‌های علمی ببینند

عدم تحقیق و عدم آمادگی در بازار ارز دیجیتال می‌تواند به ضررهای بزرگی منجر شود. این مسئله دلایل متعددی دارد:

1. نداشتن دانش کافی: برای موفقیت در بازار ارز دیجیتال، افراد نیاز دارند تا دانش کافی در مورد اصول اصلی بازارهای مالی و تکنولوژی بلاکچین داشته باشند. عدم آمادگی و تحقیق می‌تواند به نادانی و تصمیمات غیرمتناسب منجر شود.
2. فرصت‌ها و تهدیدها: باید آگاه باشید که بازار ارز دیجیتال در حال تغییر مداوم است و فرصت‌ها و تهدیدها به سرعت تغییر می‌کنند. تحقیق نکردن به شما اجازه نمی‌دهد تا از این تغییرات آگاه شوید و به درستی واکنش دهید.
3. ریسک مالی: عدم تحقیق و دانش در مورد ریسک‌های بازار ارز دیجیتال می‌تواند به زیان مالی جدی منجر شود. افراد ممکن است به تصمیم‌گیری‌های غیرمتناسب بر اساس شایعه‌ها و تحلیل‌های نادرست بپردازند.
4. احساسات: بازار ارز دیجیتال بسیار نوسانات دارد و معامله‌گران ممکن است تحت تأثیر عوامل احساسی مانند هیجان و ترس عمل کنند. تحقیق و آمادگی می‌تواند به معامله‌گران کمک کند تا با این عوامل به درستی برخورد کنند.
5. پیچیدگی تکنیکی: دنیای ارزهای دیجیتال شامل مفاهیم تکنیکی پیچیده‌ای مانند کلید خصوصی، تراکنش‌های بلاکچین و امنیت دیجیتال است. برای موفقیت در این بازار، تحقیق و آمادگی فنی ضروری است.
6. تقلب و کلاهبرداری: با توجه به عدم نظارت کامل بر بازار ارز دیجیتال، ممکن است با تقلب و کلاهبرداری (Scam) مواجه شوید. تحقیق نکردن ممکن است به شما امکان دهد تا به آسانی به عنوان قربانی تقلب‌ها و کلاهبرداری‌ها یا اسکم‌ها انتخاب شوید.

حتی اگر می‌خواهید از خدمات سرمایه‌گذاری غیرمستقیم در ارزهای دیجیتال استفاده کنید، نیاز است درک قابل قبولی از این بازار داشته باشید. بنابراین قبل از سرمایه‌گذاری در هر ارز دیجیتالی، مهم است که تحقیقات خود را انجام دهید؛ این شامل درک پروژه، تیم پشت آن و شرایط بازار است.

4. برای معاملات حد سود و زیان تعیین نمی‌کنند

تعیین حد سود و حد ضرر (Stop-Loss و Take-Profit) یکی از مهمترین استراتژی‌ها در معاملات با رمزارزها و هر نوع سرمایه‌گذاری دیگری است. این دو پارامتر به شما کمک می‌کنند تا معاملات خود را مدیریت کنید و از دچار شدن به ضررهای سنگین جلوگیری کنید. دلایلی که برای تعیین حد سود و زیان باید در نظر گرفته شوند عبارتند از:

1. محدود کردن خطر: حد ضرر به شما این امکان را می‌دهد که تعیین کنید حاضر به از دست دادن چقدر از سرمایه‌تان در یک معامله هستید. این موضوع به شما اجازه می‌دهد تا خطرات را مدیریت کنید و از این جلوگیری کنید که با یک معامله اشتباه به طور کامل سرمایه شما از دست برود.
2. حداکثر بهره‌وری: حد سود به شما کمک می‌کند تا مشخص کنید که چقدر سود را می‌خواهید در یک معامله به دست آورید. با تعیین حد سود، شما از این جلوگیری می‌کنید که به ناچار در انتظار بیشترین سود ممکن بمانید و در نهایت به جای سود، ضرر کنید.
3. اجتناب از احساسات: تعیین حد سود و زیان به شما کمک می‌کند تا انجام معامله احساسی جلوگیری کنید. وقتی که حدودی مشخص برای خروج از معامله با سود یا ضرر داشته باشید، احساساتی مانند اشتیاق یا ترس تاثیر گذاری کمتری خواهند داشت و شما معاملات خود را براساس برنامه‌ریزی قبلی انجام خواهید داد.
4. بهبود استراتژی معاملاتی: با تعیین و مدیریت حد سود و ضرر، شما می‌توانید عملکرد خود را مورد تجزیه و تحلیل قرار دهید و استراتژی‌های خود را بهبود بخشید. این اطلاعات به شما امکان می‌دهد تا تریدهای گذشته را بررسی کنید و از اشتباهات گذشته درس بگیرید.

بدون تعیین حد سود و زیان، ممکن است در معاملات رمزارزها به طور تصادفی عمل کنید و از دست دادن سرمایه‌تان را بپذیرید. به همین دلیل، تعیین حد سود و ضرر یکی از اصول اساسی در معاملات با رمزارزها و سایر بازارهای مالی است که هر سرمایه‌گذار باید به آن توجه کند.

5. هیچ استراتژی برای مدیریت ریسک ندارند

استراتژی مدیریت ریسک به شما کمک می‌کند تا ریسک‌های معاملاتی خود را به بهترین شکل ممکن مدیریت کنید. در زیر، تعدادی از دلایلی که نشان می‌دهند چرا استراتژی مدیریت ریسک ضروری است، آورده شده است:

1. حفاظت از سرمایه: استراتژی مدیریت ریسک به شما این امکان را می‌دهد تا سرمایه‌ی خود را در معاملات حفظ کنید. با تعیین سیاست‌ها برای مدیریت ریسک، شما می‌توانید از سرمایه‌ی اصلی خود محافظت کنید و تا حد امکان در بازار فعال باقی بمانید.
2. کاهش تأثیر انفجار قیمت: بازار رمزارزها بسیار نوسانی و پرخطر است و به دلیل تغییرات ناگهانی قیمت‌ها، ممکن است سودهای کلان و یا ضررهای بزرگی به وجود آید. استراتژی مدیریت ریسک می‌تواند از تأثیرات انفجار رمزارزها بر سرمایه شما محافظت کند.
3. ایجاد توازن میان ریسک و پاداش: هر معامله در بازار رمزارزها ریسک دارد. استفاده از استراتژی مدیریت ریسک به شما کمک می‌کند تا توازن مناسبی بین ریسک و پاداش برقرار کنید. به عبارت دیگر، شما می‌توانید مقدار ریسک را کاهش داده و در عین حال به سود بیشتری دست پیدا کنید.
4. حفظ اعتماد به نفس: زمانی که استراتژی مدیریت ریسک داشته باشید، احتمالاً از خودتان اطمینان بیشتری خواهید داشت. این اعتماد به نفس می‌تواند باعث شود تا به عقلانی‌ترین تصمیم‌گیری‌ها در معاملات برسید و از انجام عملیات تصادفی جلوگیری کنید.

6. عجولانه و احساسی تصمیم می‌گیرند

تصمیم‌گیری عجولانه و احساسی یکی دیگر از عواملی است که باعث می‌شود افراد در بازار رمزارزها دچار ضرر سنگین شوند. این نوع رفتارها می‌تواند به تصمیمات نادرست، از دست دادن سرمایه‌ها و زیان‌های بزرگتر منجر شود. دلایلی که نشان می‌دهند چرا تصمیم‌گیری عجولانه و احساسی در بازار رمزارزها مخرب است، شامل موارد زیر می‌شوند:

1. عدم تجزیه و تحلیل صحیح: تصمیم‌گیری عجولانه معمولاً به این معناست که افراد بدون تجزیه و تحلیل دقیق از شرایط بازار و اخبار مرتبط، تصمیمات معاملاتی می‌گیرند. این می‌تواند به تصمیمات نادرست و خرید یا فروش در زمان‌های نامناسب منجر شود.
2. تأثیرات احساسی: تصمیم‌گیری عجولانه معمولاً تحت تأثیر احساساتی مثل ترس و اشتیاق انجام می‌شود. این احساسات ممکن است باعث تصمیمات نادرستی شوند که با تحلیل منطقی در تناقض باشند. به عنوان مثال، ترس از از دست دادن سرمایه ممکن است شما را تشویق کند تا به صورت عجولانه معامله را ببندید و از سود احتمالی بی‌استفاده بمانید.
3. نبود برنامه: تصمیم‌گیری عجولانه ممکن است به دلیل نبودن یک برنامه یا استراتژی معاملاتی مناسب اتفاق بیافتد. بدون برنامه‌ریزی مدیریتی، افراد ممکن است به تصمیمات عجولانه و تصادفی روی آورند که به زیان منجر می‌شود.
4. افزایش ریسک: تصمیم‌گیری عجولانه معمولاً به افزایش ریسک معاملات منجر می‌شود. افراد ممکن است به دلیل احساسی تصمیم بگیرند و مقدار بیشتری از سرمایه را در یک معامله قرار دهند تا تلاش کنند ضررهای گذشته را جبران کنند. این می‌تواند به زیان بزرگتری منجر شود.
5. نداشتن صبر: تصمیم‌گیری عجولانه ممکن است به عدم داشتن صبر منجر شود. در بازار رمزارزها، قیمت‌ها به طور معمول نوسانات می‌کنند و شما باید صبر داشته باشید تا معاملات به سود برسند. افرادی که تصمیم‌گیری عجولانه می‌کنند، ممکن است به زودی از معامله خارج شوند و از سود احتمالی محروم شوند.

با توجه به موارد فوق، تصمیم‌گیری عجولانه و احساسی می‌تواند به مشکلات جدی در معاملات رمزارزها منجر شود. برای موفقیت در این بازار، مهم است که تجزیه و تحلیل دقیق، برنامه‌ریزی مدیریت ریسک و صبر داشته باشید تا به عنوان یک سرمایه‌گذار حرفه‌ای بهترین تصمیمات را بگیرید.

7. گرفتار فومو یا ترس از دست دادن می‌شوند

FOMO یک مشکل رایج در میان معامله‌گران جدید است. زمانی که می‌بینید قیمت یک ارز دیجیتال افزایش می‌یابد و بدون اینکه واقعاً پروژه یا شرایط بازار را درک کنید، آن را خریداری می‌کنید؛ چون ترس دارید فرصت را از دست دهید.

FOMO می‌تواند منجر به زیان‌های بزرگ شود، بنابراین مهم است که در مقابل تمایل به خرید ارزهای دیجیتال فقط به دلیل افزایش قیمت آن‌ها مقاومت کنید.

8. اهداف مالی تعیین نمی‌کنند و نمی‌دانند از بازار چه می‌خواهند

عدم تعیین هدف‌های مالی و عدم داشتن استراتژی مشخص در بازار رمزارزها می‌تواند عواملی باشند که باعث ضررهای سنگین برای سرمایه‌گذاران می‌شوند. وقتی که سرمایه‌گذاران هدف‌های مالی روشنی ندارند، به راحتی به تصمیمات عجولانه و تصادفی هدایت می‌شوند.

هدف‌های مالی مشخص نه‌تنها به سرمایه‌گذاران انگیزه می‌دهند تا راهنمایی برای معاملات خود داشته باشند، بلکه به آن‌ها کمک می‌کنند تا ریسک‌ها و پاداش‌های معاملات خود را بهتر مدیریت کنند. همچنین، این هدف‌ها می‌توانند به سرمایه‌گذاران اطمینان و آرامش بدهند و از انجام تصمیمات احساسی و نادرست در بازار رمزارزها جلوگیری کنند.

به طور کلی، هدف‌های مالی مشخص می‌توانند به سرمایه‌گذاران راهی مناسب برای موفقیت در بازار رمزارزها ارائه دهند.

صحبت پایانی

با اجتناب از 8 اشتباه گفته شده در این مقاله، می‌‎توانید شانس موفقیت خود را در بازار ارز دیجیتال افزایش دهید. فقط به یاد داشته باشید که صبور باشید، تحقیقات خود را انجام دهید و حتما از استراتژی‌های مدیریت ریسک استفاده کنید.