تفاوت ترید و سرمایه گذاری در بازار ارز دیجیتال

روز به روز افراد زیادی به ترید و سرمایه گذاری در ارز دیجیتال به خصوص بیت کوین روی می‌آورند. اکنون که ارزها نیز پا به دنیای دیجیتال گذاشته‌اند، سرمایه گذاری و معامله آن‌ها نیز به صورت دیجیتال درآمده است. آیا مفهوم ترید با معامله یکی است؟ تفاوت ترید و سرمایه گذاری در چیست؟ در این مقاله از بینوست به تفاوت ترید و سرمایه گذاری در بازار ارزهای دیجیتال می‌پردازیم.

ترید چیست؟

ترید ارز دیجیتال، سود بردن از استراتژی‌های کوتاه مدت مانند اسکالپینگ، معاملات روزانه، سوئینگ تریدینگ و پوزیشن تریدینگ برای بهره بردن از تغییرات قیمت و روند بازار است.

Trade ارز دیجیتال نیز مانند ترید در سایر بازارهای سنتی، پیش‌بینی حرکت قیمت و حدس و گمان درباره آینده ارزهای دیجیتال مانند بیت کوین و اتر را شامل می‌شود.

ترید در اصل زمان‌بندی بازار یا خرید و فروش دارایی‌ها بر اساس پیش‌بینی در مورد بهترین نقاط ورود و خروج را دربرمی‌گیرد. تریدرها جهت تصمیم‌گیری اخبار بازار و شاخص‌های تحلیل تکنیکال را زیر نظر می‌گیرند.

استراتژی‌های ترید ارز دیجیتال

برخی از استراتژی‌های ترید ارز دیجیتال که تریدرها استفاده می‌کنند عبارتند از:

• آربیتراژ: آربیتراژ، استراتژی ترید است که از تفاوت‌های قیمت دارایی در صرافی‌های مختلف سود می‌برد. تریدرها با خرید و فروش سریع دارایی‌ها بین چند صرافی ارز دیجیتال می‌توانند از اختلاف قیمت جزئی برای سود سریع بهره بجویند.
• معاملات روزانه: تریدرها یا معامله‌گران روزانه، بازار را برای تغییرات قیمت در روز به دقت بررسی می‌کنند تا سود روزانه را تضمین کرده و قبل از شب معاملات خود را ببندند. هر ترید ممکن است از چند دقیقه تا چند ساعت طول بکشد.
• سوئینگ تریدینگ: سوئینگ تریدرها از نوسانات سریع قیمت ارز دیجیتال بهره‌مند می‌شوند و این نوع ترید معمولاً بین یک روز تا چند هفته طول می‌کشد. سوئینگ تریدرها از تحلیل تکنیکال برای تشخیص حرکات قابل توجه و جهت دار قیمت ارزهای دیجیتال طی مدتی کوتاه استفاده می‌کنند.
• پوزیشن تریدینگ: پوزیشن تریدینگ نوعی‌ترید است که به سرمایه گذاری متمایل است. شبیه سوئینگ تریدینگ است اما شامل بررسی روندها و الگوهای طولانی مدت می‌شود. معمولاً بین چند ماه تا چند سال طول می‌کشد.
• اسکالپینگ: استراتژی ترید با فرکانس بالا است که انجام چند معامله طی مدت زمانی کوتاه برای تسلط بر حرکات جزئی قیمت را شامل می‌شود. اسکالپرها به عنوان فعال‌ترین افراد بازار، تریدهایی سریع انجام می‌دهند و زمان نگهداری یا هولدشان کوتاه است. در برخی موارد بین چند دقیقه یا حتی چند ثانیه طول می‌کشد.

مزایا و معایب ترید ارز دیجیتال چیست؟

مهم‌ترین مزیای ترید ارزهای دیجیتال، تولید سود سریع، ذخیره ارزش به صورت ایمن، کارمزدهای کم و دسترسی جهانی هستند. در این میان ریسک ذاتی ارز دیجیتال و نوسانات معایب آن محسوب می‌شوند.

مزیت اصلی ترید ارز دیجیتال، پتانسیل برای تولید سودهای سریع با استفاده از حرکت‌های قیمتی کوتاه مدت و روند بازار است. برخی از تریدرهای ارز دیجیتال دارایی‌هایی همچون بیت کوین را ذخیره امنی از ارزش می‌دانند، به خصوص زمانی که ارزهای دیجیتال طراحی شدند تا به صورت مستقل از نهادهای مرکزی عمل کنند.

ارزهای دیجیتال را همچنین می‌توان به صورت همتا به همتا ترید کرد که نسبت به معاملاتی با وجود نهادهای مرکزی مانند بانک و مؤسسات مالی کارمزد کمتری دارد. ارزهای دیجیتال به صورت جهانی در دسترس هستند که به هر فردی با اتصال اینترنت و دستگاه تلفن همراه یا رایانه اجازه می‌دهند که کیف پول ارز دیجیتال داشته باشد و ترید را شروع کند.

از سوی دیگر ترید ارز دیجیتال به خاطر نوسان بالایش، ریسک زیادی به همراه دارد. اگر تریدرها دقت نکنند و وضعیت خود را کنترل و بررسی نکنند ممکن است دچار ضرر قابل ملاحظه‌ای شوند.

آیا ترید ارز دیجیتال برای مبتدیان و تازه واردها خوب است؟ اگرچه تازه واردها می‌توانند با مبالغ کم‌ ترید را شروع کرده و تجربه بسازند اما لازم به یادآوری است که ریسک‌های ترید ارز دیجیتال نسبت به سایر شکل‌های سرمایه گذاری بالاتر است. بدین معناست که ترید با مخاطره بالا برای تازه‌واردان مناسب‌ترین روش سرمایه گذاری نیست.

سرمایه گذاری ارز دیجیتال چیست؟

از سوی دیگر سرمایه گذاری ارز دیجیتال در اصل به خرید و هولد یا نگهداری ارزهای دیجیتال طی مدتی طولانی‌تر مربوط است. سرمایه‌گذار امیدوار است که سرمایه‌اش با گذشت زمان افزایش یابد.

به سرمایه گذاری ارز دیجیتال به عنوان هودل کردن هم اشاره می کنند که از واژه انگلیسی hold گرفته شده و نسبت به تریدینگ ارز دیجیتال، عهدی طولانی‌تر است.

این‌گونه سرمایه‌گذاران ارز دیجیتال کمتر از نوسانات کوتاه بازار نگرانند و بیشتر به بخش‌های اصلی ارزهای دیجیتالی که می‌خرند، توجه می‌کنند. برخی از استراتژی‌های سرمایه گذاری عبارتند از:

• هودل: همان‌طور که اشاره شد هودل کردن، خرید و نگهداری ارزهای دیجیتال به مدت نامعلومی را شامل می‌شود. قاعده اصلی این است که قیمت ارزهای دیجیتال طی زمان افزایش پیدا کند.
• میانگین هزینه دلار: سرمایه‌گذارانی که از این رویکرد استفاده می‌کنند، در فواصل زمانی مرتب بدون توجه به نوسانات بازار در مقادیر کم ارز دیجیتال می‌خرند. از لحاظ تئوری این رویکرد به سر به سر شدن قیمت طی زمان کمک می‌کند و تأثیر نوسان را بر پورتفوی سرمایه گذاری فرد کاهش می‌دهد.
• سرمایه گذاری ارزشی: سرمایه گذاری ارزشی، تشخیص ارزهای دیجیتال با قیمتی کمتر از بهای واقعی خود به همراه مبانی قابل اعتماد و پتانسیلی بالا را شامل می‌شود. سرمایه گذاران با خرید به قیمت پایین در حال امید بستن به افزایش احتمالی ارزش دارایی هستند.
• سرمایه گذاری رشد: سرمایه‌گذاران رشد بر دارایی‌های جدیدی سرمایه گذاری می‌کنند که انتظار می‌رود در آینده به صورت تصاعدی و فزاینده بالا روند و سرمایه را افزایش دهند.
• سرمایه گذاری در صندوق ارز دیجیتال: صندوق‌های سرمایه گذار رمزارز به‌گونه‌ای طراحی شده‌اند تا به سرمایه‌گذاران امکان دهند تا به گستره زیادی از ارزهای دیجیتال دسترسی پیدا کنند. آن‌ها مثل صندوق‌های قابل معامله (ETF) و صندوق سرمایه گذاری مشترک سازمان‌دهی شده‌اند به این علت که سبدی از دارایی‌های مختلف را در خود جای داده‌اند.

مزایا و معایب سرمایه گذاری ارز دیجیتال

مهم‌ترین مزایای سرمایه گذاری ارز دیجیتال، افزایش سرمایه، پوشش در برابر تورم و ریسک‌هایی کمتر از ترید است. به علاوه این که یکی از معایب اولیه سرمایه گذاری ارز دیجیتال، نوسان‌پذیری ذاتی آن است.

بزرگ‌ترین مزیت سرمایه گذاری ارز دیجیتال، پتانسیلش برای افزایش سرمایه در طول زمان است. با وجود نوسانات قیمت و احساسات بازار، داده‌های تاریخی نشان می‌دهند که با توجه به رشد سریع بازار ارزهای دیجیتال طی دهه گذشته اگر فردی به مدتی طولانی سرمایه گذاری می‌کرد، سود می‌برد.

مزیت دیگر ارزهای دیجیتال این است که می‌توانند به عنوان پوشش در برابر تورم عمل کنند چون قیمت‌های آن‌ها نسبت به ارزهای فیات به تغییرات احساسات بازار مقاوم‌تر هستند. سرمایه گذاری در ارزهای دیجیتال همچنین نسبت به ترید آن‌ها ریسک کمتری دارد چون تعهد طولانی مدت‌تری را شامل می‌شود.

برعکس، سرمایه گذاری ارز دیجیتال ممکن است به خاطر نوسانات زیاد پرریسک باشد. بدین‌سان سرمایه گذاران باید مطمئن شوند که پیش از سرمایه گذاری در مبانی ارزهای دیجیتال و ریسک‌های مربوط به آن خبره هستند.

تفاوت‌های اصلی ترید و سرمایه گذاری ارز دیجیتال

اکنون به سراغ تفاوت ترید و سرمایه گذاری می‌رویم. سرمایه گذاری و ترید با وجود تفاوت‌هایشان بسیار هم پوشانی دارند. تریدرها می‌توانند سرمایه‌گذار باشند و سرمایه گذاران هم می‌توانند تریدر باشند. با وجود این دانستن تفاوت آن‌ها ضروری است به خصوص برای آن‌هایی که به دنبال آغاز سفر ورود به بازار ارز دیجیتال هستند.

بنابراین تفاوت بین سرمایه گذار ارز دیجیتال و تریدر ارز دیجیتال چیست؟ در کل سرمایه‌گذاران ارزهای دیجیتال معقول را می‌خرند و انتظار دارند که قیمت طی زمان افزایش پیدا کند. از سوی دیگر تریدرها، کوین‌های خود را برای مدتی کوتاه نگه می‌دارند تا سود را افزایش دهند و این‌گونه از نوسانات بازار بهره می‌برند.

تفاوت‌های سرمایه گذاری ارز دیجیتال و ترید ارز دیجیتال

توجه به این نکته ضروری است که اگر چه هم ترید و هم سرمایه گذاری، ریسک معینی را به همراه دارند؛ سرمایه‌گذاران و تریدرها بر حسب ریسکی که متحمل می‌شوند با هم تفاوت دارند. سرمایه‌گذاران معمولاً ریسک گریزتر هستند و ترجیح می‌دهند که سرمایه خود را در حالت اوتوپایلوت یا خلبان خودکار بگذارند و زیاد نگران تغییرات روزانه قیمت نیستند. از سوی دیگر تریدرها در تلاش برای ریسک کردن هستند و باید درک بهتری از شرایط و نوسانات بازار داشته باشند.