تأثیر فناوری بر مدیریت دارایی؛ ارتقاء عملکرد و کاهش هزینه‌ها

تأثیر فناوری بر مدیریت دارایی بسیار شگرف بوده است. جایی نیست که فناوری بر آن تأثیر نگذاشته باشد. مدیران دارایی از نوآوری‌های مختلفی مانند داده‌های بزرگ و تحلیل گرفته تا راه حل‌های ابری و اپلیکیشن‌های تلفن همراه بهره‌مند می‌شوند. در این مقاله از بینوست به تأثیر فناوری بر مدیریت دارایی می‌پردازیم.

پیشنهاد می‌کنیم مقاله مدیریت دارایی چیست را نیز بخوانید.

ترندهای فناوری

• راه حل‌های ابری: راه حل‌های ابری روز به روز در حال محبوب شدن در مدیریت دارایی هستند. این راه حل‌ها مزایایی مانند هزینه‌های کمتر، مقیاس‌پذیری و انعطاف‌پذیری را ارائه می‌دهند.
• اپلیکیشن‌های تلفن همراه: محبوبیت اپلیکیشن‌های تلفن همراه نیز در مدیریت دارایی رو به افزایش است. این اپلیکیشن‌ها یا برنامه‌ها به کاربران امکان می‌دهند که از هر جایی به سبد خود دسترسی داشته باشند.
• داده‌های بزرگ یا بیگ دیتا: داده‌های بزرگ باعث می‌شوند که مدیران دارایی ترندهای بازار و فرصت‌های سرمایه‌گذاری را تشخیص دهند.
• رسانه‌های اجتماعی: رسانه‌های اجتماعی نیز در مدیریت دارایی نقش دارند. بسیاری از مدیران دارایی برای ارتباط با کاربران از رسانه‌های اجتماعی استفاده کرده، محصولات خود را ارتقاء می‌دهند و اطلاعات بازار را جمع‌آوری می‌کنند.
• هوش مصنوعی و یادگیری ماشین: هوش مصنوعی نیز نقش خود را در مدیریت دارایی آغاز کرده است. مدیران دارایی برای خودکارسازی کارها مانند ایجاد تعادل مجدد در سبد و تحقیقات بازار از نرم افزار مبتنی بر هوش مصنوعی استفاده می‌کنند.
• فناوری بلاکچین: فناوری بلاکچین این پتانسیل را دارد که مدیریت دارایی را با امکان ثبت سوابق به صورت ایمن، شفاف و غیرمتمرکز متحول کند. همچنین تسویه را سریع‌تر و کارآمدتر کرده، هزینه‌های تراکنش را کاهش می‌دهد و نیاز به واسطه‌ها را ازبین می‌برد. علاوه بر این بلاکچین می‌تواند شفافیت مالکیت دارایی را افزایش داده و ردیابی منشأ و تاریخچه مالکیت دارایی‌ها را آسان‌تر می‌کند.

تأثیر فناوری بر مدیریت دارایی چیست؟

فناوری تأثیر عمیقی بر صنعت سرمایه‌گذاری گذاشته است. در گذشته مدیران دارایی برای تصمیم‌گیری در مورد سرمایه‌گذاری بسیار به قضاوت انسان متکی بودند. در ادامه، چند مورد از تاثیرات فناوری بر صنعت مدیریت دارایی ارائه شده است.

1. تصمیم‌گیری بر پایه داده‌ها

داده‌های بزرگ و تجزیه و تحلیل‌های پیچیده به مدیران دارایی امکان می‌دهد که مقادیر وسیعی از داده‌های مالی و رفتار مشتریان را تجزیه و تحلیل کرده و در نتیجه تصمیمی درست و به موقع راجع به سرمایه‌گذاری بگیرند.

2. مشاوران روبو

ظهور مشاوران روبو (Robo-Advisor) با ارائهٔ خدمات سرمایه‌گذاری خودکار برای طیف گسترده‌ای از سرمایه گذاران، دموکراسی به وجود آورده است.

3. اتوماسیون و کارآمدی

فناوری، کارآیی روندهای مختلف مدیریت دارایی مانند متعادل کردن سبد سرمایه‌گذاری، اجرای تجارت و گزارش‌دهی، کاهش خطاهای انسانی و هزینه‌های عملیاتی را افزایش داده است.

4. مدیریت ریسک پیشرفته

مدیران دارایی اکنون می‌توانند از ابزارهای پیچیده مدیریت ریسک برای شناسایی و کاهش ریسک‌های بالقوه در پورتفوی استفاده کرده و از حفاظت بهتر از دارایی‌های سرمایه‌گذاران اطمینان حاصل کنند.

5. دسترسی به بازارهای جهانی

فناوری دسترسی به طیف گسترده‌ای از بازارهای جهانی را تسهیل کرده است؛ مدیران دارایی را قادر می‌سازد که سبد خود را متنوع کنند و به دنبال فرصت‌های فراتر از مرزهای داخلی باشند.

6. بهبود تعامل با مشتری

پلتفرم‌های دیجیتال و پورتال‌های آنلاین، مدیران دارایی را قادر می‌سازند که با مشتری بهتر ارتباط داشته باشند و فوری گزارش‌هایشان را ارائه دهند و تجربه کلی مشتری را افزایش دهند.

7. ادغام ESG

فناوری ادغام فاکتورهای محیطی، اجتماعی و نظارتی (ESG) را در استراتژی‌های سرمایه‌گذاری برای مدیران دارایی راحت‌تر کرده است. همچنین باعث شده که بتوانند سرمایه‌گذاری‌ها را با ارزش‌های مشتریان همسو کنند و پایداری را ارتقاء دهند.

تأثیر بلاکچین بر مدیریت دارایی

شفافیت و بازبینی

ماهیت غیرمتمرکز و تغییرناپذیر بلاکچین باعث می‌شود که همه تراکنش‌ها ثبت شوند و نتوان آنها را تغییر داد. این شفافیت به افراد بازبینی کننده کمک می‌کند که تراکنش‌ها را تأیید کنند و ریسک کلاهبرداری و خطا در روند مدیریت دارایی را کاهش دهند.

کارایی

در مدیریت دارایی سنتی چند واسطه وجود دارد که باعث تأخیر و هزینه‌های بالا می‌شوند. بلاکچین با تراکنش‌های همتا به همتا و قرارداد هوشمند این روال را ساده‌تر کرده، نیاز به واسطه‌ها را کاهش می‌دهد و تسویه سریع‌تر صورت می‌گیرد.

کاهش ریسک طرف مقابل

با بلاکچین افراد حاضر در تراکنش‌های مدیریت دارایی می‌توانند مستقیم با هم تعامل برقرار کنند و ریسک طرف مقابل را که از تکیه بر واسطه‌ها ناشی می‌شود را به حداقل برسانند. این امر اعتماد را افزایش می‌دهد.

مالکیت کسری یا مالکیت اشتراکی

توکنیزه کردن در بستر بلاکچین امکان مالکیت کسری از دارایی‌ها را فراهم می‌کند. در نتیجه دارایی‌های باارزشی مانند املاک و مستغلات یا هنر در دسترس طیف وسیع‌تری از سرمایه‌گذاران قرار می‌گیرد و نقدینگی در بازاری که قبلاً فاقد نقدینگی بود، افزایش میابد.

توکنیزه کردن

در توکنیزه کردن یا توکنیزاسیون، توکن‌های دیجیتال موجود در بلاکچین نمود دارایی‌های دنیای واقعی هستند. در نتیجه معامله یا ترید و مدیریت این دارایی‌ها آسان‌تر می‌شود.

معاملات برون مرزی

بلاکچین دفتر کلی توزیع شده را فراهم می‌کند که افراد سراسر دنیا می‌توانند به آن دسترسی داشته و معاملات دارایی‌ها را فراتر از مرزهای خود انجام دهند. این امر می‌تواند فرایند انتقال مالکیت وجوه در سطح بین المللی را ساده و سریع کند.

یکپارچگی داده‌ها

مدیران دارایی با حجم عظیمی از داده‌ها سر و کار دارند. دفتر کل ایمن و ضدجعل و دستکاری بلاکچین باعث یکپارچگی داده‌ها و صحت آن‌ها می‌شود.

قراردادهای هوشمند

قراردادهای هوشمند قراردادهایی هستند که بعد از انجام شرایط خاص موجود در قرارداد خود به خود اجرا شده و شرایط قرارداد مستقیم کدنویسی شده‌اند. نیاز به مداخله دستی را کاهش داده و به طور بالقوه خطاها را کاهش می‌دهند.

صرفه‌جویی در هزینه‌ها

بلاکچین با حذف واسطه‌ها و خودکارسازی فرآیندها، این پتانسیل را دارد که هزینه‌های اجرایی مدیریت دارایی را کاهش داده و باعث صرفه‌جویی در هزینه‌ها هم برای مدیران دارایی و هم سرمایه‌گذاران می‌شود.

بینوست سبدهای خود را چگونه مدیریت می‌کند؟

بینوست سبدهای ارز دیجیتال خود را برپایه بلاکچین و به صورت غیرمتمرکز ارائه کرده است. در حال حاضر، 4 سبد رمزارز در پلتفرم انزایم در دسترس سرمایه‌گذاران قرار دارد. همچنین بینوست جهت افزایش دسترسی و راحتی کاربران در حال لیست کردن سبدهای خود در پلتفرم‌ها و صرافی‌های داخلی است. تاکنون 2 سبد BDefi و BGC در تترلند لیست شده است.

همچنین در مدیریت سبدهای بینوست علاوه بر استفاده از تخصص تیم تحلیل و سرمایه‌گذاری، هوش مصنوعی نیز به کار گرفته شده و سبدها توسط الگوریتم محاسباتی بینوست (BMachine) مدیریت می‌شوند.

جهت آشنایی بیشتر با سبدهای بینوست، می‌توانید به صفحه سبد ارز دیجیتال مراجعه کنید.

سخن پایانی

تأثیر فناوری بر مدیریت دارایی به خاطر پیشرفت روزافزونش ادامه دارد و با گذشت زمان بیشتر از قبل علاوه بر این صنعت، بر کل صنایع تأثیر خواهد گذاشت.