تحولات نظارتی در صنعت مدیریت دارایی در جهان

تحولات نظارتی در صنعت مدیریت دارایی بیش از پیش مورد توجه قرار گرفته است و دلیلش هم به وجود آمدن فناوری‌های مالی یا فین تک و سایر نوآوری‌های تکنولوژی همچون بیگ دیتا یا داده‌های بزرگ، بلاکچین، رمزنگاری و غیره است. در این مقاله از سایت سرمایه گذاری ارز دیجیتال بینوست تحولات نظارتی در حوزه صنعت مدیریت دارایی را شرح می‌دهیم.

اقتصاد پایدار

با پیشرفت کار هیئت استانداردهای بین المللی پایداری، بسیاری از حوزه‌های قضایی برخی از شرکت‌های فهرست شده را ملزم می‌کنند که گزارش دهند چگونه عوامل محیط زیستی، اجتماعی و نظارتی (ESG) را در تصمیم‌گیری‌های خود در زمینه سرمایه‌ گذاری اعمال می‌کنند.

در پی دغدغه‌های سبزشویی، قانونگذاران اتحادیه اروپا، بریتانیا و ایالات متحده آمریکا با تأکید بر این خود افشاگری‌ها؛ قانونگذاری برای مدیران دارایی را رهبری خواهند کرد. اتحادیه اروپا در کار بر برچسب پایدار روی محصولات سرمایه‌گذاری پیشگام بوده است.

ریسک سیستماتیک، ریسک بازار و ریسک نقدینگی

دغدغه سیاست‌گذاران در کل سال 2023 ثبات و شفافیت در بازارهای سرمایه، تسویه حساب‌ها، رفتار بازار و رفتار منصفانه با سرمایه‌گذاران خواهد بود. پیشنهادات ارائه شده توسط هیئت ثبات مالی (FSB) و سازمان بین المللی کمیسیون‌های اوراق بهادار (IOSCO) در مورد کنترل ریسک نقدینگی در صندوق‌ سرمایه گذاری با سرمایه متغیر ارزیابی شده‌اند. یافته‌های سازمان بین المللی کمیسیون‌های اوراق بهادار در کل مثبت بودند.

توصیه‌های مربوط به سال 2017 هیئت ثبات مالی بازنگری خواهند شد، دستورالعمل‌هایی برای ابزارهای مدیریت نقدینگی ایجاد خواهند شد. این بازنگری مربوط به بخش غیربانکی است که بر صندوق‌های سرمایه گذاری بازار پول (MMFs)، مارجین، بازار اوراق قرضه و تأمین مالی دلار آمریکا در بازارهای نوظهور تمرکز دارد.

حاکمیت، انعطاف‌پذیری و جوهره

یکی از حوزه‌هایی که بسیار بر آن تمرکز خواهد شد، حوزهٔ حاکمیت است. مدیران دارایی باید از منظر عملیاتی و سایبری انعطاف پذیر باشند و بر توانایی شرکت‌ها برای مقابله با جرائم مالی و تبعیت کردن از تحریم‌ها تمرکز کنند. قانونگذاران برخی از کشورها انتظارات خود از جوهره شرکت‌ها یعنی منابع، قابلیت‌ها و تخصص‌هایی که شرکت‌ها باید برای اجرای فعالیت‌های روزمره خود داشته باشند، اصلاح خواهند کرد. این مبحث مخصوصاً به فعالیت‌های فرامرزی اتحادیه اروپا و روابطش با کشورهای جهان سوم و به صورت گسترده مدل کار ترکیبی مربوط می‌شود.

افزایش حمایت از سرمایه‌گذاران

حوزه‌های قضایی در حال توسعه و به روزرسانی چهارچوب‌های حمایت از سرمایه‌گذاران هستند و توزیع دیجیتالی نیز موضوع مشترکی در بین آنهاست که هم فرصت‌ها و هم چالش‌هایی را ایجاد خواهد کرد. انتظارات سیاستگذاران از ثروت، صندوق و مدیران دارایی همچنان افزایش خواهد یافت.

ابتکارات نظارتی؛ تمرکز بیشتر بر ارزش پول، تمهیدات حاکمیت محصول از جمله بازار هدف و استراتژی توزیع و مقررات جدید برای مدیران، عاملان و سپرده‌گزاران را شامل می‌شود. مداوم نتایجی که برای مشتریان خرده فروش ایجاد می‌شوند، همچنان هدف قرار خواهند گرفت.

افزایش انتخاب‌های سرمایه‌گذاران

حوزه‌های قضایی به دنبال بهبود اقتصادی و افزایش گزینه‌های انتخابی سرمایه‌گذاران به خصوص سرمایه‌گذارن باتجربه یا نیمه حرفه‌ای خواهند بود. مدیران دارایی با فرصت‌هایی جدید و پیچیدگی بیشتر رو‌به‌رو خواهند شد.

شفافیت

مدیران دارایی باید اطلاعات دقیق‌تری درباره هزینه‌ها و هزینه‌های مرتبط با محصولات سرمایه‌گذاری ارائه دهند در نتیجه سرمایه‌گذاران درک روشن‌تری از کارمزدی که پرداخت می‌کنند، دارند.

مقررات عمومی حفاظت از داده‌ها

اگرچه این مقررات فقط به مدیریت دارایی اختصاص ندارد ولی تأثیر زیادی بر نحوه مدیریت و حفاظت داده‌های متقاضیان از سوی مدیران دارایی دارد. قوانین سختگیرانه‌تری جهت جمع‌آوری، ذخیره‌سازی و پردازش داده‌ها با هدف حفاظت از اطلاعات شخصی افراد وضع خواهند شد.

مقررات مربوط به فناوری و فین تک

ظهور فناوری مالی یا فین تک به قوانینی منجر شده است که به حوزه‌هایی مانند مشاوران روبو، تأمین مالی جمعی و وام‌دهی همتا به همتا توجه کرده و از مصرف کننده و یکپارچگی بازار حمایت می‌کنند.

در بینوست همه چیز شفاف است

بینوست در امر مدیریت دارایی آینده‌نگر بوده و با پیشرفته‌ترین فناوری‌های جهان سعی کرده است که روند مدیریت دارایی را به صورت هرچه شفاف‌تر انجام دهد. ما در بینوست با درک عمیق چشم‌انداز در حال تحول ارزهای دیجیتال، ترکیبی منحصر به فرد از تخصص و نوآوری را ارائه می‌کنیم.

با کمک تکنولوژی‌ها و تحلیل‌های پیشرفته، فرصت‌های خوب بازار ارز دیجیتال را شناسایی کرده و براین اساس سبدهای سرمایه گذاری را طراحی نمودیم. این سبدها مناسب افرادی هستند که زمان یا دانش کافی برای ورود به بازار ارز دیجیتال را ندارند و با هر مقدار سرمایه دوست دارند در ارز دیجیتال سرمایه‌گذاری کنند.

به شفافیت اعتقاد داریم و در نتیجه دید واضحی از عملکرد و پیشرفت سبد سرمایه گذاری رمزارز خود خواهید داشت. اگر می‌خواهید در ارز دیجیتال سرمایه‌گذاری کنید، در بخش پایانی مقاله درخواست داده تا کارشناسان ما با شما تماس بگیرند.

سخن پایانی

تحولات نظارتی در صنعت مدیریت دارایی بیش از پیش از سرمایه‌گذاران محافظت کرده و بر اقتصاد پایدار متمرکز است. فناوری‌های جدید و نوظهور باعث می‌شوند که صنعت مدیریت دارایی دچار تحول شده و جوهره یا اصول شرکت‌ها کمی تغییر کنند. امید است که تحولات صنعت مدیریت دارایی بتواند گزینه‌ها و فرصت‌های بیشتری را در اختیار سرمایه‌گذاران سراسر جهان ارائه دهد.