نکات طلایی در انتخاب صندوق ارز دیجیتال

صندوق‌های ارزهای دیجیتال راهی عالی برای تنوع بخشیدن به سرمایه‌گذاری‌های شما و استفاده از بازار پرپتانسیل رمزارز هستند. با این حال، انتخاب صندوق ارز دیجیتال مناسب می‌تواند یک کار دلهره‌آور باشد. اما با تحقیق و بررسی مناسب، می‌توان صندوقی را پیدا کرد که نیازهای شما را برآورده کند.

در این مقاله، ما در مورد پارامترهای کلیدی که باید در انتخاب صندوق رمزارز لحاظ کنید، صحبت خواهیم کرد. برای درک بهتر این مطلب، بهتر است مقاله صندوق ارز دیجیتال چیست را نیز مطالعه کنید.

چرا در یک صندوق ارز دیجیتال سرمایه‌گذاری کنیم؟

دلایل زیادی برای سرمایه‌گذاری در یک صندوق ارز دیجیتال وجود دارد. به عنوان مثال، با متنوع‌سازی سرمایه‌گذاری‌های شما، ریسک از دست دادن سرمایه کم می‌شود.

همچنین با سرمایه‌گذاری در یک کریپتو فاند در زمان شما صرفه‌جویی می‌شود. به‌جای اینکه مجبور باشید در مورد رمزارزهای مختلف تحقیق انجام دهید و خودتان قیمت‌ها را دنبال کنید، می‌توانید این کار را به متخصصانی که صندوق را مدیریت می‌کنند بسپارید. در اینصورت، می‌توانید با آزادی زمان روی کارهای دیگر تمرکز کنید.

یکی دیگر از مزایای سرمایه‌گذاری در صندوق رمزارز این است که به شما امکان دسترسی به طیف وسیع‌تری از فرصت‌های سرمایه‌گذاری را می‌دهد. بسیاری از مردم فقط روی محبوب‌ترین رمزارزها مانند بیت کوین و اتریوم سرمایه‌گذاری می‌کنند.

اما به معنای واقعی کلمه هزاران رمزارز دیگر وجود دارد و برخی از آنها پتانسیل این را دارند که حتی بهتر از رمزارزهای محبوب و برتر عمل کنند. با سرمایه‌گذاری در یک صندوق، می‌توانید در معرض انتخاب گسترده‌تری از رمزارزها قرار بگیرید.

ریسک‌هایی نیز در رابطه با سرمایه‌گذاری در صندوق های رمزارز وجود دارد. به عنوان مثال، اگر قیمت ارزهای دیجیتال کاهش یابد، ارزش سرمایه شما نیز کمتر می‌شود. از آنجایی که بازارهای ارزهای دیجیتال پرنوسان هستند، همیشه احتمال ضرر وجود دارد. البته صندوق‌ها براساس میزان ریسک انواع مختلفی دارند. در انتخاب آنها باید میزان ریسک‌پذیری خودتان را در نظر بگیرید.

چگونه یک صندوق رمزارز مناسب انتخاب کنید؟

در ادامه، به عوامل کلیدی در انتخاب کریپتو فاند اشاره شده است.

1. درنظر گرفتن اهداف سرمایه‌گذاری و میزان ریسک‌پذیری

قبل از سرمایه‌گذاری در هر نوع صندوق، مهم است که ابتدا به اهداف سرمایه‌گذاری خود فکر کنید. آیا به دنبال کسب سود سریع هستید؟ یا بیشتر به رشد بلندمدت علاقه دارید؟

هنگامی که بدانید برای رسیدن به چه چیزی تلاش می‌کنید، ایده بهتری در مورد اینکه کدام نوع صندوق برای شما مناسب است خواهید داشت.

علاوه بر این، شما باید در نظر بگیرید که چقدر می‌خواهید ریسک کنید. اگر شما یک سرمایه‌گذار ریسک‌گریز هستید، ممکن است بخواهید از صندوقی استفاده کنید که در رمزارزهای مطمئن‌تر مانند بیت کوین و اتریوم سرمایه‌گذاری می‌کند.

از سوی دیگر، اگر می‌خواهید ریسک بیشتری بپذیرید، می‌توانید در صندوقی سرمایه‌گذاری کنید که روی رمزارزهای کمتر شناخته شده با پتانسیل رشد بالا تمرکز دارد.

سطح ریسک و بازدهی سرمایه‌گذاری در انواع صندوق‌ ارز دیجیتال متفاوت است. بنابراین هنگام انتخاب صندوق ارز دیجیتال، مهم است که اهداف سرمایه‌گذاری و میزان ریسک‌پذیری خود را در نظر بگیرید.

2. درک استراتژی سرمایه‌گذاری

درک استراتژی سرمایه‌گذاری صندوق برای سرمایه‌گذار ضروری است. صندوق‌های مختلف ممکن است استراتژی‌های متفاوتی داشته باشند، مانند سرمایه‌گذاری در ارزهای دیجیتال خاص، ایجاد تنوع در چندین ارز دیجیتال یا سرمایه‌گذاری در پروژه‌های دیفای یا NFT.

این مهم است که بدانیم صندوق چگونه برای کسب درآمد و مدیریت ریسک برنامه‌ریزی می‌کند. همچنین باید به دنبال صندوق‌هایی باشید که سابقه درخشانی در سرمایه‌گذاری دارند و طبق استراتژی مشخصی برای رسیدن به اهداف خود پیش می‌روند.

3. شناخت انواع صندوق ارز دیجیتال

قبل از اینکه به سراغ صندوق‌های سرمایه‌گذاری بروید، نیاز است این صندوق‌ها را بشناسید.

براساس استراتژی به کار گرفته شده در مدیریت صندوق، سه نوع اصلی از صندوق‌های رمزارز وجود دارد:

• صندوق‌ فعال
• صندوق غیرفعال (صندوق‌ شاخص)
• صندوق الگوریتمی

در صندوق‌هایی که به طور فعال مدیریت می‌شوند، تیمی از متخصصان دائما دارایی‌ها را برای دستیابی به اهداف صندوق، انتخاب و معامله می‌کنند.

در صندوق با مدیریت منفعلانه یا غیرفعال، یک شاخص یا معیار خاص از بازار موردنظر دنبال می‌شود. مثلا یک صندوق شاخص در بورس می‌تواند سبدی از سهام شرکت‌های پتروشیمی باشد. در ارز دیجیتال این شاخص می‌تواند عملکرد 100 ارز دیجیتال اول بازار باشد.

صندوق‌های شاخص معمولاً مقرون به صرفه‌تر از صندوق‌های فعال هستند و کارمزد کمتری دارند.

در صندوق الگوریتمی، مدیریت صندوق و انجام معاملات به صورت اتوماتیک و توسط الگوریتم یادگیری ماشین صورت می‌گیرد.

مهم است که قبل از سرمایه‌گذاری، مزایا و معایب هر صندوق را بسنجید. صندوق‌های ارزهای دیجیتال چندین مزیت مانند تنوع، نقدینگی و دسترسی به مدیریت حرفه‌ای را ارائه می‌دهند. با این حال، معایبی نیز دارند؛ برای مثال، ممکن است کارمزد یک صندوق بالا باشد.

4. سنجش عملکرد صندوق ارز دیجیتال

هنگام ارزیابی عملکرد یک صندوق رمزارز، به سوابق سرمایه‌ گذاری صندوق نگاهی بیاندازید و آن را با سایر صندوق‌های موجود در همان حوزه مقایسه کنید. همچنین باید به کارمزدها و هزینه‌های صندوق و میزان ریسک آن توجه کنید.

بررسی تیم مدیریت صندوق و سوابق آنها نیز مهم است. وجود یک تیم مدیریتی خوب برای موفقیت یک صندوق، ضروری است، بنابراین مطمئن شوید یک تیم با تجربه و متخصص صندوق ارز دیجیتال موردنظر را مدیریت می‌کند.

۵. ورود به صندوق با سرمایه‌گذاری کوچک

بازار ارز دیجیتال ذاتاً پرنوسان است. بهتر است برای سرمایه‌گذاری در صندوق ارز دیجیتال با سرمایه کم شروع کنید و به مرور سرمایه خود را افزایش دهید.

۶. صحبت کردن با مشاور ارز دیجیتال

اشتباهات رایج مبتدیان یا تازه‌کارها در استفاده از صندوق ارز دیجیتال عبارتند از:

• گزینه‌ها و صندوق‌های مختلف را بررسی نمی‌کنند.
• کارمزدها و هزینه‌های مربوط به صندوق را درنظر نمی‌گیرند.
• تحقیقات کافی انجام نمی‌دهند (نمی‌دانند صندوق چگونه کار می‌کند و چه خطراتی دارد).
• در سرمایه‌گذاری‌های خود تنوع ندارند و به یک صندوق اکتفا می‌کنند (از صندوق‌های مختلف استفاده نمی‌کنند تا ریسک سرمایه‌گذاری را کاهش دهند).
• بر سرمایه‌گذاری خود نظارت نمی‌کنند؛ با اینکه تمام اطلاعات صندوق به صورت شفاف دردسترس است.

اگر مطمئن نیستید از کجا شروع کنید، می‌توانید با یک مشاور مالی صحبت کنید. از این طریق می‌توانید اهداف سرمایه‌گذاری و میزان ریسک‌پذیری خود را ارزیابی کرده و صندوق‌هایی که به پیشنهاد می‌شود را بررسی کنید.

صحبت پایانی

در انتخاب صندوق ارز دیجیتال عواملی مانند اهداف سرمایه‌گذار، میزان ریسک‌پذیری سرمایه‌گذار، درک استراتژی سرمایه‌گذاری صندوق، ارزیابی عملکرد صندوق و مشاوره مالی قبل از سرمایه‌گذاری بسیار مهم است.

با صرف زمان برای تحقیق و درک انواع مختلف صندوق رمزارز، می‌توانید تصمیمی آگاهانه بگیرید و صندوقی را انتخاب کنید که برای شما مناسب است.

 مطمئن شوید که تحقیقات کامل را انجام داده‌اید و قبل از سرمایه‌گذاری در هر صندوقی با یک مشاور مالی صحبت کنید.

بینوست با سالها تجربه در زمینه سرمایه‌گذاری ارز دیجیتال، به کاربران این حوزه مشاوره رایگان ارز دیجیتال ارائه می‌دهد.