تفاوت ترید و سبدگردانی؛ مزایا و معایب

می‌خواهید در بازار ارز دیجیتال وارد شوید و ترید را شروع کنید؟ اگر ورود به بازار ارز دیجیتال با ترید برایتان دشوار و زمانبر است باید بگوییم که‌ ترید تنها راه ورود به بازار ارز دیجیتال نیست و راه‌های دیگری مانند سبدگردانی هم وجود دارند. در این مقاله از بینوست ترید و سبدگردانی را در زمینه ارز دیجیتال توضیح داده و تفاوت ترید و سبدگردانی را بررسی می‌کنیم.

ترید چیست؟

ترید خرید و فروش مکرر ابزارهای مالی مانند سهام، اوراق قرضه، ارزهایی مانند ارز دیجیتال و کالاها با هدف کسب سود کوتاه مدت است. تریدرها یا معامله‌گران در نوسانات بازارها سرمایه گذاری کرده و به دنبال سود بردن از تغییرات قیمت در بازه‌های زمانی نسبتاً کوچک مانند دقیقه، ساعت یا روز هستند.

به صورت خلاصه‌ ترید را می‌توان خرید و فروش دارایی‌ها در مدت زمانی کم برای کسب سود کوتاه مدت دانست. این مدت زمان می‌تواند چند دقیقه، ساعت یا روز باشد. به عنوان نمونه اگر تریدر دانش کافی داشته باشد، می‌تواند با خرید و فروش ارز دیجیتال در چند دقیقه سود به دست آورد. البته این مثال بسیار ایده آل است و اکثر افراد آرزو دارند که طی تنها چند دقیقه به سود برسند.

ترید چه مزایایی دارد؟

در ادامه، به 5 مزیت ترید اشاره شده است.

پتانسیل سود

رمزارزها را به خاطر نوسانات زیاد قیمتی می‌شناسند. این نوسانات می‌تواند فرصت‌هایی را برای تریدرها فراهم کند تا از حرکات سریع قیمت سود ببرند.

بازار 24 ساعته و هر روز هفته

برخلاف بازارهای مالی سنتی که ساعات معینی برای معاملات دارند، بازار ارز دیجیتال به صورت 24 ساعت در هفته فعال است. این دسترس‌پذیری دائم به تریدرها امکان می‌دهد تا به اخبار و پیشرفت‌های بازار در هر زمان واکنش نشان دهند.

دسترسی جهانی

رمزارزها را می‌توان از هر جای دنیا معامله کرد و بسیاری از پلتفرم‌های معاملاتی برای تریدرهای سراسر دنیا در دسترس هستند.

موانع کمتر برای ورود

بسیاری از صرافی‌های ارز دیجیتال موانع کمی برای ورود دارند که به افرادی با سرمایه کم امکان ترید می‌دهند.

غیرمتمرکزسازی

رمزارزها در شبکه‌های غیرمتمرکز اجرا می‌شوند که بدین معناست که یک نهاد مرکزی آنها را کنترل نمی کند و این برای آنهایی که به استقلال مالی اهمیت می‌دهند جذاب است.

معایب ترید چیست؟

ترید در کنار مزایای خود، معایبی هم دارد که در ادامه برخی از آنها عنوان شده‌اند.

احتمال ضرر

ترید با ریسک از دست دادن پول همراه است. نوسانات بازار می‌تواند به زیان‌های قابل توجهی منجر شود. به خصوص اگر معاملات به خوبی برنامه‌ریزی نشده باشند یا اگر استراتژی‌های مدیریت ریسک به کار نروند.

استرس بالا و تأثیر عاطفی

فشار برای تصمیم‌گیری سریع و عوارض احساسی زیان‌ها می‌تواند منجر به استرس، اضطراب و رفتارهای تجاری تکانشی شود.

زمان بر بودن

ترید فعال به تعهد زمانی قابل توجهی برای تحقیق، تجزیه و تحلیل و نظارت بر بازارها دارد. این می‌تواند با دیگر جوانب زندگی تداخل داشته باشد.

مهارت و دانش

ترید موفق به درک عمیق بازارها، تحلیل تکنیکال، تحلیل بنیادی و استراتژی‌های معاملاتی نیاز دارد.

کارمزدهای معامله

معاملات مکرر می‌تواند به کارمزدهای ترید قابل توجهی منجر شوند.

ترید بیش از حد

معامله‌گران ممکن است وسوسه شوند که معاملات زیادی انجام دهند که منجر به هزینه‌های مبادله بیش از حد، افزایش استرس و کاهش تمرکز بر معاملات با کیفیت می‌شود.

عدم ثبات

انجام معامله سودآور به صورت مدام سخت است. دوره‌های زیان یا عملکرد ضعیف می‌توانند دلسرد کننده بوده و بر اعتماد معامله گر تأثیر بگذارند.

رفتاری مانند شرط‌بندی

برخی از معامله گران ممکن است به هیجان ترید معتاد شوند که منجر به تصمیمات تکانشی و ریسک‌پذیری بیش از حد می‌شود که شبیه قمار است.

اثر اخبار و شایعات

معامله‌گران می‌توانند تحت تأثیر اخبار، شایعات و رسانه‌های اجتماعی قرار گیرند که به تصمیمات غیرمنطقی و افزایش نوسانات بازار منجر می‌شود (پیشنهاد می‌کنیم مقاله تصمیم گیری مالی را مطالعه کنید).

نبود تضمین

هیچ استراتژی یا رویکرد تجاری بی خطا نیست. حتی معاملاتی که به خوبی تحقیق شده‌اند، می‌توانند به دلیل رویدادهای پیش بینی نشده بازار به زیان منجر شوند.

چشم‌انداز رقابتی

تجارت شامل رقابت با متخصصان ماهر، سرمایه‌گذاران نهادی و سیستم‌های معاملاتی الگوریتمی است که عملکرد بهتر از آنها در بازار را دشوار می‌کند.

سبدگردانی چیست؟

سبدگردانی یا مدیریت پورتفوی یعنی ایجاد و نگهداری مجموعه‌ای از دارایی‌های مختلف از جمله سهام، اوراق قرضه، املاک، طلا، ارزهای دیجیتال و غیره. سبدگردانی علم و هنر انتخاب ترکیب مناسبی از سرمایه گذاری‌ها مطابق با اهداف مالی و تحمل ریسک سرمایه‌گذار است. به سبدگردانی مدریت دارایی یا مدیریت ثروت نیز می‌گویند.

مزایای سبدگردانی

از مزایای سبدگردانی می‌توان به موارد زیر اشاره کرد.

انتخاب درست سرمایه‌گذاری

سبدگردان‌ها به سرمایه‌گذاران در انتخاب سبد مناسب دارایی کمک می‌کنند. این امر امکان گرفتن تصمیم‌های آگاهانه‌تر در خصوص برنامه‌های سرمایه گذاری مطابق با اهداف و مقاصد را فراهم می‌کند.

افزایش بازده

به حداکثر رساندن بازده یکی از نقش‌های مهم سبدگردانی است. سبد چهارچوبی سازمان یافته را برای تجزیه و تحلیل و انتخاب بهترین دسته از دارایی‌ها را فراهم می‌کند. سرمایه گذاران می‌توانند با وجوه محدود بازده بالایی کسب کنند.

دور بودن از دنگ و فنگ و دردسر

سبدگردانی از مواجه شدن با فاجعه‌های بزرگی مانند ریسک‌های بزرگ توسط سرمایه‌گذاران جلوگیری می‌کند. با مدیریت دارایی می‌توان به جای سرمایه‌گذاری در تنها یک دارایی در دسته‌ای از دارایی‌های مختلف سرمایه گذاری کرد. اگر سرمایه‌گذار تنها در یک دارایی مثلاً فقط یک نوع رمزارز سرمایه گذاری کند، امکان دارد با ضرر هنگفتی رو به رو شود. با سرمایه گذاری در دارایی‌های مختلف می‌توان از آن دوری کرد.

ردیابی عملکرد

در مدیریت پورتفوی می‌توان عملکرد دارایی‌ها را بهتر مدیریت کرد. ترکیبی از سرمایه گذاری‌های یک سبد را بهتر می‌توان ارزیابی کرد و شکست هر کدام را به راحتی تشخیص داد.

مدیریت نقدینگی

مدیریت سبد سرمایه‌گذاران را قادر می‌سازد که به شیوه‌ای سیستماتیک سرمایه گذاری کنند. دارایی‌ها به گونه‌ای انتخاب می‌شوند که هر زمان سرمایه گذار نیاز داشت، برخی از آنها را به راحتی بفروشد.

جلوگیری از ریسک

سبدگردانی با تنوع بخشیدن به ریسک و توزیع آن بین افراد زیادی به کاهش ریسک کمک می‌کند.

معایب سبدگردانی

هیچ روش معامله و سرمایه‌گذاری‌ای بدون عیب نیست. سه مورد زیر از معایب سبدگردانی محسوب می‌شوند.

خطر تنوع بیش از حد

اگر سرمایه گذار بیش از حد به سبد تنوع دهد، کنترل سرمایه‌ها دشوار می‌شود. ضرر و زیان این شرایط بسیار زیاد است و می‌تواند عواقبی جدی داشته باشد. البته هنگامی که سبدگردانی باتجربه و حرفه‌ای سبد را مدیریت می‌کند، این ریسک از بین می‌رود.

محافظت کاملی وجود ندارد

درست است که ریسک کاهش میابد اما دارایی‌ها به صورت کامل از ریسک دور نیستند.

پیش‌بینی نادرست

در مدیریت پورتفوی از داده‌های تاریخی برای ارزیابی بازده استفاده می‌شود. گاهی اوقات داده‌های تاریخی جمع آوری شده نادرست یا غیرقابل اعتماد است که به پیش بینی‌های اشتباه منجر می‌شود.

تفاوت ترید و سبدگردانی

ترید و سبدگردانی از نظر موارد زیر با هم متفاوت هستند.

هدف

معامله‌گران در نوسانات بازار سرمایه گذاری کرده و به دنبال سود بردن از تغییرات قیمت در بازه‌های زمانی نسبتاً کوچک مثل دقیقه، ساعت و روز هستند. در حالی که هدف اصلی استفاده از سبد، دست یافتن به رشد بلندمدت است که برای این کار ریسک را مدیریت کرده و سبد را متناسب با اهداف مالی سرمایه‌گذار و تحمل ریسک او می‌چینند.

افق زمانی

معامله‌گران افق زمانی کوتاهی دارند. تمرکز آنها بر استفاده از حرکات فوری بازار، اغلب در عرض چند ساعت یا حتی چند دقیقه است. در حالی که مدیران پورتفوی یا سبدگردان ها افق زمانی طولانی‌تری را اتخاذ می‌کنند. استراتژی‌های آنها طوری طراحی شده‌اند که در طی ماه‌ها، سال‌ها یا حتی دهه‌ها آشکار می‌شوند و بر انباشت ثروت در طول زمان تأکید می‌کنند.

تعداد تراکنش‌ها

تریدرها مکرر خرید و فروش می‌کنند و در مدت کوتاهی چندین معامله انجام می‌دهند. هدف آنها سود بردن از تغییرات سریع قیمت است. اما مدیران پورتفوی معاملات کمتری را در مقایسه با معامله گران انجام می‌دهند. رویکرد آنها حول استراتژی خرید و نگه داشتن با تغییرات دوره‌ای برای حفظ دارایی مورد نظر می‌چرخد.

ریسک و پاداش

یکی از مشخصه‌های ترید، هم پاداش‌های زیاد و هم ریسک‌های بالاست. ممکن است تریدرها طی مدت زمانی کوتاه سود یا ضرری قابل توجه را به خاطر حرکات پرنوسان قیمت در مدتی کوتاه تجربه کنند. هدف مدیریت پورتفوی یا سبد ایجاد تعادل بین ریسک و پاداش است. اگرچه هدف رسیدن به رشد پایدار در طول زمان است، اما بر متنوع‌سازی ریسک برای به حداقل رساندن تأثیر نوسانات دارایی‌های فرد تأکید می‌شود.

مجموعه مهارت و دانش موردنیاز

ترید موفق به درک عمیقی از تحلیل‌های تکنیکال و فاندامنتال و همچنین توانایی تفسیر اندیکاتورها و حرکات بازار نیاز دارد. همچنین مهارت‌های تصمیم‌گیری سریع و نظم احساسی ضروری هستند. در حالی که مدیران پورتفوی یا سبدگردان ها باید درک وسیع‌تری از روندهای اقتصاد کلان، بازارهای مالی و استراتژی‌های سرمایه گذاری داشته باشند. آن‌ها بر تخصیص دارایی‌ها، ارزیابی ریسک و همسو کردن پورتفوی یا سبد با اهداف بلندمدت سرمایه گذار تمرکز می‌کنند.

جنبه روانی

فشار مداوم تصمیم گیری سریع و ضررهای احتمالی در ترید می‌تواند از نظر احساسی فرد را به ستوه آورد. احساساتی مانند ترس و طمع می‌توانند تأثیری قابل توجه بر نتایج معاملات بگذارند. اما سبدگردانی از نظر احساسی پایدارتر است زیرا تصمیمات براساس اهداف بلندمدت است تا حرکات فوری بازار.

هزینه‌ها و کارمزدها

ممکن است معامله‌گران به خاطر معاملات مکرر، هزینه‌های بیشتری را مانند کمیسیون و اسپرد متحمل شوند. معمولاً سبدگردانی در نتیجه تراکنش‌های کمتر و رویکرد منفعلانه‌تر سرمایه گذاری، هزینه‌های کمتری دارد.

سخن پایانی

اگرچه ترید و سبدگردانی هر دو بخشی از دنیای مالی هستند اما از نظر اهداف، افق زمانی، استراتژی‌ها و مهارت‌های موردنیاز با هم تفاوت دارند. ترید بر عوایدی‌ کوتاه مدت و ریسک زیاد تأکید می‌کند در حالی که تمرکز سبدگردانی بر رشد طولانی مدت، تنوع ریسک و همسو کردن سرمایه گذاری‌ها با اهداف مالی فرد است. تشخیص این تمایزات به سرمایه گذار کمک می‌کند بهترین رویکردی را انتخاب کند که با ترجیحات و اهدافش متناسب باشد.

در این مقاله تفاوت ترید و سبدگردانی را بررسی کردیم. اگر می‌خواهید با خیالی آسوده و دور از فشارهای روانی‌ ترید در بازار ارز دیجیتال سرمایه گذاری کنید، فرم کوچک آخر مقاله را پر کرده و برای مشاوره رایگان ارز دیجیتال درخواست دهید.