بهترین ارز دیجیتال برای سرمایه گذاری را با پارامترهای مختلفی باید انتخاب کرد. اکنون علاوه بر بیت کوین، کوین‌های دیگری هم وارد بازار ارز دیجیتال شده‌اند. این همه تنوع انتخاب را سخت‌تر می‌کند. ما در این مقاله از بینوست، نکات مهمی را در مورد انتخاب بهترین رمزارز برای سرمایه گذاری مطرح می‌کنیم.
راهنمای انتخاب بهترین ارز دیجیتال
عوامل متعددی در انتخاب بهترین ارز دیجیتال باید درنظر گرفته شود. 7 مورد از این عوامل را در ادامه بررسی می‌کنیم.
1. ارزش بازار یا مارکت کپ
برای انتخاب کوینی که می‌خواهید بر آن سرمایه گذاری کنید، به ارزش فعلی بازار یا مارکت کپ توجه کنید. مارکت کپ علاوه بر نشان دادن رتبه‌بندی ارزهای دیجیتال، منحنی ارزش آن‌ها را نیز نشان می‌دهد. برای مشاهده مارکت کپ ارزهای دیجیتال به سایت coinmarketcap مراجعه کنید.
2. تعداد کوین‌ها
همیشه موجودی محدود کوین‌ها را چک کنید. از اینکه اکنون چند کوین در جریان هستند و چند ارز دیجیتال را می‌توان استخراج کرد سر در بیاورید. همه این نکات در طولانی مدت بر قیمت ارز دیجیتال اثر می‌گذارند. در این مورد بیت کوین نمونه خوبی است؛ تعداد کوین‌هایش محدود هستند.
اما هر چه که افراد بیشتری بر آن سرمایه گذاری می‌کنند، با این که عرضه محدود است، تقاضا افزایش پیدا می‌کند. در مقطعی بیت کوینی برای استخراج وجود نخواهد داشت و اگر تقاضا هم چنان در سطح زمان ماینینگ یا استخراج باشد، ارزش بیت کوین تحت تأثیر قرار خواهد گرفت.
3. وایت پیپر (white paper)
همیشه مطمئن شوید که رمزارزی که می‌خواهید بر آن سرمایه گذاری کنید، وایت پیپر داشته باشد. وایت پیپر یا سپید نامه سندی است که در آن جزئیاتی در مورد کوین، کاربردهایش و اهداف آن و همچنین فناوری پشت آن نوشته شده است.
وایت پیپر شامل اطلاعات زیر است:
- چشم‌انداز پروژه، هدف اصلی و فناوری زیرساخت کوین
- مقدار پولی که لازم است برای پروژه جمع‌آوری شود
- تعداد توکن ها یا کوین‌هایی که به سرمایه‌گذاران اختصاص داده می‌شود. در کل هرچه توکن های کمتری منتشر شود به دلیل عرضه محدود، ارزش بالاتر می‌رود.
- طول مدت کمپین عرضه اولیه
برای تشخیص بهترین ارز دیجیتال برای سرمایه گذاری در عرضه اولیه ابتدا باید وایت پیپر را بخوانید. علاوه بر این که اطلاعات مهمی در مورد کوین به دست می‌آورید، از قانونی بودن کوین نیز مطمئن می‌شوید. در کل امروزه اطلاع از قانونی بودن کوین‌ها و بروکرها در بازار ارز دیجیتال مهم است.
ممکن است خواندنش خسته کننده یا متنش طولانی باشد اما ریسک‌ها و فرصت‌های شرکت و موارد استفاده از پول جمع‌آوری شده به وسیله عرضه اولیه در آن نوشته شده است. برای مثال وایت پیپر شرح می‌دهد که آیا دارنده کوین حق رأی دارد یا نه یا براساس تعداد کوین‌هایی که هولد می‌کنید یا نگه می‌دارید، سود تعلق می‌گیرد یا نه و این سود چه زمانی پرداخت می‌شود؟
اگر وایت پیپر خیلی خوشبینانه است، هوشیار باشید که اهداف پرطمطراق و قلنبه سلنبه معمولاً ناکام می‌مانند. اگر وایت پیپری بسیار پیچیده و از کلمات قلنبه سلنبه و تخصصی و مبهم پر است، پوششی برای بی کفایتی تیم است و عمداً این‌گونه نوشته شده تا کسی از آن سردرنیاورد.
4. کاربرد ارز دیجیتال
یکی از مهم‌ترین عواملی که بر ارزش ارز دیجیتال اثر دارد، کاربرد آن است. در وایت پیپر کوین، کاربردهای آن را می‌بینید. یکی از عوامل ضروری که سرمایه‌گذاران و کاربران را جذب می‌کند همین است.
پس اگر کاربردهای یک ارز دیجیتال زیاد است یا پتانسیل زیادی برای استفاده دارد، امتیازی برای سرمایه گذاری شما محسوب می‌شود. اگر هم کاربردهای کوینی رو به کاهش هستند، ارزشش نیز رو به کاهش خواهد بود.
از قوانین جدیدی که ممکن است بر کارایی ارزهای دیجیتال مختلق تأثیر بگذارند نیز آگاه شوید.
5. هدف ارز دیجیتال موردنظر
وقتی می‌خواهید بر هر ارز دیجیتالی سرمایه گذاری کنید، مهم است که ویژگی‌های اصلی و متمایز هر پروژه از سایر کوین‌های بازار را تشخیص دهید.
برای مثال بعد از معرفی بیت کوین برای اولین بار، نسخه‌های مشابه بیت کوین با کمی تغییر پدید آمدند. مثلاً عرضه خود را افزایش داده بودند، زمان معاملات سریع‌تر بود یا فقط نام پروژه را تغییر داده بودند.
اکنون تعداد زیادی از آن پروژه‌ها از بین رفته‌اند. تنها کسانی که از آن‌ها پول درآوردند خالقانشان بودند. بنابراین برای سرمایه گذاری خوب و پرسود و انتخاب بهترین ارز دیجیتال به نکات زیر توجه کنید:
- مطمئن شوید که ارز دیجیتال یا توکن کاربردی واقعی دارد. اگر فقط ابزار دخیره ارزش است، بیت کوین کارش را خوب انجام می‌دهد و کوین‌های نامحدود دیگری هم وجود دارند که ارزش را ذخیره می‌کنند.
- هر چه موارد استفاده یک توکن کلی‌تر باشد، احتمال موفقیتش کمتر است. اگر توکنی، فقط توکنی غیرمتمرکز با فلان و بهمان واژه فنی است شفافیت را در نظر بگیرید. به یاد داشته باشید که با قطاری از واژه‌های تخصصی مبهم رو به رو نباشید و همه چیز شفاف باشد. همچنین این که واژه غیرمتمرکز شعار روز است و کاربرد یک کوین را معلوم نمی‌کند.
- اطمینان بیابید که کارکرد کوین منطقی است. کوین می‌تواند کارکردهای منحصر به فردی را داشته باشد اما لازم نیست همه چیز غیرمتمرکز باشد یا در بلاکچین انجام شود. برای مثال با پروژه‌ای رو به رو می‌شوید که خودش را پلتفرم غیرمتمرکز شبکه اجتماعی معرفی می‌کند. وقتی قرار است اطلاعات شما در این شبکه اجتماعی شود، دیگر قابلیت غیرمتمرکز بودن بی معنا خواهد شد.
6. شفافیت و خوش نام بودن توسعه دهندگان
برای انتخاب بهترین ارز دیجیتال باید وقت بگذارید. وقتی به دنبال سرمایه گذاری بر کوین یا عرضه اولیه‌ای هستید، مستقیم به وب سایت آن‌ها بروید و نگاهی به صفحه تیم یا توسعه دهندگان بیندازید.
اطمینان حاصل کنید که اعضای تیم یا توسعه دهندگان نام، عکس و معرفی نامه واقعی خود را نوشته‌اند. اگر اطلاعاتی در دست نیست یا تیم بی نام و نشان است قاطع باشید. قطعاً دلیلی وجود ندارد که اعضای تیم استارتاپی با کفایت در مورد خودشان اطلاعاتی در وب سایت یا هر گونه وب سایت شرکتی ارائه ندهند.
نکته: عکس‌های اعضای تیم را در گوگل به صورت Reverse image جستوجو کنید. یعنی در گوگل بنویسید reverse image سپس از طریق یکی از سایت‌های ارائه دهنده خدمت reverse image عکس‌های تیم را آپلود کرده و عکس‌های مشابه به شما نشان داده می‌شوند. اگر فهمیدید که عکس فیک یا قلابی است یا از عکس فرد دیگری کپی شده است از آن پروژه دوری کنید.
هنگامی که فهمیدید افراد پشت پروژه چه کسانی هستند، اسم آن‌ها را در گوگل جستوجو کنید و تا حد امکان در موردشان اطلاعات بخوانید. پروفایل‌های لینکدین راه خوبی هستند که ارزیابی کنید که آیا پشت رمزارز موردنظر تیم خوبی قرار دارد یا نه؟
از جمله اطلاعات خوبی که می‌توانید جست و جو کنید عبارتند از:
- کدام دانشگاه رفتند؟
- تخصص یا رشته تحصیلی آن‌ها چیست؟
- تجربه کاری آن‌ها در چه حد است؟
- آیا قبلاً عضو کمپانی قدرتمند بودند؟
- آیا تجربه‌ای در زمینه این صنعت دارند؟
- آیا سمت‌های قبلی آن‌ها، پتانسیل و مهارت‌های آن‌ها را نشان می‌دهد؟
به غیر از لینکدین، پروفایل‌های توییتر و گیت هاب (GitHub) هم برای این کار مناسب هستند.
البته توصیه نمی‌کنیم که پلیس مخفی اینترنت شوید ولی پیدا کردن دستاوردهای تیم در گیت هاب و توییتر راه خوبی است که آیا پروژه‌ای موفق می‌شود یا نه؟ فرض کنیم که گیت هاب توسعه دهنده‌ای را پیدا می‌کنید و اطلاعات خاصی در آنجا وجود ندارد، یعنی تقریباً صفحه خالی است.
آیا به آن توسعه دهنده اعتماد کرده و پول خود را در آن پروژه وارد می‌کنید؟
گفتنی‌های زیادی راجع به اعتبار توسعه دهندگان وجود دارد، مخصوصاً اگر تیم یا توسعه دهندگان معرفی نامه خود را در معرض عموم گذاشته باشند. وقتی تیم توسعه دهندگان در معرض عموم هستند، آن‌ها وجهه سازمان در نظر گرفته می‌شوند. بنابراین مسئولیت و پاسخ‌گویی موفقیت یا شکست پروژه بر دوش آن‌هاست.
ممکن است کوین‌ها یا عرضه اولیه‌هایی توسط توسعه دهندگانی ناشناس ساخته شده باشند که بعضی از آن‌ها سوابقی قوی داشته باشند. با این حال بهتر است که در پروژه‌هایی که توسعه دهندگانی ناشناس دارند سهیم نشد.
به دو دلیل پروژه‌های ناشناس ممکن است به اشتباه منجر شوند:
- اگر توسعه دهندگان به چاک بزنند، پاسخ گویی وجود نخواهد داشت و پروژه‌های قبلی وجود ندارند که بتوان نگاهی به آن‌ها انداخت.
- چون چیزی در مورد آن‌ها نمی‌دانید، نمی‌توان تشخیص داد که آیا قادرند وعده‌های خود را عملی کنند یا نه؟ برای سرمایه گذاری بر یک عرضه اولیه، بهترین کار این است که سازمان پشت آن عرضه اولیه را بررسی کنید.
سیاست تیم‌های خوب این است که برای جلوگیری از وارد کردن شوک به بازار برای جمع‌آوری بودجه جهت پروژه خود، توکن‌ها را به تدریج می‌فروشند.
7. بررسی نظرات دیگران
دیدگاه‌ها، نقد و انتقادات و نظرات دیگران راجع به آن ارز دیجیتال را در تالارهای گفتگو بخوانید تا راحتر بهترین ارز دیجیتال برای سرمایه گذاری را شناسایی کنید.
یکی از این تالارهای گفتگو BitcoinTalk است. این انجمن یا تریبون محلی است که در آن افراد علاقمند به جزئیات فنی توسعه بیت کوین و سایر ارزهای دیجیتال دور هم گرد می‌آیند تا گفت و گو کنند و نظراتشان را ارائه دهند.
سایر نکات مهم در سرمایه گذاری رمزارزها
در ادامه، چهار نکته مهم در مورد سرمایه گذاری ارز دیجیتال را با شما به اشتراک گذاشته‌ایم.
دارایی‌های خود را پخش کنید؛ همه تخم مرغ‌ها را در یک سبد نگذارید
همچون سرمایه گذاری‌های دیگر در اینجا هم داشتن پرتفویی از چند دارایی و توزیع ریسک، انتخابی معقول است. همه تخم مرغ‌های خود را در یک سبد نگذارید. به جای سرمایه گذاری تنها بر یک کوین که انتظار دارید بسیار رشد کند، 3 یا 4 کوین را انتخاب کنید که فکر می‌کنید خوب هستند و بر آن‌ها سرمایه گذاری کنید.
استراتژی خوب در ارز دیجیتال داشتن نسبت 80 به 20 یا 70 به 30 است. بدین معنا که 80 یا 70 درصد بیشتر سرمایه گذاری ارز دیجیتال شما باید بر کوین‌هایی مانند بیت کوین و اتریوم باشد. این مقدار را نگه دارید و ترید نکنید تا زمانی که بدانید در حال انجام چه کاری هستید.
بعد از آن بسته به کوین‌های باقی مانده و این که چقدر به اهداف خود نزدیک هستید، می‌توانید بر کوین‌های پر ریسک‌تر و کوین‌های با پتانسیل سرمایه گذاری کنید.
هر روز و هر لحظه قیمت را بررسی نکنید
ترید به صورت روزانه و نگاه کردن به نمودارها و سفارشات خرید و فروش برای 99 درصد از سرمایه گذاران ارز دیجیتال امکان‌پذیر و منطقی نیست.
اگر سرمایه زیادی نداشته باشید، عایدی شما از ترید روزانه و تصمیم‌گیری براساس تغییرات جزئی ارزش کوین حداقل خواهد بود. علاوه بر این که سود زیادی به دست نمی‌آورید، ممکن است ریسک از دست رفتن ارزش خالص سرمایه شما هم بالاتر می‌رود.
اگر تصمیم معقولی گرفته‌اید، نگذارید احساسات به شما غلبه کنند و طی ریزش یا افزایش قیمت، تصمیمات شما را بی اثر کنند.
پیشنهاد می‌کنیم که بازار و ارزش خالص را هفتگی، ماهانه یا هر سه ماه یک بار چک کنید. چک کردن هر روز بازار بد نیست اما به صورت احساسی در بازار سرمایه گذاری نکنید. علاوه بر این که با چک کردن روزانه و لحظه به لحظه بازار، زمان کافی برای پرداختن به زندگی شخصی خود را از دست می‌دهید.
بازار را زمان‌بندی نکنید
برخلاف بازار سهام، قاعده کلی وجود ندارد که بگوید چه زمانی ارز دیجیتال را خرید و فروش کنید چون این صنعت جوان و ناشناخته است و محدودیت زمانی ندارد.
برای خرید و فروش به این نکات توجه کنید:
- برای فروش وحشت زده نشوید. زمانی که بازار ریزشی می‌شود، اگر طی این دوران به خاطر وحشت کوین‌های خود را بفروشید علاوه بر از دست دادن پول زیاد، در وضعیت قرمز سرمایه گذاری قرار می‌گیرید و ضرر می‌کنید.
- ترس عقب ماندن از قافله را نداشته باشید. فقط به خاطر این که اطرافیانتان در حال خریدن کوین هستند، خرید نکنید. در عوض خودتان تحقیق کنید و تصمیم بگیرید.
- فقط تا مبلغی که می‌توانید از دست دهید سرمایه گذاری کنید. صادقانه این که همه سرمایه‌گذاران باید این موضوع را آموزش ببینند. سرمایه گذاری در ارز دیجیتال با ریسک همراه است، مخصوصاً اگر دانش و تجربه اندکی داشته باشید.
اخبار بازار کریپتوکارنسی را دنبال کنید
از اتفاقات سراسر دنیا که بر قیمت ارزهای دیجیتال اثر می‌گذارند آگاه باشید. برای مثال زمانی که ایلان ماسک شبکه اجتماعی توییتر را خریداری کرد، بر تعدادی از ارزها اثر گذاشت. برخی از رمزارزها در هنگام بروز اتفاقاتی نسبت به بقیه ارزها نوسانات بیشتری دارند.
5 نشانه که به شما می‌گویند در کوینی سرمایه‌گذاری نکنید
این پنج نشانه در کوین‌های اسکم یا کلاهبرداری مشترک هستند.
نشانه اول: وعده‌های کسب سود که توخالی و بی منطق هستند.
500 درصد بازده تضمینی برای سرمایه گذاری ظرف سه ماه؟
سرمایه خود را فردا دو برابر خواهید کرد؟
اگر ارز دیجیتالی در تلاش است که با وعده بازده سرمایه گذاری خودش را بفروشد، سمتش نروید!
نشانه دوم: کوین‌هایی که برای به دست آوردن ارزش به رفرال (referral) نیاز دارند.
آیا تا به حال چیزی راجع به طرح پانزی شنیده‌اید؟ اگر ارز دیجیتالی به ساین آپ‌ها و سرمایه‌گذاران بیشتر نیاز دارد تا ارزش کسب کند، بیشتر احتمال دارد که طرح پانزی یا هرمی باشد.
نشانه سوم: کوین‌هایی که مالکی بی نام و نشان یا مبهم دارند.
ارزهای دیجیتالی که تیم‌های ناشناس یا مالکی مبهم دارند باید همچون هشداری قرمز برای شما باشند. نبود اسم به این معناست که تضمینی وجود ندارد که تیم به وعده‌های خود عمل کند.
نشانه چهارم: باید اول سرمایه گذاری کنید تا بیشتر بدانید
کوین‌هایی که اول باید بر آن‌ها سرمایه گذاری کنید و سپس اطلاعات بیشتری در مورد آن‌ها به شما داده خواهد شد، بوی مشکوکی می‌دهند یعنی بوی طرح پانزی! کوین‌های خوش نام و قابل اعتماد در همه چیز شفاف هستند!
نشانه پنج: سورس ارز دیجیتال کد بسته یا متن بسته است
کدبیس یا پایگاه کد شرکت‌های خوب در محل‌هایی مانند گیت هاب برای همه قابل مشاهده است. از سوی دیگر شرکت‌ها یا کمپانی‌های مشکوک، کدبیس (codebase) و اطلاعات راجع به بک‌اند پروژه‌های خود را تا حد ممکن پنهان می‌کنند.
سخن پایانی
اطلاعات ارائه شده در این مقاله تنها جنبه آموزشی دارند و توصیه‌ای برای سرمایه گذاری محسوب نمی‌شوند. سرمایه‌گذار باید پیش از هرگونه تصمیم‌گیری در مورد سرمایه گذاری تحقیقات لازم را انجام دهد.
اگر زمان یا دانش و تجربه کافی برای سرمایه گذاری بر ارز دیجیتال را ندارید بهتر است یکی از صندوق‌های ارز دیجیتال را انتخاب کنید. در صندوق ارز دیجیتال سرمایه‌های اندک افراد جمع‌آوری شده و هزینه‌های هر فرد برای سرمایه گذاری کاهش می‌یابد. مدیریت صندوق بر عهده افراد باتجربه و متخصص است.
مدیر صندوق با تخصص و تجربه خود بهترین رمزارزهای بازار را برای سرمایه گذاری انتخاب می‌کند. در این صورت فرد دغدغه تحقیق همه نکات و بررسی بهترین ارز دیجیتال برای سرمایه گذاری را ندارد و لازم نیست زمانی طولانی را صرف تحقیق کند. مقاله صندوق ارز دیجیتال چیست اطلاعات بیشتری را در مورد صندوق ارز دیجیتال در اختیار شما قرار خواهد داد.
چنانچه به دنبال اطلاعات بیشتری در مورد بهترین ارز دیجیتال به دست بیاورید، به قسمت مشاوره رایگان ارز دیجیتال بینوست بروید.