ریسک فری چیست؟ استراتژی Risk Free در معامله ارز دیجیتال

در این مقاله از بینوست به سؤال ریسک فری چیست پاسخ می‌دهیم و برای عملی شدن کاهش ضرر چندین نکته را مطرح می‌کنیم. با ما همراه باشید.

اگر با مفهوم ریسک آشنا نیستید، پیشنهاد می‌کنیم مقاله ریسک چیست را مطالعه کنید.

ریسک فری چیست؟

استراتژی ریسک فری (Risk Free) در بازار ارز دیجیتال یعنی احتمال ضرر را کاهش دهید یا به صفر برسانید و اصلاً سرمایه خود را از دست ندهید. اگرچه ایده آل به نظر می‌رسد اما همیشه برای انواع معامله‌گران مناسب نیست و تضمین نمی‌کند که همیشه سود کنید.

اما برای دوری از زیان‌های غیرضروری لازم است، مخصوصاً زمان‌هایی که بازار پرنوسان است مانند بازار گاوی یا خرسی. در این زمان‌ها، قیمت‌ها به دلیل افزایش فشار عرضه یا تقاضا مانند فعالیت نهنگ‌ها سریع تغییر می‌کنند.

لازم به ذکر است که استراتژی ریسک فری به معنای کاملاً خالی از هرگونه ریسک نیست. هرگونه خطا در انجام تراکنش‌ها، ناهماهنگی در بازارها، تغییر قیمت غیرمنتظره و مسائل فنی می‌تواند به خسارت‌های مالی منجر شود. به همین دلیل قبل از استفاده از استراتژی ریسک فری بهتر است بازارها را به دقت بررسی کرده و با خطرات مرتبط آشنا شوید.

مهمترین استراتژی‌های معامله ریسک فری

در معاملات ارز دیجیتال، استراتژی‌های ریسک‌فری معمولاً به دنبال کاهش خطرات و افزایش احتمال سود هستند. در اینجا چند استراتژی رایج آورده شده است:

1. هجینگ (Hedging): هج کردن یا پوشش ریسک در اینجا به معنی ورود به یک معامله برای جبران ضرر معامله دیگر است. این استراتژی شامل باز کردن موقعیت‌های معاملاتی است که ریسک نوسانات قیمت ارز دیجیتال را کاهش می‌دهد. به عنوان مثال، اگر شما بیت کوین دارید، ممکن است یک موقعیت فروش در معاملات آتی بیت کوین باز کنید تا خود را در برابر کاهش قیمت بیمه کنید.
2. آربیتراژ (Arbitrage): آربیتراژ فرصتی برای کسب سود از تفاوت قیمت ارزهای دیجیتال در بازارهای مختلف است. معامله‌گران سریعاً دارایی‌ها را در یک بازار خریداری و در بازار دیگری به فروش می‌رسانند تا از تفاوت قیمت سود ببرند.
3. تنوع (Diversification): پخش کردن سرمایه‌گذاری‌ها بین ارزهای دیجیتال مختلف یا سایر دارایی‌ها می‌تواند ریسک را توزیع کرده و تاثیر یک ضرر بزرگ را کاهش دهد.
4. مدیریت سرمایه (Capital Management): تعیین حجم معامله بر اساس درصد خاصی از سرمایه کل به گونه‌ای که ضررهای بزرگ به کل سرمایه آسیب نرسانند.
5. استفاده از قراردادهای اختیار معامله (Options): قراردادهای اختیار معامله به شما این امکان را می‌دهند که با پرداخت یک پرمیوم، حق خرید یا فروش دارایی در آینده را در قیمت مشخصی داشته باشید، بدون آنکه ملزم به انجام آن باشید.

به یاد داشته باشید در حالی که این استراتژی‌ها می‌توانند به کاهش ریسک کمک کنند، هیچ معامله‌ای کاملاً بدون ریسک نیست و همیشه احتمال زیان وجود دارد. پیش از انجام معاملات، باید با دقت تحقیق کنید و شاید نیاز باشد با یک مشاور مالی در بازار ارز دیجیتال مشورت کنید.

اکثر مقالات آموزشی خرید پلکانی، حد سود وحد ضرر را جزو استراتژی‌های معامله ریسک فری معرفی کرده‌اند.

تعیین حد ضرر، حد سود و خرید پلکانی در واقع جزئی از اصول اساسی مدیریت ریسک و سرمایه در هر نوع معامله‌ای هستند، از جمله در معاملات ارز دیجیتال. این دو استراتژی به قدری پایه‌ای و ضروری هستند که گاهی اوقات در توضیح استراتژی‌های پیچیده‌تر مانند آربیتراژ یا هجینگ، صریحاً نام برده نمی‌شوند، اما در عمل، تقریباً تمام معامله‌گران از آن‌ها استفاده می‌کنند.

کاهش ریسک با خرید و فروش پلکانی

میانگین هزینه دلاری (DCA – Dollar Cost Averaging) یک رویکرد سرمایه‌گذاری است که در آن به جای خرید یک‌باره مقدار زیادی ارز دیجیتال، مقدار کمتری در بازه‌های زمانی مشخص خریداری می‌شود. این کار میانگین قیمت خرید را در طول زمان پخش کرده و کاهش می‌دهد (فروش نیز همین مفهوم را دارد).

از جمله مزایای خرید و فروش پلکانی یا چند مرحله‌ای، می‌توان به موارد زیر اشاره کرد:

• 
  کاهش تاثیر نوسانات قیمت: با توزیع خریدها در طول زمان، شما می‌توانید از نوسانات شدید قیمت به نفع خود استفاده و از خرید در اوج قیمت جلوگیری کنید.
• کاهش ریسک احساسی: سرمایه‌گذاری پلکانی به افراد کمک می‌کند تا از تصمیم‌گیری‌های عجولانه بر اساس تغییرات بازار و احساسات لحظه‌ای دوری کنند.
• انعطاف‌پذیری در سرمایه‌گذاری: این استراتژی به سرمایه‌گذاران اجازه می‌دهد تا بتوانند با توجه به شرایط مالی فعلی خود و بازار، سرمایه‌گذاری کنند.

دو نکته مهم در مورد خرید و فروش پلکانی:

• خرید پلکانی برای کاهش ریسک در بازارهای نوسانی مانند ارز دیجیتال مفید است، اما نمی‌تواند تمامی ریسک‌ها را از بین ببرد.
• این استراتژی مستلزم صبر و برنامه‌ریزی بلندمدت است و ممکن است برای کسانی که به دنبال سودهای سریع هستند، مناسب نباشد.

استراتژی حد ضرر و حد سود

تعیین حد ضرر (Stop-Loss) و حد سود (Take-Profit) دو استراتژی مدیریت ریسک بسیار مهم در معاملات ارز دیجیتال و سایر بازارهای مالی هستند که به کاهش ریسک و افزایش سودآوری کمک می‌کنند.

حد ضرر (Stop-Loss)

• تعریف: حد ضرر یک دستور فروش اتوماتیک است که در یک قیمت مشخصی فعال می‌شود و هدف آن جلوگیری از زیان‌های بیشتر است.
• مزایا: با تعیین حد ضرر، معامله‌گران می‌توانند حداکثر میزان زیان خود را محدود و مدیریت کنند و از تصمیم‌گیری‌های احساسی در شرایط بازار نوسانی جلوگیری کنند.
• نکات: تعیین مکان مناسب برای حد ضرر بسیار مهم است؛ اگر خیلی نزدیک باشد، ممکن است به دلیل نوسانات طبیعی بازار زودتر از موعد فعال شود.

حد سود (Take-Profit)

• تعریف: حد سود یک دستور فروش اتوماتیک است که در یک سطح قیمتی مشخص فعال می‌شود و هدف آن بستن موقعیت معاملاتی برای ثبت سود است.
• مزایا: با تعیین حد سود، معامله‌گران می‌توانند سودهای خود را “قفل” کنند و از دست دادن سود به دلیل نوسانات بازار جلوگیری شود.

استفاده از استراتژی ریسک فری

جهت به کارگیری استراتژی ریسک فری با هدف پیشگیری از ضرر اقدامات زیر را انجام دهید.

اهداف خود را تعیین کنید

پیش از شروع ترید اهداف خود را مشخص کنید و باید بدانید که:

• چرا دارید ترید انجام می‌دهید؟
• آیا می‌خواهید پول درآورید؟
• یا فقط می‌خواهید راجع به ارز دیجیتال آموزش ببینید؟
• یا هر دو هدف را در ذهن دارید؟

اهداف بلند مدت را می‌توانید به صورت اهداف کوتاه مدت چند هفته‌ای یا ماهی خرد کنید. علاوه بر اینکه برای سلامت ذهن شما مفید است، شما را در مسیر حرکت نگه می‌دارد. یعنی با تعیین اهداف کوتاه مدت و تحقق آنها به سمت رسیدن به اهداف بلندمدت حرکت می‌کنید.

به عنوان نمونه می‌توانید در یک عرضه اولیه شرکت کنید. این کار بهتر از چندین سال منتظر ماندن برای سود بردن از مقادیر زیاد به صورت ناگهانی است.

بودجه ترید را تعیین کنید

برای ترید بودجه‌ای را تعیین کنید. این کار مهمترین مرحله استراتژی ریسک فری ارز دیجیتال است. به این دلیل که مشخص می‌کند چه کاری معقول و کدام کار نامعقول است.

نکته مورد توجه این است که 1 درصد از درآمد ماهانه خود را بودجه‌ ترید قرار دهید، به این دلیل که اگر تریدها خوب پیش نرفتند خیلی ضرر نکنید.

تحقیق کنید

پیش از شروع ترید در یک صرافی جدید، مهم است که کمی تحقیق کنید. نکات زیر را چک کنید:

• اعتبار پلتفرم معاملاتی یا صرافی را بررسی کنید. آیا کاربران دیگر شکایت دارند؟ قبلاً هک شده است؟ این اطلاعات را می‌توانید در تالارهای گفتگو یا سایت‌هایی مانند ردیت مشاهده کنید.
• اعتبار پلتفرم معاملات را با کمک گرفتن از مراجع قضایی مربوطه چک کنید. در بسیاری از کشورها، صرافی‌های ارز دیجیتال باید از قوانین محلی تبعیت کرده و ثبت شوند. اگر در مورد اینکه صرافی از قوانین پیروی می‌کند یا نه شک دارید، از یک مرجع قضایی کمک بگیرید. سایت پلیس فتا اطلاعات خوبی را در مورد قانونی بودن یا نبودن بسیاری از مسائل در اختیار شما قرار می‌دهد.

یک پلتفرم معاملاتی انتخاب کنید

 برای ترید کردن یا معامله باید به بازار دسترسی داشته باشید. خوشبختانه پلتفرم‌های زیادی وجود دارند که این دسترسی را در اختیار شما قرار می‌دهند. می‌توانید با پول خود یعنی ارز فیات یا رمزارز شروع کنید یا کار خود را ابتدا با یک اکانت دمو آغاز کرده تا قبل از سرمایه گذاری پول واقعی با آسودگی خیال در مورد ترید ارز دیجیتال یاد بگیرید.

برخی از پلتفرم‌ها نسبت به بقیه ویژگی‌های بیشتری دارند. به عنوان نمونه منابع آموزشی بیشتری مانند ویدئو، راهنما و اطلاعات نوشتاری را راجع به اینکه چه کاری انجام می‌دهند، در اختیار کاربران قرار می‌دهند.

یک پلتفرم معاملاتی خودکار را در نظر بگیرید

پلتفرم معاملات خودکار، نرم افزاری است که برای تشخیص روند بازار و تعیین بهترین زمان خرید و فروش از الگوریتم‌های پیچیده استفاده می‌کند. برای ترید ریسک فری گزینه‌ای عالی است به شرط اینکه درست برنامه‌نویسی شده باشد.

این پلتفرم را می‌توانید براساس نیازها و ترجیحات خود با تنظیمات مختلف برنامه‌ریزی کنید. تنظیماتی مانند:

• دوره زمانی: یعنی می‌خواهید چند بار تریدها را چک کند؟ هر دقیقه یا هر ساعت؟
• روش‌ ترید: بر چه اساسی تصمیم بگیرد که زمان انجام تراکنش رسیده است؟ به عنوان نمونه براساس تحلیل داده‌های گذشته یا براساس اندیکاتورهای بازار؟
• تحمل ریسک: چقدر می‌توانید در هر ترید مورد نظرتان ضرر کنید؟ اگر از بیش از یک حساب در هر صرافی استفاده می‌کنید، در هر کدام از حساب‌ها سطح تحمل ریسک شما ممکن است فرق کند.

یک استراتژی مدیریت ریسک را انتخاب کنید

یک استراتژی تجاری موفق از استراتژی مدیریت ریسک سرچشمه می‌گیرد. به چند نکته زیر توجه نمایید:

• به سبد یا پورتفوی خود تنوع دهید: سرمایه خود را در بازارها، ارزها یا دارایی‌های مختلف تقسیم کنید. اینگونه بدون از دست دادن کل سرمایه خود، در برابر نوسانات تاب می‌آورید.
• در تمام پوزیشن‌ها، استاپ لاس یا حد ضرر تعیین کنید که در صورتی که همه چیز اشتباه یا برخلاف میل شما پیش رفت، بتوانید قبل بی ارزش شدن دارایی خود اشتباهات یا ضررها را از سر راه بردارید. بنابراین برای محدود کردن خسارات در صورت حرکت ناخواسته قیمت‌ها، دستورات متوقف کردن زیان یا استاپ لاس (Stop-Loss) را تنظیم کنید.
• برای بهره بردن از سود و همین طور حفظ سودهای قبلی به مقدار کافی در ارز دیجیتال سرمایه گذاری کنید.
• اطمینان حاصل کنید که سایز و اندازه هر پوزیشن را به درستی تعیین کرده‌اید تا در هر معامله، سرمایه زیادی به خطر نیفتد. در عین حال نیز اطمینان کنید که جایی هم برای رشد هنگام افزایش غیرمنتظره قیمت‌ها در هر دوره معین داشته باشید تا سود کسب کنید.

سخن پایانی

با استراتژی ریسک فری ارز دیجیتال بدون از دست دادن پول می‌توانید به سود برسید. اگرچه رؤیایی به نظر می‌رسد اما می‌توانید استراتژی‌هایی برای ترید ارز دیجیتال به صورت ریسک فری یا بدون ریسک به کار برید. البته این کار به تحقیقات زیاد و اقدامات امنی نیاز دارد تا عملی شوند.

به خطر داشته باشید که هیچ بازاری و هیچ معامله‌ای تضمینی ندارد. حتی با استراتژی عالی هم ممکن است سود یا ضرری خارج از پیش‌بینی شما رخ دهد. اما مهم است که پیش از انجام هر گونه‌ ترید برای مدیریت ریسک برنامه بریزید.