بهترین رویکرد برای سرمایه گذاری ارز دیجیتال؛ بلندمدت یا کوتاه مدت؟

از آنجایی که روز به روز افراد بیشتری به سمت سرمایه‌گذاری در ارز دیجیتال جذب می‌شوند، یک سؤال پیش می‌آید و آن اینکه بهترین رویکرد سرمایه‌گذاری ارز دیجیتال کدام است، بلندمدت یا کوتاه مدت؟ در این مقاله از شرکت سرمایه گذاری ارز دیجیتال بینوست مزایای سرمایه گذاری بلندمدت و کوتاه مدت را بررسی می‌کنیم تا به شما در تصمیم گیری آگاهانه و هم راستا با اهداف مالی و میزان تحمل ریسک شما کمک کنیم. با ما همراه باشید. برای آشنایی بیشتر با سرمایه گذاری رمزارزها مقاله سرمایه گذاری ارز دیجیتال چیست را بخوانید.

مزایای سرمایه گذاری بلندمدت

در ابتدا مزایای سرمایه‌گذاری بلندمدت رمزارزها را بررسی می‌کنیم.

سواری بر موج نوسانات

سرمایه‌گذاری بلندمدت شامل خرید و نگهداری دارایی‌های دیجیتال برای مدتی طولانی به خصوص برای چندین سال‌ می‌شود. طرفداران این استراتژی بر این باور هستند که این امر به سرمایه‌گذاران اجازه می‌دهد از نوسانات ذاتی این بازار به سلامت عبور کنند که می‌تواند در فضای ارز دیجیتال بسیار زیاد باشد. با نگهداری رمزارزها طی نوسانات قیمتی می‌توانید از افزایش قیمت طولانی مدت بهره‌مند شوید.

هولد کردن برای جمع‌آوری ثروت

هولد کردن یا هودلینگ، واژه‌ای محبوب بین مشتاقان ارز دیجیتال است که ماهیت سرمایه‌گذاری بلندمدت را دربرمی گیرد. ایده آن، مقابله کردن با وسوسه برای فروش طی روند نزولی بازار و در عوض جمع آوری ثروت طی زمان است. این رویکرد از لحاظ تاریخی بازده قابل توجهی را برای افرادی که اولین بار بیت کوین را پذیرفته‌اند، به همراه آورده است و شاهد چند برابر شدن سرمایه خود بودند.

مزایای مالیاتی

در بسیاری از حوزه‌های قضایی نگه داشتن طولانی رمزارزها، باعث شرایط مالیاتی بهتر می‌شود. نگه داشتن رمزارزها به مدت یک سال می‌تواند به نرخ پایین‌تر مالیات در مقایسه با ترید کوتاه مدت منجر شود. این امر یعنی که در کنار سود کافی، پس‌انداز کافی نیز به دست می‌آید.

کاهش استرس

معمولاً سرمایه‌گذاران بلندمدت نسبت به سرمایه‌گذاران کوتاه مدت، استرس کمتری را تجربه می‌کنند. آن‌ها مدام در حال نگاه کردن به نمودارهای قیمتی نیستند یا اینکه در حال تصمیم گیری‌های سریع یا سعی برای زمان‌بندی بازار باشند. این نوع سرمایه‌گذاری برای افرادی مناسب است که تجربه آسوده خاطرتری از سرمایه‌گذاری را ترجیح می‌دهند.

مزایای سرمایه گذاری کوتاه مدت در ارز دیجیتال

پس از بررسی مزایای سرمایه‌گذاری بلندمدت اکنون نوبت به مزایای سرمایه‌گذاری کوتاه مدت می‌رسد.

استفاده از فرصت‌های حاصل از نوسانات

ترید کوتاه مدت کریپتو که به آن ترید روزانه یا سویینگ تریدینگ هم می‌گویند، خرید و فروش دارایی‌ها را طی مدتی کوتاه مانند چند دقیقه یا چند ساعت شامل می‌شود. طرفداران این رویکرد سرمایه‌گذاری بر این باور هستند که به سرمایه‌گذاران امکان می‌دهد از نوسانات ذاتی بازار کسب درآمد کرده و هم از افزایش و هم از کاهش قیمت‌ها سود ببرند.

مدیریت فعال پورتفوی

تریدرهای کوتاه مدت به صورت فعال پورتفوی خود را مدیریت می‌کنند و براساس تحلیل تکنیکال، اخبار و هیجانات بازار به دفعات خرید و فروش انجام می‌دهند. این رویکرد می‌تواند به سود سریع‌تر و توانایی برای واکنش سریع به تغییر شرایط بازار منجر شود.

تنوع و مدیریت ریسک

تریدرهای کوتاه مدت معمولاً دارایی‌های خود را در چند رمزارز تقسیم و هولد کرده و ریسک مربوط به نگه داشتن تنها یک دارایی را کاهش می‌دهند. آن‌ها همچنین از سفارش stop-loss یا حد سود و ضرر و سایر ابزارهای مدیریت ریسک برای حفاظت از سرمایه خود در برابر زیان قابل توجه استفاده می‌کنند.

پتانسیل سودهای سریع

ترید کوتاه مدت می‌تواند سودهای سریع را به دست بدهد و تریدرهای با مهارت می‌توانند جهت کسب درآمد مرتب، فرصت‌هایی را پیدا کنند. این امر می‌تواند برای افرادی که روش سرمایه‌گذاری فعال و بالقوه سودمند را ترجیح می‌دهند، مفید باشد.

تفاوت بین سرمایه گذاری بلندمدت و ترید کوتاه مدت در ارز دیجیتال چیست؟

سرمایه گذاری بلندمدت و سرمایه گذاری کوتاه مدت از لحاظ زمانی که سرمایه‌گذار رمزارزهایش را نگهداری می‌کند، متفاوت است. معمولاً ترید کوتاه مدت شامل خرید و فروش رمزارزها طی مدت زمانی کوتاه یعنی طی یک روز است، در حالی که‌ ترید بلندمدت شامل نگهداری رمزارزها برای مدتی طولانی‌تر یعنی چند ماه یا حتی چند سال می‌باشد.

در بخش زیر به صورت کامل‌تر تفاوت این دو را بررسی می‌کنیم.

زمان هولد کردن

زمان هولد یا نگهداری به مدت زمانی اشاره می‌کند که فرد پیش از فروش یا مبادله دارایی رمزارزی، آن را نگهداری می‌کند. در ترید کوتاه مدت دارایی‌ها معمولاً طی یک سال خرید و فروش می‌شوند، در حالی که سرمایه‌گذاران بلندمدت بیش از یک سال دارایی‌های خود را نگهداری می‌کنند.

مدت این مالکیت مهم است چون مقدار مالیات عایدی از این سرمایه‌گذاری‌ها را تعیین می‌کند. اگر رمزارز خود را طی یک سال از به دست آوردنش بفروشید، در برابر مالیات عوایدی حاصل از سرمایه کوتاه مدت قرار می‌گیرید.

اهداف سرمایه گذاری

اهداف سرمایه‌گذاری تعیین می‌کند که کدام روش برای فرد مناسب است. ترید کوتاه مدت برای افرادی که به سودهای سریع علاقمندند و تمایل دارند به صورت فعال بازار را رصد کرده و به دفعات معامله کنند، مناسب است. لازم است فرد با مواردی مانند تحلیل‌های تکنیکال و فاندامنتال و دانش مالی رفتاری آشنا باشد.

سرمایه‌گذاری بلندمدت برای افرادی مناسب است که به دنبال رشد پایدار طی زمان هستند و تمایل دارند که با وجود نوسانات بازار دارایی‌های خود را نگه دارند.

سرمایه گذاری بلندمدت را انتخاب کنم یا کوتاه مدت؟

انتخاب بین سرمایه گذاری بلندمدت و کوتاه مدت به اهداف مالی، میزان تحمل ریسک و علایق شخصی شما بستگی دارد. برای اینکه بهتر تصمیم بگیرید به موارد زیر توجه نمایید.

تحمل ریسک

سرمایه‌گذاری بلندمدت کمتر ریسک دارد در حالی که‌ ترید کوتاه مدت پرنوسان است و امکان دارد به ضررهای قابل توجهی ختم شود.

تعهد زمانی

ترید کوتاه مدت به زمانی کوتاه‌تر و مدیریت فعال نیاز دارد در حالی که سرمایه‌گذاری بلندمدت غیرفعال‌تر است.

مالیات

مقررات مالیاتی حوزه قضایی کشور سکونت خود را بررسی کرده و مزایای مالیاتی هر روش را در نظر بگیرید.

دانش و تجربه

ترید کوتاه مدت به درک عمیق‌تر تحلیل تکنیکال و پویایی بازار نیاز دارد در حالی که سرمایه‌گذاری بلندمدت برای افراد تازه وارد بهتر است.

تنوع

معمولاً تریدرهای کوتاه مدت، سرمایه خود را بین چند دارایی تنوع می‌دهند در حالی که سرمایه‌گذاران بلندمدت بر دارایی‌های کمتری متمرکز می‌شوند.

سخن پایانی

در کل هردو استراتژی سرمایه گذاری بلندمدت و کوتاه مدت، مزایا و معایب خود را دارند. لازم است که رویکرد خود را براساس اهداف مالی و میزان تحمل ریسک خود تنظیم کنید. برخی از سرمایه‌گذاران حتی استراتژی ترکیبی را انتخاب کرده تا ریسک و بازده را متعادل نمایند. به خاطر داشته باشید که بازار ارز دیجیتال، بسیار سوداگرانه است و می‌تواند غیرقابل پیش‌بینی باشد. بنابراین لازم است به صورت کامل تحقیق کرده و پیش از سرمایه‌گذاری جهت جلوگیری از ضرر جبران ناپذیر، راهنمایی مالی حرفه‌ای را دریافت کنید.

در نهایت هر روشی را که انتخاب کنید چه سرمایه گذاری بلندمدت یا چه ترید کوتاه مدت، کلید موفقیت در گروی پشتکار، نظم و استراتژی خوب برنامه ریزی شده است که با شرایط شما همخوانی داشته باشد. در صورتی که هنوز تردید دارید که کدام نوع سرمایه‌گذاری را انتخاب نمایید، می‌توانید از مشاوره ارز دیجیتال رایگان بینوست استفاده کنید.