ارزهای دیجیتال تحولی در چشم انداز مالی بودند و در میان انبوهی از نوآوری‌هایی که با خود به ارمغان آورده‌اند، امور مالی غیرمتمرکز به چشم می‌خورد. یکی از پروژه‌های برتر امور مالی غیرمتمرکز یا دیفای، کامپاند است. در این مقاله از بینوست به سؤال ارز دیجیتال کامپاند چیست، پاسخ داده و مزایا و معایب آن را بررسی می‌کنیم.
خلاصه مقاله
- ارز دیجیتال کامپاند، توکن بومی پروتکل کامپاند محسوب می‌شود.
- کامپاند یک پروتکل غیرمتمرکز است که امکان وام دادن و وام گرفتن را به صورت غیرمتمرکز در اختیار کاربران قرار می‌دهد.
- از مزایای کامپاند میتوان به امکان کسب درآمد غیرفعال، استفاده از بیت کوین در دیفای و تعامل پذیری اشاره کرد.
- نوسانات و ریسک قراردادهای هوشمند نیز از معایب کامپاند هستند.
ارز دیجیتال کامپاند چیست؟
ارز دیجیتال کامپاند با نماد COMP، رمزارز بومی پروتکل کامپاند است که یک پلتفرم مالی غیرمتمرکز محسوب می‌شود که در بلاکچین اتریوم ساخته شده است. توکن COMP برای نظارت بر و مدیریت پروتکل کامپاند به کار می‌رود. دارندگان ارز دیجیتال کامپاند می‌توانند در مورد تغییرات این پروتکل پیشنهاد و رأی دهند. آنها همچنین می‌توانند با تأمین یا وام گرفتن دارایی‌ها در این پلتفرم، توکن کامپاند به دست آورند.
توکن COMP بخش مهم اکوسیستم دیفای است که وام دادن و وام گرفتن رمزارزهای مختلف را امکان پذیر می‌کند.
بیشتر بخوانید: ارز دیجیتال چیست
توضیح شبکه یا پروتکل کامپاند
کامپاند (Compound) یک پروتکل نرم افزاری غیرمتمرکز است که در شبکه اتریوم اجرا می‌شود. ارز دیجیتال بومی آن، توکنی ERC-20 به نام COMP است. کامپاند امکان وام دادن و وام گرفتن را به صورت کاملاً غیرمتمرکز و مستقل فراهم می‌کند. به عبارت دیگر پروتکل کامپاند به کاربران امکان می‌دهد که رمزارزهایی را که دارند در استخرهای نقدینگی سپرده گذاری کرده و آنها را به دیگران وام دهند. وام دهندگان با سپرده‌های خود سود به دست می‌آورند.
زمانی که کاربری جهت وام دادن، رمزارزهایش را سپرده گذاری می‌کند، کامپاند به او یک رمزارز جدید به نام سی توکن (cToken) می‌دهد. از نمونه‌های cToken میتوان به cETH، cDAI و cBAT اشاره کرد. کاربر می‌تواند cToken را بدون محدودیت انتقال و ترید کند اما بازخرید آن فقط با رمزارزی که داخل پروتکل قفل شده و مشابهش است، انجام داد. پروتکل کامپاند برای اجرای همه این فرآیندها از قرارداد هوشمند مستقل استفاده می‌کند که به کاربران اجازه می‌دهند هر زمانی سپرده‌هایش را برداشت کند.
پروتکل کامپاند با توکن ERC-20 COMP به وام دهندگان پاداش می‌دهد. این پاداش‌ها کاملاً براساس دو عامل هستند: مقدار CToken موجود در کیف پول و نرخ بهره متغیری که به عرضه موجود آن دارایی وابسته است. کاربرانی که دارایی‌های خود را به پروتکل قرض می‌دهند، می‌توانند به صورت هر ارز دیجیتالی که پروتکل کامپاند پشتیبانی می‌کند، وام بگیرند.
البته به این نکته هم باید توجه کرد که اگر ارزش وام وام گیرندگان از ارزش وثیقه گذاشته شده بیشتر شود، امکان نقد شدن وثیقه وجود دارد.
کاربردها و مزیت‌های کامپاند
کامپاند مزایای زیادی دارد. هر فردی می‌تواند از استخرهای کامپاند پول قرض بگیرد. اعتبار چک و کنترل نمی‌شود و وجوه سریعاً صادر می‌شوند. شما فقط باید وثیقه بگذارید.
درآمد
کامپاند به کاربران عادی اجازه می‌دهد که درآمد غیرفعال داشته باشند. هر فردی می‌تواند با وام دادن رمزارزهای خود درآمد کسب کند. در گذشته کاربران صرفاً کوین‌ها را به امید افزایش ارزششان نگه می‌داشتند. اکنون آنها می‌توانند دارایی‌های خود را بدون واگذاری مالکیت آنها اهرم کرده و از آنها کسب درآمد کنند.
دیفای و بیت کوین
یکی از ویژگی‌های منحصر به فرد کامپاند، امکان استفاده از بیت کوین در محیط دیفای است. این کار را میتوان از طریق رپد بیت کوین انجام داد. رپد بیت کوین نمود ERC-20 بیت کوین قفل شده است. این توکن جدید به دارندگان بیت کوین امکان دسترسی به بخش دیفای را فراهم می‌کند. این کوین‌ها اخیراً در پروتکل کامپاند مبتنی بر اتریوم به عنوان وثیقه عمل می‌کنند.
کاملاً مستقل
کامپاند برای انجام کارهای خود به صورتی مستقل از قراردادهای هوشمند استفاده می‌کند. این پروتکل کارهایی مانند ذخیره، مدیریت و تسهیل سرمایه‌های سپرده گذاری شده در استخر را انجام می‌دهد.
امن
کامپاند با ابزارهای مختلف امنیت شبکه را حفظ می‌کند. این شبکه توسط چندین آژانس معتبر مورد بازرسی‌های امنیتی متعددی قرار گرفته است.
تعامل پذیری
این شبکه برای ادغام دارایی‌ها و پلتفرم‌های شخص ثالث باز است. کامپاند همچنین از پروتکل‌های API پشتیبانی می‌کند.
بیشتر بخوانید: API ارز دیجیتال
معایب کامپاند
نوسانات
قیمت توکن کامپاند نیز مانند بسیاری از رمزارزها ممکن است بسیار پرنوسان باشد. نوسانات قیمت قابل توجه ممکن است برای همه سرمایه گذاران یا کاربران این پروتکل راحت نباشد.
ریسک‌های قرارداد هوشمند
اگرچه اتریوم به خاطر امنیتش معروف است، قراردادهای هوشمند نسبت به آسیب یا هک ایمن نیستند. کاربران و دارندگان کامپاند بهتر است نسبت به احتمال ریسک باگ یا هر چیز دیگری آگاه باشند.
کیف پول و صرافی‌هایی که از کامپاند پشتیبانی می‌کنند
یکی از دغدغه‌های کاربران و دارندگان هر ارز دیجیتالی این است که دارایی‌های خود را در کجا نگهداری کنند و چه کیف پول‌هایی از آنها پشتیبانی می‌کنند. کیف پول‌هایی که از کامپاند پشتیبانی می‌کنند به صورت زیر هستند.
- کیف پول‌های سخت افزاری: لجر نانو اس، ترزور، کیپ کی
- کیف پول‌های دسکتاپ: میست و مای اتر
- کیف پول نرم افزاری: آیم توکن، اکسودوس، کوینومی
صرافی‌هایی که از کامپاند پشتیبانی می‌کنند
- کوین بیس
- بایننس
وام ارز دیجیتال با کامپاند
در این بخش چگونگی وام گرفتن با کامپاند را توضیح می‌دهیم. برای وام گرفتن در پروتکل کامپاند، ارزهای COMP را در این پلتفرم سپرده گذاری می‌کنید. این توکن ها به عنوان وثیقه‌ای برای وام شما عمل می‌کنند.
بعد از اینکه توکن های COMP را سپرده گذاری کردید، می‌توانید در ازای وثیقه خود یعنی ارز COMP، رمزارزهای دیگر یا استیبل کوین وام بگیرید. مقدار وام شما به ارزش وثیقه‌ای که می‌گذارید، بستگی دارد. نرخ سود توسط عرضه و تقاضای پلتفرم کامپاند تععین می‌شود و امکان دارد این نرخ براساس شرایط بازار تغییر کند.
برای اینکه وثیقه شما نقد نشود باید مبلغ وام داده شده به علاوه سود را پرداخت کنید. اگر ارزش وثیقه شما از آستانه معینی پایین‌تر بیاید، ممکن است توسط کاربران دیگر نقد شود. در این صورت آنها وام شما را پرداخت و وثیقه شما را دریافت می‌کنند و در این راه تخفیفی هم نصیبشان می‌شود. به وام دهندگان و وام گیرندگان بابت قرض دادن و وام گرفتن به عنوان پاداش ارز COMP تعلق می‌گیرد.
بیشتر بخوانید: وام ارز دیجیتال چیست
چگونه ارز دیجیتال کامپاند را بخریم یا بفروشیم؟
در بخش زیر ابتدا خرید ارز دیجیتال کامپاند و سپس نحوه فروش آن را توضیح می‌دهیم.
خرید توکن کامپاند
- ابتدا یک صرافی معتبر و معروف را انتخاب کنید که از ترید COMP پشتیبانی می‌کند.
- در صرافی که انتخاب کردید، حساب باز کنید. احتمال دارد که نیاز باشد مراحل احراز هویت را طی نمایید.
- وجوه را در حساب خود سپرده گذاری کنید. این وجوه می‌توانند رمزارزهایی مانند بیت کوین و اتریوم یا ارزهای فیات مثل ریال و دلار باشند که به صرافی انتخابی شما بستگی دارد.
- بعد از واریز وجوه به حساب، به بخش ترید جفت ارزی خود مانند COMP/USD یا COMP/BTC بروید. سپس با مشخص کردن مقدار توکن کامپاند و قیمتی که می‌خواهید بپردازید، سفارش خود را ثبت کنید.
- زمانی که سفارش خرید شما با سفارش فروش کاربر دیگر متناسب باشد، خرید صورت گرفته و شما مالک توکن کامپاند می‌شوید.
فروش توکن کامپاند
برای فروش توکن کامپاند موارد زیر را انجام دهید.
- وارد حساب کاربری خود در صرافی شوید.
- اگر توکن های کامپاند در کیف پول صرافی نیستند، آنها را از کیف پول ارز دیجیتال خود به صرافی انتقال دهید.
- به بخش جفت ارزی کامپاند رفته و سفارش فروش یا sell order را بگذارید. مقدار کامپاند و قیمت فروش را تعیین کنید.
- اگر سفارش فروش شما با سفارش خرید فرد دیگری مطابقت داشته باشد، سفارش شما انجام شده و معادل توکن های خود رمزارز یا پول فیات دریافت می‌کنید.
- اگر می‌خواهید وجوه خود را از صرافی برداشت کنید، می‌توانید آنها را به کیف پول شخصی یا حساب بانکی انتقال دهید.
سرمایه گذاری در کامپاند بدون خرید و فروش آن
اگر وقت کافی برای خرید و فروش کامپاند را ندارید و می‌خواهید علاوه بر کامپاند در ارزهای دیگر هم سرمایه گذاری کنید، می‌توانید سبد بی دیفای بینوست را انتخاب کنید. با انتخاب این سبد، دارایی‌های شما از جمله ارز دیجیتال کامپاند به صورت حرفه‌ای توسط کارشناسان باتجربه بازار ارز دیجیتال مدیریت شده و پورتفوی متنوعی از رمزارزهای دیگر را هم خواهید داشت. برای سؤال در این زمینه می‌توانید فرم کوچک انتهای مقاله را پر کرده تا مشاوره دریافت کنید.
آینده توکن COMP
توکن و پروتکل کامپاند نشان داده‌اند که این پتانسیل را دارند که امور مالی غیرمتمرکز روند وام دهی و وام گیری سنتی را دگرگون کند. با رشد هر چه بیشتر حوزه دیفای، کامپاند نقش پررنگ‌تری را در آینده ایفا خواهد کرد. همچنین تیم حرفه‌ای توسعه دهندگان کامپاند و افزایش کاربرانش نشانه‌ای از آینده درخشان این ارز دیجیتال و پروتکل هستند.
سخن پایانی
در کل ارز دیجیتال کامپاند فقط یک دارایی دیجیتال نیست و تحول و حرکت به سمت غیرمتمرکز شدن دنیای امور مالی را نشان می‌دهد. هرچه حوزه دیفای بیشتر رشد و پیشرفت می‌کند، توکن کامپاند و توکن‌های مشابهش نیز بیشتر در شکل‌دهی آینده صنعت مالی نقش خواهند داشت.
مشاوره رایگان سرمایه گذاری ارز دیجیتال
اگر در مورد سرمایه گذاری در بازار ارز های دیجیتال یا استفاده از سبد های سرمایه گذاری بینوست سوال دارید فرم زیر را پر کنید تا در سریعترین زمان کارشناسان بینوست با شما تماس بگیرند .