سرمایه گذاری غیرمستقیم در رمزارزها؛ مزایا و معایب

اگر به دنبال سرمایه‌گذاری در رمزارزها هستید، شما می‌توانید بیت کوین، اتریوم یا سایر آلتکوین‌ها را خریداری نمایید. به هر حال روش‌های غیرمستقیم سرمایه‌گذاری در دنیای رمزارزها وجود دارند که ممکن است ارزان‌تر و کم ریسک‌تر باشند. در این مقاله از بینوست سرمایه گذاری غیرمستقیم در رمزارز و مزایا و معایب آن را بررسی می‌کنیم. با ماه همراه باشید.

سرمایه گذاری ارز دیجیتال چیست؟

سرمایه‌گذاری در ارز دیجیتال مانند خرید توکن یا کوین‌های دیجیتالی همچون بیت کوین و اتریوم است با این امید که ارزش آنها طی زمان افزایش پیدا می‌کند. افراد همانطور که در سهام یا املاک و مستغلات سرمایه‌گذاری می‌کنند؛ با هدف کسب سود و فروش به قیمت بالاتر از آنچه که خریده‌اند، به سمت سرمایه‌گذاری ارز دیجیتال می‌روند.

سرمایه‌گذاری مستقیم و غیرمستقیم، دو راهکار اصلی برای ورود به این بازار پرتلاطم هستند که هر کدام مزایا و معایب خاص خود را دارند. در ادامه، مرور کوتاهی بر دو نوع سرمایه گذاری مستقیم و غیرمستقیم در ارزهای دیجیتال داریم.

سرمایه گذاری مستقیم ارز دیجیتال چیست؟

سرمایه‌گذاری مستقیم در ارز دیجیتال به معنای خرید و نگهداری رمزارزها با هدف کسب سود از افزایش احتمالی قیمت آنهاست. در این صورت فرد دارایی‌های دیجیتالی مانند بیت کوین و اتریوم را از صرافی‌های ارز دیجیتال یا پلتفرم‌های نظیر به نظیر خریداری کرده و آنها را در یک کیف پول دیجیتال امن نگهداری می‌کند.

این روش به شما امکان می‌دهد که به صورت فیزیکی رمزارزها را خریداری و در کیف پول‌های دیجیتالی نگهداری کنید. شما با خرید و نگهداری بیت‌کوین، اتریوم، یا سایر آلتکوین‌ها، به امید افزایش ارزش آنها در آینده، مستقیماً در بازار سرمایه‌گذاری کرده‌اید.

سرمایه گذاری غیرمستقیم ارز دیجیتال چیست؟

اگر تمایلی به مواجهه مستقیم با پیچیدگی‌ها و نوسانات بازار رمزارزها ندارید، می‌توانید از طریق ابزارهای مالی نظیر صندوق‌ قابل معامله یا ETF، صندوق‌های سرمایه‌گذاری، سبد ارز دیجیتال و یا سهام شرکت‌های مرتبط با بلاکچین، به صورت غیرمستقیم سرمایه‌گذاری کنید. این روش، مدیریت ریسک را آسان‌تر کرده و از بسیاری از دغدغه‌های مربوط به امنیت دارایی‌های دیجیتال می‌کاهد.

تفاوت‌های سرمایه گذاری مستقیم و غیرمستقیم در ارز دیجیتال

اولین تفاوت سرمایه‌گذاری مستقیم و غیرمستقیم در ارز دیجیتال این است که سرمایه‌گذاران چگونه به بازار رمزارزها دسترسی پیدا می‌کنند. در سرمایه‌گذاری مستقیم افراد رمزارزها را خریده و با این انتظار که ارزش آنها طی زمان افزایش یابد، آن‌ها را نگهداری می‌کنند. همچنین آنها مسئول نگهداری دارایی‌های دیجیتال در کیف پول‌های رمزارزی خود هستند.

در روش سرمایه‌گذاری غیرمستقیم افراد از محصولات و خدمات یا ابزارهای مالی استفاده می‌کنند که براساس قیمت رمزارزها هستند. از جمله این خدمات می‌توان به قراردادهای آتی، آپشن یا قرارداد اختیار معامله و صندوق‌های مبتنی بر رمزارز اشاره کرد. سرمایه‌گذاران با این ابزارها به بازار ارز دیجیتال دسترسی پیدا می‌کنند. از آنجایی که سرمایه‌گذاران خودشان رمزارزها را نگهداری نمی‌کنند، نسبت به سرمایه‌گذاران مستقیم مسئولیت کمتری در برابر امنیت رمزارزها دارند.

اینکه بین دو روش سرمایه ‌ذاری مستقیم و غیرمستقیم ارز دیجیتال کدام را انتخاب کنید، به اهداف سرمایه‌گذاری شما، تحمل ریسک و سطح کنترلی که می‌خواهید بر رمزارزهای خود داشته باشید بستگی دارد. در سرمایه‌گذاری مستقیم، مالکیت و کنترل کامل را دارید اما به خاطر پتانسیل نوسانات قیمت و مسائل امنیتی پرریسک‌تر خواهد بود.

سرمایه‌گذاری غیرمستقیم، گزینه‌های متنوع‌تری را برای شما فراهم کرده و ریسک را کاهش می‌دهد. پیش از تصمیم‌گیری و انتخاب یکی از این دو روش، اهداف مالی خود و اینکه قصد دارید تا چه مدت رمزارزها را نگهداری کنید و میزان تحمل ریسک خود را در نظر بگیرید.

مزایای سرمایه گذاری غیرمستقیم رمزارز

از مزایای سرمایه گذاری غیرمستقیم در ارز دیجیتال به موارد زیر می‌توان اشاره کرد.

نقدینگی

سرمایه‌گذاری غیرمستقیم در مقابل سرمایه‌گذاری مستقیم، نقدینگی بیشتری را ارائه می‌دهد، زیرا محصولات مالی را راحتتر می‌توان معامله کرد.

تنوع

صندوق‌ها یا صندوق‌های شاخص مبتنی بر رمزارزها باعث می‌شوند که سرمایه‌گذاران بتوانند پورتفوی خود را با چندین رمزارز تنوع ببخشند. این امر ریسک را پخش کرده و تأثیر عملکرد ضعیف یک رمزارز را کاهش می‌دهد.

مدیریت ریسک

محصولاتی مانند فیوچرها و قراردادهای اختیار معامله را می‌توان برای مدیریت ریسک به کار برد. به عنوان نمونه قراردادهای فیوچر را می‌توان پوششی در مقابل نوسانات قیمتی دانست که ریسک ضرر را تا حد زیادی کاهش می‌دهد.

قابلیت دسترسی

سرمایه‌گذاری غیرمستقیم برای سرمایه‌گذارانی که با جنبه‌های فنی کیف پول‌های ارز دیجیتال و کلیدهای خصوصی آشنایی کمی دارند یا اصلاً آشنایی ندارند، مناسب است.

مدیریت حرفه‌ای و تخصصی دارایی‌ها

معمولاً صندوق‌های رمزارز و ETFها توسط کارشناسانی مدیریت می‌شوند که اطلاعات و دانش زیادی از بازار رمزارزها دارند. سرمایه‌گذاران می‌توانند از تخصص و تحقیقات آنها بهره مند شده و تصمیمات سرمایه‌گذاری بهتری را داشته باشند.

سادگی و راحتی

در روش سرمایه‌گذاری غیرمستقیم لازم نیست که سرمایه‌گذاران کیف پول‌های ارز دیجیتال را راه اندازی و مدیریت کنند یا با مسائل پیچیده فنی درگیر شوند. در نتیجه طیف وسیع‌تری از افراد می‌توانند در ارز دیجیتال سرمایه گذاری کنند.

معایب سرمایه گذاری غیرمستقیم رمزارز

معایب سرمایه‌گذاری غیرمستقیم به صورت زیر هستند.

نبود مالکیت مستقیم

سرمایه‌گذاران به کلیدهای خصوصی و در نتیجه مالکیت مستقیم ارزها دسترسی ندارند.

هزینه‌ها

برخی از روش‌های سرمایه گذاری غیرمستقیم کارمزد دارند مانند کمیسیون ترید یا کارمزد مدیریت برای صندوق‌ها که می‌توانند بازده کلی را کاهش دهند.

پیچیدگی

امکان دارد برخی از محصولات مالی پیچیده باشند و فهمیدن نحوه کار و ریسک‌های مرتبط با آنها دشوار باشد.

روش‌های سرمایه گذاری غیرمستقیم در رمزارز

در بخش زیر به چندین روش برای سرمایه گذاری غیرمستقیم در ارز دیجیتال اشاره می‌کنیم.

ETFهای کریپتو

وقتی سعی دارید به دسته خاصی از دارایی‌ها دسترسی گسترده‌ای داشته باشید، اولین گزینه معمولاً ETF یا صندوق‌های قابل معامله است. در این صندوق‌ها تقریباً همه چیز از طلا گرفته تا شاخص S&P 500 را می‌توانید پیدا کنید.

صندوق‌های سرمایه گذاری محدود یا تراست (Trusts)

سرمایه‌گذاری در صندوق سرمایه‌گذاری محدود یا تراست، گزینه دیگری برای افرادی است که به دنبال سرمایه گذاری غیرمستقیم در رمزارز هستند. یکی از مشهورترین صندوق‌های این دسته، تراست بیت کوین گری اسکیل است. این صندوق، قیمت بیت کوین در بازار را دنبال می‌کند و از هر حساب سرمایه‌گذاری می‌توان آن را خرید. یکی از تفاوت‌های تراست با ETFها این است که هزینه بیشتری نسبت به ETF دارد.

رمزارز و سهام بلاکچین

اگر قصد دارید سهامی بخرید که در بازار رمزارزها فعال باشید، می‌توانید سهام شرکت‌هایی را بخرید که در حوزه بلاکچین کار کرده یا آنهایی که رمزارزها را در ترازنامه خود نگه داشته و در آنها سرمایه‌گذاری می‌نمایند. شرکت‌های تخصصی در حوزه بلاکچین اغلب در ماینینگ ارز دیجیتال، توسعه نرم افزار و سایر خدمات مبتنی بر بلاکچین فعالیت می‌کنند.

سرمایه گذاری غیرمستقیم با سبدهای رمزارزی بینوست

افراد علاقمند به بازار ارز دیجیتال که زمان کافی برای ترید ندارند یا به دنبال راهی آسان برای حضور در بازار ارز دیجیتال هستند، می‌توانند از سبدهای سرمایه‌گذاری ارز دیجیتال بینوست استفاده کنند. از مزایای این سبدها این است که با مبلغ حداقلی که برای هر صندوق مشخص شده و سرمایه‌ای اندک نیز می‌توان در ارز دیجیتال سرمایه‌گذاری کرد.

سبدهای سرمایه گذاری بینوست که یک شرکت مدیریت دارایی و مشاوره ارز دیجیتال است، سه نوع گزینه وحق انتخاب ریسک کم، متوسط و بالا را در اختیار افراد قرار می‌دهند. این سبدهای را می‌توانید در صرافی‌های خوشنام تترلند و بیت پین خرید و فروش کنید.

سخن پایانی

سرمایه گذاری غیرمستقیم در رمزارزها مناسب افرادی است که دانش یا زمان کافی برای مدیریت ارزهای دیجیتال را ندارند، زیرا بازار ارز دیجیتال بسیار پیچیده و پرنوسان است. افرادی که دانش و تجربه خوبی در این بازار دارند، از مزایای آن بهره مند می‌شوند و افرادی هم که تخصص و تجربه لازم را ندارند، می‌توانند با کمک ابزارها و محصولات مختلف مالی شرکت‌های حوزه ارز دیجیتال در این بازار حضور داشته و سبد سرمایه گذاری خود را متنوع کنند.