اقتصاد پرنوسان و تورم کنونی ایران باعث شده است که همه افراد در فکر حفظ ارزش سرمایه و دارایی خود باشند تا بتوانند به پای این تغییرات برسند و قدرت مالی خود را حفظ کنند. در این مقاله از سایت سرمایه‌گذاری ارز دیجیتال بینوست به سراغ بررسی بهترین بازار مالی ایران برای سرمایه‌گذاری در سال ۱۴۰۳ می‌رویم.
سرمایه‌گذاری میان‌مدت
در اقتصاد پرنوسان فعلی، سرمایه‌گذاری میان مدت از این جهت مهم است که سرمایه‌گذاران در زمان تغییر جریان‌های مالی بتوانند موقعیت‌های سرمایه‌گذاری خود را تغییر دهند. البته ابتدا باید بدانیم در ایران منظور از دوره سرمایه‌گذاری میان مدت چیست و چه زمانی رخ می‌دهد. از نظر اقتصاد کلان جهانی، سرمایه‌گذاری که از یک ماه بیشتر و از یک سال کمتر باشد را میان مدت می‌گویند و معمولاً این بازه چیزی بین ۱ تا ۱۰ ماه است. اما نرخ تورم و پرنوسان بودن اقتصاد ایران اجازه نمی‌دهد که ۱۰ ماه را به عنوان سرمایه‌گذاری میان مدت بدانید.
گرچه تعیین بازه‌ای معین در ایران برای دوره میان مدت سخت است، اما بازه‌ای ۶ ماهه یعنی از اواسط مرداد و اوایل شهریور را در نظر می‌گیریم. اکنون به سراغ بهترین بازار سرمایه‌گذاری برای میان مدت می‌رویم. بازار ملک به خاطر سخت حرکت کردن نمی‌تواند در بسیاری از موارد گزینه خوبی برای سرمایه‌گذاری میان مدت باشد. اما بازار بورس و سرمایه به خاطر نقدشوندگی تقریباً خوب می‌تواند گزینه‌ای برای میان مدت باشد.
اما این بازار نیز بی‌عیب نیست، زیرا احتمال رشد یا سقوط در اواخر و میانه سال وجود دارد. مچنین احتمال دارد نقدشوندگی تحت تأثیر قوانین مربوط به بورس و دولتی بودن بخش زیادی از آن تغییر کند. بنابراین احتمال از دست دادن قدرت نقدشوندگی در زمان تغییر جریان‌های مالی وجود دارد.
به دلیل پرنوسان شدن دو بازار طلا و دلار، می‌توان آن‌ها را برای سرمایه‌گذاری میان مدت گزینه‌های تقریباً مناسبی در نظر گرفت. البته نمی‌توان انتظار سود‌های بسیار مناسب در این دو بازار را داشت و در کوتاه مدت عملکرد بهتری دارند.
بیشتر بخوانید: سرمایه گذاری چیست
بهترین سرمایه گذاری 1403
بنا به باور کارشناسان اقتصادی، بازار بورس و طلا رشد بیشتری را نسبت به مسکن و دلار تجربه خواهند کرد. با ادامه رشد نقدینگی، تورم ۳۵ تا ۴۵ درصدی را تجربه خواهیم کرد. اما این نظر بر چه اساسی است؟ آن‌ها استدلال می‌کنند که با محدود شدون معاملات دلار بازار آزاد، بانک مرکزی قیمت دلار را کنترل خواهد کرد.
از دلایل عقب افتادن بازار مسکن نسبت به سایر بازار‌ها نیز می‌توان به سخت بودن روند خرید و فروش آن و نیاز به سرمایه کلان اشاره کرد. صندوق های سرمایه گذاری بورس نیز اکنون برای خرید قیمتی مناسب و ارزش خرید دارند. امکان دارد صندوق‌های سهامی ETF نیز بیشترین افزایش قیمت در سال ۱۴۰۳ را تجربه کنند، زیرا در طلا و اوراق درآمد ثابت سرمایه‌گذاری می‌کنند.
نرخ بهره بانکی
بانک مرکزی برای خروج از رکود و مهار تورم از نرخ بهره بانکی استفاده می‌کند. بانک مرکزی در زمان افزایش تورم، بهره را افزایش داده تا تقاضا کاهش پیدا کند. در نتیجه امکان دارد گواهی سپرده با سود بالای ۳۰ درصد را منتشر کند.
نرخ تورم
براساس سیاست انقباضی بانک مرکزی در سال ۱۴۰۳ پیش‌بینی می‌شود که با تورم ۳۵ تا ۴۵ درصد رو به رو شویم. برخی از کارشناسان نیز احتمال می‌دهند که تورم ۲۰ درصد باشد که براساس متغیر‌های سیاسی و اقتصادی پایدار و یا قابل تحقق نیست.
انس جهانی
تجربه ثابت کرده است که هرگاه در دنیا نا آرامی‌هایی مانند جنگ اتفاق افتاده، افراد به سمت سرمایه‌گذاری‌های ایمن رفته‌اند. در نتیجه سرمایه‌گذاری در دارایی مانند طلا افزایش می‌ابد. این احتمال وجود دارد که نرخ بهره آمریکا از سال جاری کاهش یابد، در نتیجه روند صعودی انس جهانی را شاهد خواهیم بود.
صندوق سرمایه گذاری درآمد ثابت
از آنجایی که خرید و فروش صندوق‌های سرمایه‌گذاری راحت است، سرمایه‌گذاران از آن استقبال می‌کنند. در نتیجه با سرمایه‌گذاری در این صندوق‌ها، ریسک خود را کاهش می‌دهند. در صورت کم بودن بازدهی بازار‌ها، صندوق‌های سرمایه‌گذاری درآمد ثابت می‌توانند برای سرمایه‌گذاری مناسب باشند.
مسکن
برای آگاهی از اینکه رشد مسکن چه زمانی اتفاق می‌افتد، بهتر است حجم معاملات را در نظر بگیرید. در صورت بالا رفتن حجم معاملات از ۹ هزار مورد طی ۴ ماه متوالی می‌توانید به این نتیجه برسید که رونق بازار مسکن شروع شده است. همچنین باید به نقدشوندگی مسکن نیز توجه نمایید. واحد‌های کوچک و مناطق پرجمعیت‌تر نقدشوندگی بهتری دارند.
طلا
با توجه به نرخ بهره آمریکا و افزایش انس جهانی به نظر می‌رسد که طلا روندی صعودی را طی کند. خرید سکه و طلا را می‌توان گزینه‌ای مناسب برای سرمایه‌گذاری در نظر گرفت و علاوه بر خرید فیزیکی، آن‌ها را می‌توانید از بورس هم بخرید.
ارز
امکان دارد ارز تحت تأثیر اخبار و شرایط به سرعت تغییر کند، بنابراین بهتر است کسب و کار‌ها برای حواله‌های ارزی در نیمه اول سال اقدام کنند. براساس متغیر‌های موجود، احتمال افزایش دلار وجود دارد و دارایی‌های مبتنی بر دلار و سهام‌های دلاری بازدهی خوبی خواهند داشت. از جمله سهام‌های دلاری می‌توان به فولاد و ذوب اشاره کرد که هزینه‌های ریالی و درآمد دلاری دارند.
خودرو
خودرو کالایی مصرفی است و برای سرمایه‌گذاری بلندمدت مناسب به نظر نمی‌رسد. به خاطر درخواست دو خودرو ساز بزرگ برای افزایش قیمت کارخانه خودرو و همچنین نرخ تورم، این احتمال وجود دارد که قیمت افزایش پیدا کند.
ارز دیجیتال
در صورت کاهش نرخ بهره آمریکا، انس جهانی و ارز دیجیتال با افزایش تقاضا رو به رو خواهند شد. در صورتی که در بازار ارز دیجیتال باتجربه هستید، گزینه خوب و مناسبی برای سرمایه‌گذاری خواهد بود. در صورتی هم که شناخت کمی از این بازار دارید، اما به سرمایه‌گذاری در آن علاقمندید فرم مشاوره موجود در صفحه این مقاله را پر نمایید.
بیشتر بخوانید: ارز دیجیتال چیست
بهترین بازار مالی
اهداف مالی و قدرت ریسک افراد با هم متفاوت است، در نتیجه نمی‌توان یک بازار خاص را به عنوان بهترین بازار مالی برای سرمایه‌گذاری در سال ۱۴۰۳ معرفی کرد. داشتن اطلاعات در مورد بازار‌ها و شناخت آن‌ها، مطالعه عوامل تأثیر‌گذار بر هر بازار و تعیین میزان قدرت ریسک خود و اهداف مالی که دارید، می‌توانند در انتخاب یکی از این بازار‌ها به شما کمک کنند.
سوالات متداول
از جمله این ریسک‌ها می توان به بی‌ثباتی سیاسی، تحریم‌های اقتصادی، نوسانات ارزی، تغییر قوانین و نوسانات بازار اشاره کرد.
دولت ایران نقش مهمی را در بازار مالی از طریق چشم انداز قانونی، تصمیمات و سیاست گذاری‌ها و مالکیت برخی از صنایع و شزکت‌های مهم دارد.
بازار مالی ایران به دلیل جمعیت زیاد، منابع طبیعی و تلاش برای جذب سرمایه خارجی؛ پتانسیل رشد دارد. اما با چالش‌های مربوط به تحریم‌های اقتصادی و تنش‌های ژئوپلیتیکی نیز رو به رو است.
سخن پایانی
حفظ ارزش دارایی‌ها و سرمایه در بیشتر مواقع از دغدغه‌های ایرانیان محسوب می‌شود. اقتصاد پویا بوده و عوامل زیادی بر آن تأثیر می‌گذارند و بهتر است هر فردی پیش از هرگونه سرمایه‌گذاری در هر بازاری از آن شناخت خوبی پیدا کند. مطالب عنوان شده در این مقاله را نباید به عنوان توصیه اکید مالی در نظر گرفت و بهتر است در این زمینه تحقیقات بیشتری انجام داد. در این مقاله سعی کردیم بهترین بازار مالی ایران برای سرمایه‌گذاری را بررسی نماییم.
در صورتی که در این زمینه نظری دارید، لطفاً در بخش نظرات مطرح نمایید.