سرویس‌های مدیریت دارایی در همه جای دنیا نقش بسزایی در هوشمند کردن سرمایه عامه مردم دارد و به افرادی که زمان و تجربه کافی در بازارهای مالی ندارند کمک می‌کند که سرمایه‌گذاری عاقلانه و هوشمندانه‌ای داشته باشند.
از طرف دیگر با توجه به وضعیت اقتصادی کشور ایران، مردم به صورت مداوم به دنبال سرمایه‌گذاری و جایگزین‌هایی برای پول نقد خود هستند و در این فضا افراد زیادی با رویا فروشی و وعده‌های رنگارنگ سرمایه مردم را به نابودی می‌کشانند.
در این بین بینوِست با چندین سال سابقه مدیریت دارایی رمزارزی، همیشه تمام تلاش خود را کرده که از دادن وعده‌های غیر واقعی بپرهیزد و آنچه که هست را به مردم بگوید و نه آنچه که مردم دوست دارند بشنوند و شاید هیچ‌گاه اتفاق نیفتد!
از طرفی تترلند به عنوان یکی از خوشنام‌ترین سکوهای تبادل رمزارز در ایران برای پاسخ به نیاز کاربران خود به راهکارهای ساده و امن سرمایه‌گذاری اقدام به لیست کردن سبد سرمایه‌گذاری بی دیفایِ بینوِست کرده است.
در این مقاله، ابتدا به طور خلاصه دو مجموعه بینوِست و تترلند معرفی شده و سپس به بررسی سبد سرمایه‌گذاری Bdefi و جزئیات لیست شدن این سبد سرمایه‌گذاری تحت مدیریت بینوِست در تترلند می‌پردازیم.
خلاصه مقاله
- بینوست یک شرکت مدیریت دارایی رمزارزی است که سبدهای سرمایه گذاری ارز دیجیتال مختلف را ارائه می‌کند.
- سبد بی دیفای به حوزه دیفای یعنی خدمات مالی غیرمتمرکز اختصاص دارد.
- تترلند امکان خرید سبد بی دیفای را فراهم کرده و یکی از پرسابقه‌ترین پلتفرم‌های تبادل رمزارز در ایران محسوب می‌شود.
- سبد بی دیفای به دنبال سرمایه‌گذاری در بهترین پروژههای دیفای است و تنها کارمزد آن مربوط به صدور و قیمت ابطال است.
بینوِست؛ شرکت مدیریت دارایی رمزارز
بینوِست با 4 سال سابقه مدیریت دارایی‌های رمزارزی، سبدهای سرمایه‌گذاری متنوعی برای نیازهای مختلف کاربران ارائه می‌کند.
بینوِست جهت تسهیل دسترسی سرمایه‌گذاران ایرانی به سبدهای سرمایه‌گذاری حرفه‌ای و تراز جهانی، سبد شاخصی Bdefi را در تترلند لیست کرده است.
حوزه دیفای در چند سال گذشته ریزش قابل توجهی تجربه کرده ولی همزمان استفاده از پروتکل‌های دیفای و پروژههای این حوزه رشد داشته است. این بدان معنی است که قیمت بسیاری از پروژههای خوب دیفای پایین‌تر از ارزش واقعی‌شان در حال معامله است و برای یک سرمایه‌گذاری حرفه‌ای این فرصت بی نظیری است. به همین جهت بینوِست تصمیم گرفت اولین سبد ارائه شده را به حوزه جذاب دیفای تخصیص دهد.
بیشتر بخوانید: سبد ارز دیجیتال چیست
تترلند؛ سکوی تبادل رمزارز
از سال ۱۳۹۷ تترلند به عنوان مرجعی برای تبادل و اعلام نرخ تتر شناخته می‌شود و جزو قدیمی‌ترین سکوهای تبادل رمزارز در ایران است. طی زمان، تترلند بر اساس خواسته‌ها و نیازهای کاربران خود سرویس‌ها و فیچرهای جدیدی را ارائه نموده و این بار اقدام به لیست کردن سبد سرمایه‌گذاری رمزارزیِ بینوِست کرده است.
تترلند بنا دارد ابزارها و محصولاتی ساده و امن عرضه کند که هر کاربر بسته به قدرت ریسک، علاقه‌مندی و شرایطی که دارد، توانایی دسترسی به ابزارهای متفاوت سرمایه‌گذاری را داشته باشد تا در عین حفظ ارزش دارایی‌ها، بتواند برای خود سودآوری هم رقم بزند. یکی از این ابزارها سبدهای سرمایه‌گذاری است و در این مسیر تترلند تصمیم گرفته به جای ورود مستقیم به این حوزه و ارائه محصولات مدیریت دارایی، سرویس‌های مجموعه بینوِست را که چندین سال در این بازار فعال بوده‌اند را به کاربران خود عرضه کند.
همکاری مشترک بینوِست و تترلند
در ادامه، به برخی از وظایف و اختیارات دو مجموعه اشاره شده است:
- تترلند، نگهداری امن دارایی رمزارزها را بر عهده دارد و دارایی رمزارزی سرمایه‌گذاران در زمانی که روی سبد Bdefi سرمایه‌گذاری می‌کنند، از پلتفرم تترلند خارج نخواهد شد. این دارایی‌ها در کیف پول‌های امن و سرد تترلند نگهداری می‌شوند.
- تترلند به هیچ عنوان هیچ دخل و تصرفی در مدیریت دارایی، معاملات و سرمایه‌گذاری در سبد Bdefi ندارد.
- بینوِست به عنوان مدیر سبد Bdefi مدیریت این سبد سرمایه‌گذاری را بر عهده دارد.
- بینوِست و تترلند هیچ مسئولیتی در قبال هرگونه سود و زیان احتمالی ناشی از سرمایه‌گذاری در سبد بی دیفای ندارند. بدیهی است که سرمایه‌گذاران باید با انجام تحقیقات کامل و با آگاهی در مورد سرمایه‌گذاری در سبد Bdefi تصمیم بگیرند.
- تامین امنیت دارایی مردم برای تترلند به عنوان یکی از قدیمی‌ترین و خوشنام‌ترین سکوی تبادل رمزارزی در ایران، همواره بسیار حائز اهمیت بوده است. به همین جهت با همکاری بینوِست سازوکاری را راه‌اندازی کرده است که دارایی افراد بعد از سرمایه‌گذاری در سبد Bdefi در کیف پول‌های تترلند باقی بماند و از این سکوی تبادل خارج نشود.
لزوم تخصص‌گرایی در مدیریت دارایی رمزارز
برخی از افراد با سرمایه گذاری مستقیم در بازارهای پرنوسان مالی به این نتیجه می‌رسند که این کار آنقدرها هم که فکر می‌کردند، ساده نیست و به دنبال راه حل‌های حرفه‌ای می‌گردنند. باید در سرمایه‌گذاری یک چشم‌انداز معقول وجود داشته باشد که شرکت‌های مدیریت دارایی سعی می‌کنند این چشم‌انداز را برای سرمایه‌گذاران خود بسازند.
سرمایه‌گذاری یک فرایند بلندمدت است و نتایج آن در آینده مشخص می‌شود. بنابراین فرد یا شرکتی که تجربه و دانش بیشتری در این زمینه دارد، بهتر می‌تواند این کار را انجام دهد و این اهمیت شرکت‌های مدیریت دارایی با تجربه و خوشنام را نشان می‌دهد.
از طرفی، بازار رمزارزها ذاتا پرنوسان و پرریسک است که هفت روز هفته و 24 ساعته در حال فعالیت است. به واسطه استفاده از سبدهای سرمایه‌گذاری، سرمایه‌گذار می‌تواند از تحلیل و مدیریت یک تیم حرفه‌ای با کمترین انرژی و هزینه ممکن بهره ببرد.
بینوِست در تلاش است دانش و تجربه چندین ساله خود در زمینه مدیریت رمزارزها را از طریق ارائه سبدهای سرمایه‌گذارای متنوع در اختیار سرمایه‌گذاران این حوزه قرار دهد.
این اقدام باعث می‌شود تا کاربران ایرانی، بدون نیاز به دانش و تخصص عمیق در زمینه سرمایه گذاری در ارز دیجیتال، از تجربه و تخصص افراد متخصص در این حوزه استفاده کنند. به این ترتیب، افرادی که دسترسی مستقیم به سرویس‌های مدیریت دارایی جهانی ندارند، می‌توانند با استفاده از این سرویس، به صورت حرفه‌ای و در یک بستر امن به سرمایه‌گذاری در ارزهای دیجیتال بپردازند.
با توجه به رشد روزافزون بازار ارزهای دیجیتال در ایران و علاقه بسیاری از افراد به این نوع سرمایه‌گذاری، امکان دسترسی عمومی به سرویس‌های مدیریت دارایی رمزارزی، قدمی مهم در توسعه و رشد و بالغ شدن این صنعت در ایران به‌شمار می‌رود.
در ادامه، اطلاعات و توضیحاتی در مورد سبد سرمایه‌گذاری بی دیفای ارائه شده است.
سبد سرمایه‌گذاری Bdefi
Bdefi یک سبد شاخصی است که روی رمزارزهای حوزه دیفای سرمایه‌گذاری می‌کند. این سبد برای افرادی مناسب است که آینده دیفای را جذاب می‌دانند و به دنبال سرمایه‌گذاری روی بهترین پروژههای دیفای هستند ولی زمان و تجربه لازم برای یافتن و تجزیه تحلیل رمز ارزهای با پتانسیل حوزه دیفای و همچنین مدیریت آنها را ندارند.
متودولوژی سبد Bdefi
سبد Bdefi به دو بخش مختلف تقسیم می‌شود:
1. حداقل 80 درصد سبد Bdefi روی پروژههای برتر و بزرگ حوزه DeFi سرمایه‌گذاری می‌شود.
2. حداکثر 20 درصد از سبد Bdefi روی پروژههای برتر DeFi با پتانسیل رشد بالا و ارزش بازار پایین سرمایه‌گذاری خواهد شد.
نحوه یافتن بهترین پروژههای Defi
- BMachine: ما در بینوِست پس از 4 سال تجربه در زمینه مدیریت دارایی حوزه ارزهای دیجتال، به این فهم و دانش رسیده‌ایم که بزرگان بازار، بیشترین اثرگذاری را در رشد یک ارز دیجیتال خاص دارند. به همین جهت ابزاری تحت عنوان BMachine را توسعه دادیم که رفتار بزرگان بازار و به خصوص بزرگان حوزه دیفای را به ما نشان می‌دهد. آگاهی از اینکه بزرگان حوزه دیفای روی چه ارزی سرمایه‌گذاری کرده‌اند و یا چه ارزی را فروخته‌اند، به ما کمک می‌کند بتوانیم ارزهایی که احتمال بالاتری برای رشد دارند را پیدا کنیم.
- Bmodel: پس از پیدا کردن ارزهایی که بزرگان حوزه دیفای روی آنها سرمایه‌گذاری کرده‌اند، با استفاده از Bmodel به بررسی عمیق‌تر آنها می‌پردازیم. Bmodel یک الگوریتم تحلیلی سه مرحله‌ای برای یافتن بهترین پروژههای DeFi است:
- مرحله اول: تجزیه و تحلیل کامل پروژه بر مبنای تحلیل فاندامنتال (بررسی پارامترهایی اعم از TVL، Mcap/TVL و …)
- مرحله دوم: ارزیابی ریسک‌های پروژه
- مرحله سوم: بررسی پتانسیل‌های آینده
حوزه‌‌های سرمایه‌گذاری Bdefi
سبد Bdefiدر پروژههای DeFi در دسته‌های زیر سرمایه‌گذاری می‌کند:
- صرافی‌های غیرمتمرکز
- پلتفرم‌های وام‌دهی
- پلتفرم‌های لیکویید استیکینگ
- پلتفرم‌های تجمیع کننده Yield
- پلتفرم‌های ارائه دهنده استیبل کوین
- اوراکل‌ها
عملکرد سبد Bdefi از ابتدای تأسیس
سبد بی دیفای در تاریخ 1402/02/23 تاسیس شد و تا به امروز (در زمان نگارش این محتوا) بازدهی دلاری 9 درصدی داشته است.
برای مشاهده قیمت واحدهای سبد بی دیفای و همچنین بازدهی سبد می‌توانید از صفحه سبد بی دیفای در سایت بینوِست بازدید کنید.
ریسک‌های Bdefi
- ممکن است در مواقعی باتوجه به شرایط و ریسک‌هایی که مارکت کریپتو به همراه دارد، در عملکرد سبد Bdefi اختلال یا ضرری ایجاد شود که بینوِست مسئولیتی مبنی بر عدم ایجاد ضرر در سبد Bdefi ندارد.
- سبد Bdefi ممکن است در زمان‌هایی به دلیل وقوع اتفاقات غیرقابل پیش‌بینی و فورس ماژور دچار نوسانات زیاد و احیانا ضرر سنگین شود.
- با توجه به نوسانات و ریسک بالای سرمایه‌گذاری روی ارزهای حوزه دیفای ممکن است در شرایط خاص، نوسانات بالایی داشته باشند، بینوِست مسئولیتی در قبال این نوسانات ندارد و سرمایه‌گذار می‌پذیرد که با دانش وارد بازار ارزهای دیجیتال شده است.
- اساسا سرمایه‌گذاری در بازار ارز های دیجیتال جزو سرمایه‌گذاری‌های با ریسک بالا محسوب شده و نقش بینوِست به عنوان سبدگردان صرفا مدیریت بهینه دارایی‌ها است و بینوِست تعهدی مبنی بر عدم ایجاد ضرر ندارد.
پروتکل‌های مدیریت ریسک
- تمام ارزهای موجود در سبد Bdefi باید از بین 200 پروژه برتر بازار ارزهای دیجیتال انتخاب شوند. این ارزها عموماً پایداری بیشتر، نقدینگی بهتر و ریسک پایین‌تری نسبت به بقیه ارزها دارند.
- تمام ارزها دائما توسط تحلیلگر داده بینوِست (BMachine) بررسی و تحلیل می‌شوند.
- در سبد بی دیفای معاملات با اهرم بالا انجام نمی‌شود.
- در سبد بی دیفای به هیچ عنوان از پوزیشن شورت استفاده نمی‌شود.
- به صورت هفتگی سبد بی دیفای باز تنظیم می‌شود.
شفافیت و صحت‌سنجی اطلاعات
یکی از مهمترین موضوعات در حوزه مدیریت سبد، شفافیت اطلاعات سبد است. سرمایه‌گذارانی که دارایی‌های خود را در اختیار شرکت‌های سبدگردانی قرار می‌دهند، می‌خواهند بدانند که چه اتفاقی برای دارایی آنها می‌افتد، مدیر سبد روی چه دارایی‌هایی و با چه ترکیبی سرمایه‌گذاری کرده و یا چه دارایی‌هایی را نقد کرده است.
ما در بینوِست برای ارائه هرچه شفاف‌تر اطلاعات مربوط به سبد، تمام زیرساخت‌های محاسبات و نحوه ارائه اطلاعات را روی بلاکچین پالیگان (Polygon) و قراردادهای هوشمند انزایم (Enzyme) پیاده کرده‌ایم. بنابراین تمام اقدامات انجام شده در سبد بی دیفای، اعم از خرید و فروش‌ها، ترکیب دارایی‌ها و بازدهی سبد به صورت کاملا شفاف روی بلاکچین که شفاف‌ترین تکنولوژی موجود است، ثبت می‌شود.
سرمایه‌گذار سبد بی دیفای برای صحت‌سنجی اقدامات صورت گرفته در سبد می‌تواند به صورت لحظه‌ای از طریق بلاکچین پالیگان در جریان تمامی خرید و فروش‌ها و اقدامات داخلی سبد بی دیفای قرار گیرد و از آن جایی که اطلاعات در بلاکچین به صورت کاملا شفاف و غیر قابل تغییر در دسترس است، خیال سرمایه‌گذار از اقدامات صورت گرفته راحت خواهد بود.
لازم به ذکر است نگهداری دارایی‌های سرمایه‌گذاران سبد بی دیفای روی کیف پول‌های سرد تترلند انجام می‌شود و بلاکچین پالیگان صرفا زیرساخت محاسباتی و صحت‌سنجی سبد بی دیفای را تامین کرده است.
با مراجعه به لینک زیر می‌توانید تمام اقدامات انجام شده در سبد بی دیفای را به صورت کاملا شفاف مشاهده کنید:
همچنین تمام اقدامات و اخبار مربوط به سبد بی دیفای، در بخش “تایم لاین سبد بی دیفای” در صفحه سبد بی دیفای در سایت بینوِست قرار داده خواهد شد.
کارمزد سبد بی دیفای
سبد بی دیفای هیچ‌گونه کارمزدی تحت عنوان حق مدیریت و یا حق عملکرد از سرمایه‌گذار دریافت نمی‌کند و تنها کارمزد دریافتی، اختلاف بین قیمت صدور و قیمت ابطال است.
نقدشوندگی سبد بی دیفای
این امکان برای سرمایه‌گذاران سبد ارز دیجیتال Bdefi وجود دارد که در هر زمان دلخواه و بدون هیچ‌گونه قید و شرطی دارایی خود را از طریق مبدل رمزارز تترلند از این سبد خارج و یا در آن وارد نمایند.
خطوط قرمز در سبد سرمایه‌گذاری بی دیفای
- بیشتر از 20 درصد سبد روی ارزهای دیفای با مارکت کپ کوچک سرمایه‌گذاری نمی‌شود.
- هیچ رمزارزی که در رتبه بالای 200 مارکت باشد، وارد سبد نمی‌شود.
- معاملات با اهرم‌های بالا انجام نخواهند شد.
- معاملات همگی در جهت Long هستند.
- استراتژی از نوع Trend-Following است.
BDeFi Investment Policy Statement (IPS)
| کارمزد | سبد هیچ گونه کارمزدی تحت عنوان حق مدیریت و یا حق عملکرد از سرمایه‌گذار دریافت نمی‌کند و تنها کارمزد دریافتی، اختلاف بین قیمت صدور و قیمت ابطال است |
| ریسک | ریسک حوزه دیفای |
| محل نگهداری دارایی‌ها | کیف پول‌های سرد تترلند |
| زیرساخت محاسباتی و صحت‌سنجی سبد | پلتفرم انزایم – بلاکچین پالیگان |
| بازه زمانی سرمایه‌گذاری | حداقل یک سال |
| نقدشوندگی | این امکان برای سرمایه‌گذاران سبد ارز دیجیتال Bdefi وجود دارد که در هر زمان دلخواه و بدون هیچ‌گونه قید و شرطی دارایی خود را از طریق مبدل رمزارز تترلند از این سبد خارج و یا در آن وارد نمایند. |
| خطوط قرمز | بیشتر از 20 درصد سبد روی ارزهای دیفای با مارکت کپ کوچک سرمایه‌گذاری نمی‌شود.هیچ رمزارزی که در رتبه بالای 200 مارکت باشد، وارد سبد نمی‌شود.معاملات با اهرم‌های بالا انجام نخواهند شد.معاملات همگی در جهت Long هستند.استراتژی از نوع Trend-Following است. |
| باز تنظیم سبد | هفتگی |
| مانیتورینگ | سبد Bdefi بینوِست ، ترکیب رمزارزها و کلیه اقدامات صورت گرفته در این سبد در پلتفرم انزایم قابل مشاهده و صحت‌سنجی است. همچنین برای امنیت بیشتر کلیه دارایی‌های سبد Bdefi در کیف پول‌های امن تترلند نگهداری می‌شود. |
سوالات متداول
- آیا سبد بی دیفای سود ماهانه پرداخت می‌کند؟
خیر! سود حاصل شده در سبد BDeFi از نوع Capital Gain است و سبد Bdefi پرداخت سود دوره‌ای یا ماهانه ندارد. - آیا سبد بی دیفای سود قطعی می‌دهد؟
در منطق سرمایه‌گذاری، نمی‌توان به قطعیت گفت که بازدهی سبد Bdefi به چه میزان خواهد بود و چه مقدار سود در چه بازه زمانی اتفاق خواهد افتاد. سود را بازار می‌سازد اما می‌توان با داشتن یک استراتژی مشخص، میزان سود دریافتی را افزایش و میزان ضرر احتمالی را کاهش داد. میزان سود کاملا وابسته به شرایط بازار است و عدد دقیق و حتی تخمینی‌ای در این مورد قابل بیان نیست. - آیا در هر زمانی امکان فروش واحدهای سبد بی دیفای وجود دارد؟
بله، این امکان برای سرمایه‌گذاران سبد Bdefi وجود دارد که در هر زمان و بدون هیچ‌گونه قید و شرطی، واحد های سبد Bdefi خود را در تترلند بفروشند. - دارایی افراد در سبد بی دیفای کجا نگهداری می‌شود؟
دارایی سرمایه‌گذاران در کیف پول‌های سرد مجموعه تترلند نگهداری می‌شود. - آیا می‌توان اقدامات صورت گرفته در سبد بی دیفای را صحت‌سنجی کرد؟
سرمایه‌گذار سبد بی دیفای برای صحت‌سنجی اقدامات صورت گرفته در سبد می‌تواند به صورت لحظه‌ای از طریق بلاکچین پالیگان در جریان تمامی خرید و فروش‌ها و اقدامات داخلی سبد بی دیفای قرار گیرد و از آن جایی که اطلاعات در بلاکچین به صورت کاملا شفاف و غیر قابل تغییر در دسترس است، خیال سرمایه‌گذار از اقدامات صورت گرفته راحت خواهد بود. - آیا بینوِست توانایی برداشت دارایی سرمایه‌گذاران را دارد؟
مجموعه بینوِست در سبد رمزارزِ Bdefi هیچ نوع دسترسی مبنی بر برداشت نخواهد داشت و تنها اجازه‌ی انجام معاملات به بینوِست داده می‌شود. همچنین کاربر هر زمان که بخواهد می‌تواند پول‌های خود را از سبد ارز دیجیتال Bdefi خارج کند. به واسطه حضور مجموعه تترلند این اعتماد می‌تواند ایجاد شود به نوعی که سرمایه‌گذار اطمینان داشته باشد که مدیر سرمایه‌گذاری به هیچ عنوان نمی‌تواند برداشت پول انجام دهد و فقط حق مدیریت کردن را دارد. همچنین سرمایه‌گذار در هر زمان به هر میزانی که بخواهد می‌تواند سرمایه خود را از سبد ارز دیجیتال Bdefi بدون نیاز به تایید مدیر سبد بیرون بکشد. - سرمایه‌گذاری در سبد بی دیفای کم ریسک محسوب می‌شود؟
خیر! نوسانات ارزهای حوزه دیفای به مراتب از نوسانات بیت کوین و اتریوم بیشتر بوده و به همین دلیل سرمایه‌گذاری در سبد بی دیفای پر ریسک محسوب می‌شود. مجموعه بینوِست با به کارگیری موثرترین روش‌های مدیریت ریسک، سعی در کنترل هرچه بیشتر ریسک‌های موجود در سبد بی دیفای دارد.
مشاوره رایگان سرمایه گذاری ارز دیجیتال
اگر در مورد سرمایه گذاری در بازار ارز های دیجیتال یا استفاده از سبد های سرمایه گذاری بینوست سوال دارید فرم زیر را پر کنید تا در سریعترین زمان کارشناسان بینوست با شما تماس بگیرند .
به وبینار هفتگی ما بپیوندید
هر هفته، ما در وبینار خود به بررسی آخرین اخبار بازار رمزارزها می‌پردازیم، سبدهای بینوست را معرفی می‌کنیم و به سوالات شما پاسخ می‌دهیم.
- 🔍 آیا به دنبال آخرین روندهای بازار هستید؟
- 🔍 می‌خواهید بیشتر درباره سبدهای سرمایه‌گذاری دیجیتال بدانید؟
- 🔍 سوالاتی در مورد استراتژی‌های سرمایه‌گذاری دارید؟
همین حالا ثبت‌نام و در جلسه ما شرکت کنید تا از مشاوره‌های ارزشمند متخصصان ما بهره‌مند شوید.
زمان دقیق وبینار: دوشنبه‌ها، ساعت ۱۵
ثبت ناماین فرصت را از دست ندهید!