یکی از موفق‌ترین نوآوری‌های مبتنی بر بلاکچین، دیفای بوده است. دیفای به طیف گسترده‌ای از برنامه‌های غیرمتمرکز اشاره دارد که واسطه‌های مربوط به خدمات مالی سنتی را حذف می‌کنند. اکوسیستم دیفای با سرعت حیرت‌انگیزی در حال پیشرفت می‌باشدو افزایش پروژه‌های این حوزه نسل جدیدی از این اکوسیستم به نام دیفای 2 را به وجود آورده است. در این مقاله از بینوست به سؤال دیفای 2 چیست، پاسخ داده و آن را بررسی می‌کنیم.
پیشنهاد می‌کنیم مقاله دیفای چیست را نیز مطالعه کنید.
خلاصه مقاله
- دیفای 1 از لحاظ مقیاس‌پذیری و کارمزدهای بالای تراکنش محدودیت داشت.
- از مزایای دیفای 2 می‌توان به ارزان‌تر و سریع‌تر بودنش و امکان استفاده از چند رمزارز و امور مالی پیشرفته اشاره کرد.
- دیفای 2 جهت مقیاس‌پذیری از راه حل‌های لایه 2 استفاده کرده و روز به روز بیشتر با فناوری میان زنجیره‌ای سازگار می‌شود.
- دسترسی جهانی، رابط کاربری خوب و امکان توکنیزاسیون دارایی‌های واقعی از جمله کاربردهای دیفای 2 هستند.
دیفای 1 چیست؟
قبل از اینکه به سراغ دیفای 1 برویم، لازم است که کمی مبدأ و منشأ دیفای 1 را بررسی کنیم. دیفای 1 در نزدیک سال 2017 با راه اندازی پروژه‌هایی مانند میکردائو، یونی سواپ و کامپاند پدید آمد. این پلتفرم‌ها به کاربران امکان می‌دهند که رمزارزهای خود را وام داده و وام گرفته یا ترید کنند و بدون نیاز به واسطه‌هایی مانند بانک، سود به دست آورند.
دیفای 1 در ابتدا بر خدمات مالی ابتدایی مانند صدور استیبل‌کوین و صرافی‌های غیرمتمرکز متمرکز شد. اگرچه برنامه‌ها یا اپلیکیشن‌های نخستین دیفای ابتدایی بودند اما محدودیت‌هایی در رابطه با مقیاس پذیری، کارمزدهای بالای تراکنش و نبود تعامل‌پذیری داشتند.
بیشتر بخوانید: وام ارز دیجیتال
دیفای 2 چیست؟
دیفای 2 گام بزرگی در خدمات مالی دیجیتال و نسخه بهبودیافته اولین دیفایی است که به وجود آمده است. مزایای دیفای 2 به صورت زیر هستند.
- استفاده از آن سریع‌تر و ارزان‌تر است بنابراین لازم نیست برای تراکنش‌ها، کارمزدهای بالایی را بپردازید.
- به شما امکان می‌دهد که به جای به کار بردن تنها یک رمزارز، از رمزارزهای مختلفی استفاده کنید.
- امور مالی پیشرفته بیشتری مانند معاملات آپشن یا استفاده از قراردادهای هوشمند را می‌توانید با دیفای 2 انجام دهید.
- افراد به لطف سازمان‌های خودگردان غیرمتمرکز حق رأی بیشتری خواهند داشت.
بیشتر بخوانید: سازمان خودگردان غیرمتمرکز چیست
ظهور و ویژگی‌های دیفای 2
دیفای 2 گامی به سمت جلو به حساب می‌آید و بسیاری از محدودیت‌های نسل قبلی خود یعنی دیفای 1 را هدف قرار داده است. در بخش زیر به چندین تغییر اساسی آن اشاره می‌کنیم.
راه حل‌های مقیاس پذیری لایه 2
یکی از ضروری‌ترین مسائل در دیفای 1، مسئله مقیاس پذیری در بلاکچین اتریوم است. دیفای 2 برای این مسئله از راه حل‌های لایه 2 مانند رولاپ آپتیمیستیک (Optimistic Rollups) و زد کی رولاپ (zk-Rollups) کمک گرفته است تا به نحو چشمگیری توان انجام تراکنش‌ها را افزایش و کارمزدها را کاهش دهد. این فناوری‌ها باعث می‌شوند پلتفرم‌های دیفای هزاران تراکنش در ثانیه را پردازش کرده و آنها را بیشتر در دسترس و مقرون به صرفه‌تر برای کاربران قرار دهند.
سازگاری کراس چین
پروژه‌های دیفای به صورت روزافزون در حال پذیرش سازگاری کراس چین یا فناوری میان زنجیره‌ای هستند که به دارایی‌ها امکان می‌دهد که به صورت یکپارچه بین شبکه‌های مختلف بلاکچینی جا به جا شوند. تعامل پذیری، نقدینگی را افزایش داده و راهگشای احتمالات جدید برای خدمات مالی غیرمتمرکز است. پروژه‌هایی مانند پولکادات و کازماس نقشی مهم در برقراری ارتباطات میان زنجیره‌ای دارند.
ابزارهای مالی پیشرفته
دیفای 2 پا را از خدمات وام دادن و وام گرفتن فراتر گذاشته و در حال توسعه است. اکنون پروژه‌ها محصولات مالی پیچیده‌تری همچون آپشن یا اختیار معامله، مشتقات و استراتژی‌های ییلدفارمینگ ارائه می‌دهند. این نوآوری‌ها طیف گسترده‌تری از کاربران از جمله سرمایه‌گذاران نهادی را جذب می‌کنند که به دنبال ابزارهای پیچیده دیفای هستند.
سازمان‌های خودگردان غیرمتمرکز
سازمان‌های خودگردان غیرمتمرکز یا DAO یکی از اجزای اساسی دیفای 2 است. این سازمان‌ها با کد اداره و از سوی دارندگان توکن‌ها کنترل می‌شوند. DAO نقشی مهم در تصمیم گیری، به روزرسانی پروتکل و مدیریت وجوه در اکوسیستم دیفای بازی می‌کند.
بهبود تجربه کاربری
کارایی به طرز قابل توجهی در دیفای 2 بهتر شده است. رابط‌های کاربری، بیشتر شهودی هستند و برای حفاظت از کاربران در مقابل آسیب پذیری‌های قرارداد هوشمند و اسکم‌ها، اقدامات امنیتی افزایش داشته‌اند. به علاوه اینکه پروژه‌های دیفای در تلاش هستند تا آموزش کاربر را بهبود داده و خدمات پشتیبانی بهتری ارائه دهند.
چالش‌ها و ریسک‌های دیفای 2
دیفای 2 با وجود ویژگی‌هایش با ریسک و چالش‌هایی رو به رو است. از جمله این چالش‌ها می‌توان به آسیب پذیری‌های امنیتی، بررسی نظارتی و پتانسیل دستکاری در بازار اشاره کرد. لازم است سرمایه‌گذاران و کاربران با دقت و هوشیاری عمل کرده و پیش از حضور در اکوسیستم‌های دیفای، تحقیقات لازم را انجام دهند.
دیفای 2 چه کاربردهایی دارد؟
دیفای 2 با بهبود دیفای 1 کاربردهای زیر را ارائه می‌دهد.
دسترسی جهانی
دیفای 2 بدون توجه به موقعیت برای هر فردی که اینترنت دارد، در دسترس است و افرادی که به خدمات بانکی دسترسی ندارند با آن می‌توانند امور مالی خود راانجام دهند.
تجربه کاربری خوب
پلتفرم‌های دیفای 2 تلاش می‌کنند که رابط کاربری بهتر و امنیت بیشتری را ارائه دهند تا آنها را برای کاربران امن‌تر و کاربرپسندتر نمایند.
توکنیزاسیون دارایی‌ها
دیفای 2 امکان توکنیزاسیون یا توکن سازی دارایی‌های دنیای واقعی مانند املاک یا هنر را فراهم می‌کند و خرید و ترید این دارایی‌ها در کسرهای کوچک‌تر را میسر می‌سازد.
سازمان خودگردان غیرمتمرکز
سازمان‌های خودگردان غیرمتمرکز، نهادهایی هستند که توسط کد و دارندگان توکن نظارت و کنترل می‌شوند و در دیفای 2 نقش دارند.
ییلد فارمینگ و تأمین نقدینگی
کاربران می‌توانند نقدینگی صرافی‌ها یا پروتکل‌های غیرمتمرکز را فراهم کرده و به صورت کارمزد و توکن پاداش دریافت کنند.
بیشتر بخوانید: ییلد فارمینگ چیست
پروژه‌های برجسته دیفای 2
چند پروژه زیر نمونه‌هایی از اصول و نوآوری‌های دیفای 2 هستند.
آوه (Aave)
آوه یک پلتفرم وام دادن و وام گرفتن غیرمتمرکز است که طیف گسترده‌ای از دارایی‌ها و ویژگی‌های نوآورانه مانند وام‌های آنی را ارائه می‌دهد.
سوشی سواپ (SushiSwap)
سوشی سواپ یک صرافی غیرمتمرکز محسوب می‌شود که خدماتش را گسترش داده و ییلدفارمینگ، استیکینگ و معاملات آپشن را گنجانده است.
بالانسر (Balancer)
بالانسر یک پروتکل دیفای است که مدیریت خودکار پورتفوی و تأمین نقدینگی را فراهم می‌کند.
یرن فایننس (Yearn Finance)
یرن فایننس نوعی تجمیع کننده سود است که فرآیند پیدا کردن بهترین فرصت‌های سود در دیفای را به صورت اتوماتیک در می‌آورد.
سینتتیکس (Synthetics)
سینتتیکس ایجاد دارایی‌های ترکیبی را که ارزش دارایی‌های دنیای واقعی مانند سهام و کالاها را دنبال می‌کنند، میسر می‌نماید.
تفاوت دیفای 1 و دیفای 2 چیست؟
تفاوت دیفای 1 و دیفای 2 را به صورت خلاصه توضیح می‌دهیم.
ارتباط بین کاربران
در دیفای 2 ارتباطی قوی بین کاربران وجود دارد، در حالی که در دیفای 1 بین کاربران هیچ ارتباطی وجود ندارد.
اکوسیستم
در دیفای 2، سازمان‌های خودگردان غیرمتمرکز و مشوق‌های نقدینگی، ساختار مالی غیرمتمرکز پایدار و به هم مرتبط و کارایی نهایی سرمایه را ایجاد می‌کنند.
دیفای 1 اپلیکیشن‌های غیرمتمرکز محوری ترید، صرافی‌های غیرمتمرکز، اپلیکیشن‌های وام دهی و استیبل کوین، اپلیکیشن‌های مربوط به نقدینگی، دارایی‌های سینتتیک و پروژه‌هایی از نوع بیمه را شامل می‌شود.
طرح‌های تشویقی
در دیفای 2 کاربران 100 درصد پاداش می‌گیرند و مشوق‌های جذابی برای آنها وجود دارند|، در حالی که دیفای 1 طرح‌های تشویقی محدودی را برای کاربران دارد.
الگوی حاکمیتی
در دیفای 2 حاکمیت و سیاست گذاری‌ها به اعضا واگذار شده‌اند در حالی که در دیفای 1، جامعه نامنظم و الگوی حاکمیت نامناسب بود.
چشم انداز نوآوری
دیفای 2 چشم انداز نامحدودی را برای نوآوری‌های مالی و فنی داراست در حالی که نوآوری و توسعه دیفای 1 به صورت خطی بود.
آینده دیفای 2
با رشد بیشتر دیفای 2، این پتانسیل را دارد که از امور مالی سنتی در سطح جهانی سبقت بگیرد. توسعه بیمه غیرمتمرکز، بازارهای پیش بینی و ساختارهای حاکمیتی نقشی مهم را در شکل دهی دوباره آینده مالی ایفا می‌کنند. با این حال هرچقدر فضای آن بالغ‌تر می‌شود، تبعیت از قانون و مدیریت ریسک اهمیت بیشتری پیدا می‌کنند.
در کل دیفای 2 پیشرفتی مهم در دنیای خدمات مالی غیرمتمرکز محسوب می‌شود. این اکوسیستم با بهبود مقیاس‌پذیری، سازگاری کراس چین، ابزارهای مالی پیشرفته و افزایش تجربه کاربری، این پتانسیل را دارد که در نحوه دسترسی افراد به خدمات مالی و تعاملشان با آن انقلابی ایجاد کند. البته لازم است که کاربران و سرمایه‌گذاران به اطلاعات خود افزوده و با ویژگی‌ها و چالش‌های این مسیر آشنا شوند.
سخن پایانی
دیفای 2 در اصل به تحول و پیشرفت پروتکل‌ها و پلتفرم‌های دیفای یا امور مالی غیرمتمرکز اشاره دارد. این نسخه بهبود یافته با خود افزایش مقیاس پذیری، تعامل پذیری، امنیت و بهبود تجربه کاربری را به ارمغان می‌آورد. این پیشرفت‌ها زمینه مناسبی را برای نوآوری‌های بیشتر در حوزه دیفای فراهم کرده و آن را جزو اجزای اصلی اکوسیستم رمزارزها قرار می‌دهند.
البته ویژگی‌های خاص و پیشرفت‌های دیفای 2 همچنان ادامه خواهند داشت، بنابراین آگاه ماندن از جدیدترین پیشرفت‌ها در این فضا برای سرمایه‌گذاران ضروری است. اگر در زمینه سرمایه گذاری در حوزه دیفای سوالی دارید، می‌توانید از مشاوره رایگان بینوست استفاده کنید.
مشاوره رایگان سرمایه گذاری ارز دیجیتال
اگر در مورد سرمایه گذاری در بازار ارز های دیجیتال یا استفاده از سبد های سرمایه گذاری بینوست سوال دارید فرم زیر را پر کنید تا در سریعترین زمان کارشناسان بینوست با شما تماس بگیرند .