تنظیم مجدد سبد ارز دیجیتال (متعادل‌سازی پورتفوی سرمایه‌گذاری)

ساختن یک سبد سرمایه گذاری متنوع کافی نیست و لازم است گاهی دارایی‌های سبد مجدد ارزیابی شوند. دلایل زیادی نشان می‌دهند که چرا تعادل یا تنظیم مجدد سبد ارز دیجیتال در مدیریت پرتفوی سرمایه گذاری اهمیت دارد و چگونه می‌تواند به بهبود عملکرد سرمایه گذاری کمک کند.

تنظیم مجدد پورتفوی چیست؟

تنظیم مجدد پورتفوی، روند منطبق ساختن و ترکیب دارایی‌ها در سبد سرمایه گذاری است تا ریسک و بازده مورد نظر حفظ شوند و اهداف و استراتژی‌های سرمایه گذاری با تغییرات بازار تناسب داشته باشند.

چرا تنظیم مجدد پورتفوی مهم است؟

تنظیم مجدد پورتفوی به دلایل زیر اهمیت دارد و گاهی باید چیدمان سبد را متناسب با تغییرات بازار بازبینی و مجدد تنظیم کرد.

نوسانات بازار ارز دیجیتال

یکی از مشخصه‌های بازار ارز دیجیتال، نوسانات زیاد آن است. قیمت‌های دارایی‌های دیجیتال ممکن است یک روز به عرش و روز دیگر به فرش برسند. بیت‌ کوین، اتریوم و سایر رمزارزها ممکن است نوسانات سریع قیمتی را تجربه کنند که می‌تواند بر ترکیب سبد شما تأثیر بگذارد. اگر مرتب سبد خود را متعادل‌سازی نکنید، با ریسکی بیشتر از آنچه انتظار داشتید، روبه‌رو می‌شوید.

مدیریت ریسک

تنظیم مجدد سبد پورتفوی باعث می‌شود که به صورتی مؤثر ریسک را مدیریت کنید. این امر می‌تواند موجب کاهش ریسک غیرضروری و حفظ سرمایه سرمایه‌گذار شود.

حفظ سود

برخی از رمزارزهای خاص، افزایش قیمت زیادی را تجربه می‌کنند که باعث می‌شود سود خود را حفظ کنید. فرض کنیم 10 درصد از سبد خود را به آلتکوین خاصی اختصاص دادید، اما به خاطر افزایش قیمت اکنون 30 درصد از دارایی‌های شما را شامل می‌شود. با متعادل‌سازی مجدد آن را دوباره به 10 درصد از کل سبد برمی‌گردانید. این کار باعث می‌شود که بازده خود را حفظ کرده و دوباره در دارایی‌هایی سرمایه گذاری کنید که پتانسیل رشد بیشتری دارند.

به چنگ آوردن فرصت‌ها

تعادل مجدد همچنین شما را قادر می‌سازد که از فرصت‌های جدید در بازار ارزهای دیجیتال استفاده کنید. اگر یک پروژه جدید امیدوار کننده ظاهر شود یا اگر دارایی را پیدا کنید که کمتر از ارزش واقعی خود قیمت دارد، با تنظیم مجدد می‌توانید بودجه را به این دارایی‌ها اختصاص دهید.

چه زمانی سبد خود را متعادل‌سازی کنیم؟

تعداد دفعات تنظیم مجدد سبد به اهداف و استراتژی‌های سرمایه گذاری شما بستگی دارد. برخی از سرمایه گذاران به صورت هفتگی و فصلی و برخی دیگر به صورت سالانه انجام می‌دهند یا بعضی نیز زمانی که از یک آستانه خاص عبور می‌کنند. نکته کلیدی ایجاد تعادل بین حفظ تخصیص دارایی موردنظر و به حداقل رساندن هزینه‌های تراکنش است.

چگونه پورتفوی خود را مجدد تنظیم کنیم؟

اگر می‌خواهید پورتفوی کریپتو خود را دوباره تنظیم کنید، مراحل زیر را انجام دهید.

تخصیص فعلی دارایی سبد خود را تعیین کنید

پیش از تنظیم مجدد سبد خود، باید وضعیت و مقدار و ترکیب فعلی دارایی‌های خود را بدانید. برای این کار از محاسبات ریاضی کمک گرفته و دارایی‌های خود را به یک ارز پایه مثلاً دلار آمریکا تبدیل می‌کنید. ارزش کل دارایی‌های خود را به دست آورده، مقدار تخصیص داده و ارزش کل سرمایه گذاری‌های خود را تعیین کنید.

دارایی‌های رمزارزی را که باید دوباره تنظیم شوند را تشخیص دهید

فرض می‌کنیم 70 درصد بیت کوین، 20 درصد اتریوم و 8 درصد کاردانو و 5 درصد دوج می‌خواهید. همه این چهار دارایی باید بر اساس درصدهایی که تعیین کرده‌اید، دوباره متعادل شوند. مثلاً اگر بیت کوین بیشتر است، مقداری از آن را بفروشید تا به 70 درصد برسید و بتوانید اتریوم، کاردانو و دوج بیشتری بخرید.

یک استراتژی متعادل‌سازی انتخاب کنید

سه نوع استراتژی وجود دارند که می‌توانید به کار ببرید.

• استراتژی اول این است که پس از اینکه دارایی‌های شما به نقطه خاصی رسیدند، آن‌ها را دوباره تنظیم کنید. اگر دارایی از این نقطه فراتر رفت یعنی چه صعود یا سقوط کرد، تنظیم مجدد را انجام می‌دهید. اگر چشم‌اندازی بلندمدت دارید و نمی‌خواهید هزینه‌های زیاد تراکنش داشته باشید، این استراتژی برای شما بهترین است.
• استراتژی دیگر به صورت دوره‌ای یا تقویمی است و براساس این روش یک برنامه‌ریزی مرتب دارید. اگر برنامه شما هفتگی است، هر هفته پورتفوی خود را مجدد تنظیم می‌کنید.
• استراتژی سوم از نوع ترکیبی است و می‌توانید دو استراتژی بالا را با هم ترکیب کرده و از آنها استفاده کنید. به عنوان نمونه هر زمان یک دارایی به آستانه خاصی می‌رسد و براساس یک زمان قبلی آن را متعادل‌سازی می‌کنید.

وضعیت باز تنظیم سبدهای رمزارز بینوست

سبدهای سرمایه گذاری ارز دیجیتال بینوست نیز با کمک Bmachine ارزیابی و متعادل‌سازی می‌شوند. Bmachine الگوریتمی محاسباتی و مبتنی بر هوش مصنوعی است که بینوست توسعه داده است. البته شرکت مدیریت دارایی بینوست تنها به این کار اکتفا نکرده است و کارشناسان آن در سبدهای مدیریت فعال، ترکیب سبدها را رصد می‌کنند. بدین وسیله بینوست با رصد بازار و نوساناتش و کنترل هیجانات موقت در تلاش است تا بازده و سود موردنظر را در بهترین حالت ممکن حفظ کند.

سخن پایانی

در دنیای بی ثبات سرمایه گذاری در ارزهای دیجیتال؛ تعادل مجدد ابزاری حیاتی برای مدیریت ریسک، قفل کردن سود و به دست آوردن فرصت‌های جدید است. با تنظیم دوره‌ای پورتفوی خود می‌توانید به طور موثری از فراز و نشیب‌های بازار عبور کنید. به یاد داشته باشید که تنظیم مجدد سبد باید با در نظر گرفتن دقیق اهداف و تحمل ریسک انجام شود و همیشه توصیه می‌شود قبل از ایجاد تغییرات قابل توجه در استراتژی سرمایه گذاری خود با یک مشاور مالی صحبت کنید.

بازار ارز دیجیتال پرریسک و لازم است پیش از هرگونه تصمیم برای سرمایه گذاری تحقیقات کامل را انجام داده و از توصیه‌های کارشناسان باتجربه مالی و مشاوره ارز دیجیتال بهره‌مند شوید.