در سال‌های اخیر دیفای یا امور مالی غیرمتمرکز (DeFi) سروصدای زیادی به پا کرده است. مدیریت دارایی‌ها کم کم از فضای سنتی فاصله می‌گیرد و به سمت سیستم‌های Trustless و شفاف گرایش پیدا می‌کنند. انزایم (Enzyme) یکی از بهترین و معروف‌ترین پلتفرم‌های مدیریت دارایی آنچین است که در این مقاله مفصل در مورد آن صحبت می‌کنیم.
معرفی پلتفرم انزایم
انزایم یک پلتفرم مدیریت دارایی آنچین یا On-chain Asset Management است که بر پایه اتریوم ساخته شده و به هر کسی امکان ایجاد، مدیریت و سرمایه‌گذاری در صندوق‌های غیرمتمرکز را می‌دهد.
معماری قابل تنظیم انزایم، کاربران را قادر می‌سازد تا استراتژی‌های سرمایه‌گذاری خود را سفارشی و خودکار کنند و یک پارادایم یا الگوی جدیدی برای مدیریت دارایی ایجاد کنند. با ظهور انزایم عصر جدیدی از شفافیت و امنیت در مدیریت دارایی رمزارزها در حال شکل‌گیری است.
انزایم انواع مختلفی از صندوق‌ها را ارائه می‌کند، از جمله صندوق‌های شاخص، صندوق‌های بلندمدت و کوتاه مدت.
این پلتفرم از مبادلات غیرمتمرکز، استخر‌های نقدینگی و قرارداد هوشمند برای ارائه فرصت‌های سرمایه‌گذاری شفاف و مطمئن استفاده می‌کند. توکن اصلی انزایم، MLN، برای مدیریت پلتفرم و پرداخت هزینه استفاده می‌شود. تیم انزایم متشکل از توسعه‌دهندگان، معامله‌گران و کارآفرینان با تجربه است که مأموریت دارند یک صنعت مدیریت دارایی شفاف‌تر، در دسترس‌تر و کارآمدتر ایجاد کنند.
تاریخچه انزایم
Enzyme که قبلاً به عنوان Melon Protocol شناخته می‌شد در سال 2016 توسط Mona El Isa و Reto Trinkler با هدف ایجاد یک پلتفرم مدیریت دارایی غیرمتمرکز که در دسترس، شفاف و ایمن باشد، تأسیس شد. این پلتفرم قبل از راه‌اندازی به‌عنوان Enzyme در سال 2021 چندین باز تغییر نام داد.
معماری منحصر به فرد آنزیم به کاربران اجازه می‌دهد وجوه غیرمتمرکز را با طیف وسیعی از استراتژی‌های سرمایه‌گذاری و طبقات دارایی ایجاد و مدیریت کنند. با افزایش چشمگیر قیمت MLN در سال 2021 این پلتفرم در اکوسیستم مالی غیرمتمرکز توجه زیادی را به خود جلب کرده است.
ویژگی‌های انزایم
پلتفرم انزایم دارای چندین ویژگی مهم است که آن را به یک پلتفرم مدیریت دارایی آنچین قدرتمند تبدیل می‌کند. برخی از این ویژگی‌ها عبارتند از:
فاندهای قابل تنظیم: کاربران می‌توانند با استفاده از معماری قابل تنظیم انزایم، وجوه و استراتژی‌های سرمایه‌گذاری سفارشی‌سازی‌شده ایجاد کنند که به انعطاف‌پذیری و کنترل بیشتر بر سرمایه‌گذاری‌هایشان اجازه می‌دهد.
مدیریت خودکار: انزایم مدیریت خودکار دارایی را از طریق قراردادهای هوشمند ارائه می‌دهد، نیاز به مداخله دستی را کاهش می‌دهد و احتمال خطای انسانی را به حداقل می‌رساند.
دسترسی به صرافی‌های غیرمتمرکز: انزایم با صرافی‌های غیرمتمرکز یا DEX از جمله یونی سواپ (Uniswap) و سوشی سواپ (SushiSwap) همکاری می‌کند و امکان داد و ستد یکپارچه و افزایش نقدینگی برای دارایی‌های صندوق را فراهم می‌کند.
کارمزدهای شفاف: ساختار کارمزد انزایم شفاف است و تمام کارمزد‌ها از قبل نمایش داده می‌شود و به طور خودکار از دارایی‌های صندوق کسر می‌شود.
امنیت بالا: انزایم از اقدامات امنیتی پیشرفته برای محافظت از دارایی کاربر، از جمله کیف پول‌های چند امضایی و ممیزی قراردادهای هوشمند توسط شرکت‌های امنیت در جهان استفاده می‌کند.
توکن بومی انزایم: MLN (ارز دیجیتال انزایم) برای مدیریت پلتفرم استفاده می‌شود و به دارندگان توکن اجازه می‌دهد در مورد ارتقا و تغییرات پلتفرم رأی دهند. اطلاعات بیشتر در مورد این توکن را می‌توانید در سایت coinmarketcap ببینید.
انواع صندوق‌های انعطاف‌پذیر: انزایم طیف وسیعی از انواع صندوق‌ها را ارائه و طیف متنوعی از گزینه‌های سرمایه‌گذاری را در اختیار کاربران قرار می‌دهد.
گزارش عملکرد صندوق: انزایم گزارش‌های دقیقی را در مورد عملکرد صندوق ارائه و به سرمایه‌گذاران اجازه می‌دهد سرمایه‌گذاری‌های خود را دنبال کنند و تصمیمات آگاهانه بگیرند.
دسترسی به پروتکل‌های DeFi: انزایم با طیف وسیعی از پروتکل‌های DeFi، از جمله پلتفرم‌های وام‌دهی و استقراض، ادغام می‌شود تا فرصت‌های بازدهی بیشتری را برای دارایی‌های صندوق فراهم کند.
به طور کلی، ویژگی‌های Enzyme آن را به یک انتخاب قانع‌کننده برای کاربرانی تبدیل می‌کند که به دنبال مشارکت در امور مالی غیرمتمرکز و مدیریت دارایی‌های آنچین هستند.
آموزش کار با پلتفرم انزایم
ابتدا وارد سایت enzyme.finance شوید.
جهت ورود به پلتفرم روی گزینه “Launch App” کلیک کنید.
1. Discover
صفحه پلتفرم انزایم را در تصویر زیر مشاهده می‌کنید که پیش‌فرض بخش Discover را نشان می‌دهد.
در این بخش می‌توانید اطلاعات مختلفی را ببینید، از جمله:
- تعداد خزانه‌ها یا صندوق‌ها (Vaults)
- دارایی تحت مدیریت (Assets Under Management)
- سپرده‌ها (Deposits)
- صندوق‌های محبوب (Popular Vaults)
- بخش سرمایه‌گذاران (investors)
- بخش مدیران صندوق (asset managers)
2. Vaults
بخش Vaults مربوط به فاند‌هایی است که در پلتفرم انزایم ایجاد شده‌اند. در زمان نگارش این مقاله، ۱۲۹۲ فاند در این پلتفرم وجود دارد.
برای هر صندوق AUM و تغییرات ماهانه و ۲۴ ساعته را به همراه نمودار تغییرات ۷ روز گذشته مشاهده می‌کنید.
اگر به دنبال صندوق خاصی هستید که نام آن را می‌دانید، از بخش جستجو آن را پیدا کنید. برای مقال صندوق BGC بینوست را جستجو می‌کنیم.
با کلیک روی صندوق BGC وارد صفحه آن می‌شوید که به صورت پیش‌فرض روی تب Overview فعال است. هر صندوق در پلتفرم انزایم 7 بخش مختلف دارد:
- Overview
- Portfolio
- Financials
- Fees
- Policies
- Depositors
- Activity
در بخش Overview، اطلاعات کلی در مورد صندوق از جمله دارایی تحت مدیریت، تعداد سپرده‌گذاران، میانگین بازده ماهانه، ارز محوری، قیمت هر سهم و نمودار صندوق را مشاهده می‌کنید.
در تب Portfolio، پرتفوی صندوق BGC نشان داده شده است.
در قسمت Financials اطلاعات مربوط به سهم صندوق، بازدهی، ریسک و غیره در دسترس است. قبل از سرمایه‌گذاری در هر فاندی، حتما نگاهی به این بخش بیندازید.
بخش Fees مربوط به کارمزدهای صندوق است:
- Management Fee: کارمزد مدیریت در صندوق‌ها متفاوت است. در اینجا این کارمزد برای صندوق BGC بینوست سالانه 1.20 درصد است.
- Protocol Fee: برای سرمایه‌گذاری در صندوق های رمزارزی، علاوه بر کارمزد مدیریت باید کارمزد مربوط به استفاده از قراردادهای هوشمند در پلتفرم انزایم را نیز پرداخت کنید که عدد ثابتی نیست و متغیر است.
بخش Policies به سیاست‌ها و خط مشی‌های صندوق اشاره دارد.
در قسمت Depositors می‌توانید آدرس کیف پول، زمان، تعداد سهم و درصد را در مورد سپرده‌گذاران و مدیر صندوق مشاهده کنید.
در تب Activity تمام فعالیت‌های انجام شده در مورد صندوق موردنظر در دسترس است.
3. Network
در پلتفرم انزایم از دو شبکه اتریوم و پالیگان پیشتیبانی شده است. پلتفرم به صورت پیش‌فرض روی شبکه اتریوم فعال است. برای تغییر آن روی بخش زیر که در تصویر مشخص شده است کلیک کنید.
همانطور که در تصویر زیر مشاهده می‌کنید، شبکه به پالیگان تغییر کرد و اطلاعاتی که در صفحه می‌بینید مربوط به این شبکه است.
4. Assets
در این بخش لیست دارایی‌های پلتفرم انزایم را مشاهده می‌کنید. می‌توانید در باکس مربوطه Asset موردنظر را جستجو کنید.
5. Integrations
از طریق انزایم می‌توانید به بسیاری توکنها و پروژه‌های دیفای دسترسی داشته باشید.
آموزش سرمایه گذاری در صندوق‌های ارز دیجیتال انزایم
فرایند سرمایه گذاری در کریپتو فاندهای پلتفرم انزایم ساده است. نام صندوق را در باکس مربوطه جست‌وجو کنید و وارد صندوق موردنظر شوید. سپس روی گزینه Connect Wallet در بالای صفحه کلیک کنید.
در این مرحله می‌توانید به کیف پول متامسک خود متصل شوید یا با استفاده از گزینه WalletConnect، از کیف پول‌هایی مانند تراست ولت نیز استفاده کنید. آموزش این بخش را با مثال متامسک ادامه می‌دهیم.
روی گزینه اول یعنی Metamask کلیک کنید.
به کیف پول متامسک خود بروید و اتصال انزایم به کیف پول‌تان را تایید کنید؛ روی گزینه Next و سپس Connect کلیک کنید.
تصویر زیر نشان می‌دهد اتصال انزایم به کیف پول متامسک موفقیت‌آمیز بوده و می‌توانید اقدام به واریز رمزارز به صندوق نمایید.
بعد از اتصال کیف پول، گزینه Deposit برای شما فعال می‌شود. برای واریز به صندوق روی آن کلیک کنید.
در مرحله بعد، مقدار رمزارزی که می‌خواهید واریز کنید را مشخص نمایید. می‌توانید رمزارز متیک یا دای را انتخاب کنید. بعد از وارد کردن مقدار رمزارز و تایید شرایط، روی گزینه Deposit کلیک کنید.
در مرحله آخر باید این تراکنش را در کیف پول متامسک نیز تایید کنید. به کیف پول متامسک بروید و گزینه Confirm را انتخاب کنید.
نهایتا، با انتخاب گزینه “Submit” تراکنش را نهایی کنید.
آینده مدیریت دارایی آنچین
مدیریت دارایی آنچین از فناوری بلاک چین برای مدیریت و خودکارسازی فرآیند سرمایه‌گذاری استفاده می‌کند و به سرعت در حال تحول است. همانطور که اکوسیستم کریپتو به رشد خود ادامه می‌دهد، مدیریت دارایی آنچین آماده تبدیل شدن به یک بازیگر کلیدی در مدیریت دارایی‌های دیجیتال است.
با ظهور پلتفرم‌های مالی غیرمتمرکز و توسعه ابزار‌های مالی جدید، مدیریت دارایی آنچین این پتانسیل را دارد که در دسترس‌تر، شفاف‌تر و کارآمدتر شود و به سرمایه‌گذاران الگویی جدید در مدیریت سرمایه‌گذاری ارائه دهد.
با این حال، چارچوب‌های نظارتی و نگرانی‌های امنیتی باید برای اطمینان از پایداری و موفقیت بلندمدت این صنعت نوظهور مورد توجه قرار گیرند. برای کسب اطلاعات بیشتر، پیشنهاد می‌کنیم مقاله آینده مدیریت دارایی را مطالعه کنید.