معرفی بهترین صندوق‌های ارز دیجیتال ایرانی در پلتفرم انزایم 

در مجموعه مقالاتی که راجع به صندوق ارز دیجیتال در بلاگ بینوست منتشر شد، به بررسی چیستی این صندوق‌ها، انواع، امنیت و نحوه انتخاب آنها صحبت کردیم. در مطلب پیش‌رو، دو نمونه از بهترین صندوق ارز دیجیتال ایرانی در پلتفرم انزایم را با هم بررسی می‌کنیم. 

در اینجا ذکر این نکته ضروری است:

صندوق‌هایی مطرح شده در این مقاله، از نوع صندوق رمزارز آنچین هستند. از آنجایی که این صندوق‌ها به صورت غیرمتمرکز و مبتنی بر بلاکچین کار می‌کنند، اصطلاح ایرانی بودن یا خارجی بودن برای این صندوق‌ها مطرح نیست؛ افراد از سراسر دنیا می‌توانند بدون محدودیت در این نوع از کریپتو فاندها اقدام به سرمایه‌گذاری کنند. 

مروری کوتاه بر صندوق‌های سرمایه‌گذاری غیرمتمرکز

تکنولوژی بلاکچین به سرعت در حال تغییر صنعت مدیریت دارایی است. سرمایه‌گذاری‌ها به سمت فضای غیرمتمرکز سوق پیدا کرده و راهکارهای نوینی پا به میدان گذاشته‌اند. اگر به چند سال قبل برگردیم، شاهد فضایی هستیم که افراد از سرمایه‌گذاری در بازار رمزارزها ترس داشتند و از آن فاصله می‌گرفتند. برخی حتی حاضر نبودند در مورد بیت کوین صحبت کنند!

امروز اما کاربران کریپتو به معاملات اسپات و فیوچرز اکتفا نمی‌کنند و به دنبال سرویس‌های جدیدی از این بازار نوظهور هستند. 

توکن کردن دارایی‌های فیزیکی، ظهور NFTها و صندوق رمزارز آنچین/غیرمتمرکز نمونه‌هایی از پاسخ به نیازها و انتظار کاربران از بازار کریپتوکارنسی است. 

صندوق‌های غیرمتمرکز رمزارز، صندوق‌های سرمایه‌گذاری هستند که مبتنی بر بلاکچین بوده و روی پلتفرم‌های مدیریت دارایی مانند Enzyme ایجاد می‌شوند. این صندوق‌ها از مزایای بلاکچین و قدرت قراردادهای هوشمند استفاده می‌کنند تا فضای سرمایه‌گذاری شفاف و غیرمتمرکزی را در اختیار علاقمندان این حوزه قرار دهند. 

در حال حاضر، در پلتفرم انزایم به عنوان یکی از بزرگترین و بهترین پلتفرم‌های مدیریت دارایی رمزارز، 1276 صندوق رمزارز آنچین وجود دارد که تمام اطلاعات آنها از میزان عملکرد ماهانه گرفته تا پرتفوی و کارمزدها به صورت شفاف در دسترس است. 

بهترین صندوق ارز دیجیتال ایرانی کدام‌ است؟

مدیران سرمایه‌گذاری می‌توانند در انزایم اقدام به ایجاد کریپتو فاند کنند. در حال حاضر، 4 صندوق رمزارز آنچین ایرانی روی پلتفرم انزایم ایجاد شده که 3 صندوق آن متعلق به شرکت سرمایه‌گذاری بینوست است و دارایی این فاندها به صورت غیرامانی مدیریت می‌شود.

1. صندوق‌های سرمایه‌گذاری بینوست

بینوست به توجه به نیاز سرمایه‌گذاران، سه صندوق BGC ،BBTC و B100 را ارائه کرده است. هر کدام از این صندوق‌ها ویژگی‌های منحصربه‌فردی دارند و مختص گروه خاصی از سرمایه‌گذاران هستند. 

مدیریت این صندوق‌ها علاوه بر تیم حرفه‌ای، توسط بینوست ماشین (Binvest Machine) نیز انجام می‌شود. این تحلیلگر هوش مصنوعی، داد‌ه‌های اقتصاد کلان، داده‌های آنچین، جریان پول و سایر پارامترهای مهم را بررسی می‌کند. از این طریق، دقیق‌ترین تحلیل‌ها در مورد بازار رمزارزها انجام می‌شود و بهترین تصمیم‌ها برای صندوق‌های سرمایه‌گذاری اتخاذ می‌گردد. 

2. صندوق سرمایه‌گذاری سیوا

صندوق سیوا (Civa) توسط مجموعه سیتکس ارائه شده که مبتنی بر بلاکچین اتریوم است و مانند صندوق‌های آنچین بینوست از طریق قراردادهای هوشمند به صورت غیرامانی فعالیت می‌کند. 

مقایسه صندوق B100 و Civa در پلتفرم انزایم

در ادامه، مقایسه‌ای بین صندوق بی 100 و سیوا براساس دادهای پلتفرم انزایم از نظر عملکرد، کارمزد و دارایی تحت مدیریت ارائه شده است. 

1.  بررسی عملکرد بی 100 و سیوا

کدام یک از این صندوق‌ها عملکرد ماهانه بهتری داشته‌اند؟ برای پاسخ دقیق به این سوال، در ادامه میانگین عملکرد ماهانه صندوق‌های سیوا و بی 100 نسبت به دلار و بیت کوین بررسی شده است. 

در سال 2022، بهترین عملکرد ماهانه دلاری برای بی 100 و سیوا به ترتیب حدود 23 و 9 درصد بوده است. در حالی‌که بدترین عملکرد ماهانه برای بی 100 حدود منفی 26 و برای سیوا منفی 35 درصد است.

در سال 2022، بهترین عملکرد ماهانه بیت کوینی برای بی 100 و سیوا به ترتیب حدود 18.5 و 9.5 درصد بوده است. در حالی‌که بدترین عملکرد ماهانه برای بی 100 حدود منفی 14.7 و برای سیوا منفی 7.9 درصد است.

اختلاف این عملکرد به صورت دلاری ماهی 3.34 درصد و به صورت بیت کوینی ماهی 1.33 درصد بوده است. این اختلاف باعث می‌شود سرمایه دلاری در صندوق بی 100 نسبت به سیوا به‌طور متوسط طی یکسال، 48 درصد رشد بیشتر و به‌طور بیت کوینی 17 درصد رشد بیشتری داشته باشد. 

به لطف فناوری بلاکچین و پلتفرم‌های مدیریت دارایی همچون انزایم، هیچ شک و شبهه‌ای در مورد اطلاعات این صندوق‌ها نیست و خود سرمایه‌گذار می‌تواند با مراجعه به صفحه صندوق‌ها در انزایم، تمام داده‌ها را مشاهد کند. 

2. بررسی کارمزد در صندوق B100 و Civa

کارمزد مدیریت در صندوق بی 100 و سیوا به ترتیب 1.5  و 2 درصد و کارمزد عملکرد این دو صندوق به ترتیب 14 و 20 درصد است. صندوق سیوا کارمزد بیشتری نسبت به صندوق بی 100 از سرمایه‌گذاران دریافت می‌کند. 

3. میزان دارایی تحت مدیریت 

در حال حاضر، AUM یا دارایی تحت مدیریت در صندوق B100 حدود 210 هزار دلار و در صندوق سیوا حدود 1 میلیون و 150 هزار دلار است. 

صحبت پایانی 

برای انتخاب بهترین صندوق ارز دیجیتال ایرانی، دو صندوق بی 100 و سیوا در این مطلب بررسی شد. همانطور که داده‌ها نشان می‌دهند، بی 100 عملکرد بهتری نسبت به سیوا داشته است و کارمزد کمتری نیز دارد. همچنین سیوا دارایی بیشتری نسبت به بی 100 در اختیار دارد. 

سرمایه‌گذار در انتخاب صندوق رمزارز باید تجربه و دانش تیم صندوق، میزان عملکردها، میزان کارمزدها و سایر پارامترهای مهم را در نظر بگیرد. در مقاله نحوه انتخاب صندوق ارز دیجیتال، بیشتر در این مورد صحبت کرده‌ایم.