بعد از ارائه سبد ارز دیجیتال BDefi بینوست در تترلند، این دو مجموعه اقدام به لیست کردن سبد دیگری کرده‌اند. این سبد که BGC نام دارد، ترکیبی بهینه از طلا و رمزارز است و هم اکنون کاربران می‌توانند در تترلند برای خرید واحدهای آن اقدام کنند.

همکاری تجاری بینوست و تترلند از ابتدای خرداد سال جاری شروع شده و آنها در تلاش هستند تا دسترسی افراد به سبدهای سرمایه‌گذاری را افزایش دهند. به این منظور، اوایل مرداد ماه سبد کم ریسک BGC بینوست در تترلند لیست شد. 

با تلفیق طلا به عنوان یک دارایی امن و دارایی پرنوسان رمزارزها که همبستگی کمی دارند، یک دارایی جدید ایجاد شده که امن و کم نوسان است. سبد BGC به کاربران کمک می‌کند که از نوسانات زیاد رمزارزها در امان باشند و در عین حال از روند کلی بازار بهره‌مند شوند. مدیریت سبد BGC در تترلند توسط بینوست و با استفاده از استراتژی‌های کم ریسک انجام می‌شود.

یکی از نقاط قابل توجه در سرمایه‌گذاری این سبدها، نقدشوندگی بالای آنهاست. به این معنا که کاربران هر زمان که بخواهند می‌تواند واحدهای خریداری شده خود را در تترلند بفروشند. 

لازم به ذکر است که محل نگهداری واحدهای خریداری شده توسط کاربران، به صورت آفلاین در کیف پول‌های سرد تترلند است.

در این مقاله از سایت سرمایه گذاری ارز دیجیتال بینوست، به بررسی سبد سرمایه‌گذاری BGC و جزئیات لیست شدن این سبد سرمایه‌گذاری تحت مدیریت بینوِست در تترلند می‌پردازیم.

ارائه سبدهای رمزارزی متنوع توسط بینوست

بینوِست جهت تسهیل دسترسی سرمایه‌گذاران ایرانی به سبدهای سرمایه‌گذاری حرفه‌ای و تراز جهانی، دومین سبد خود را با نام BGC را در تترلند لیست کرده است.

بسیاری از سرمایه‌گذاران بازار رمزارزها را بسیار پرپتانسیل و جذاب می‌دانند و به سرمایه گذاری در بازار رمزارزها علاقه دارند اما نگران نوسانات زیاد این بازار هستند و دوست ندارند دارایی آنها دچار ریسک زیادی شود. از این رو یا مبلغ کمی را در این بازار سرمایه‌گذاری کرده‌اند یا هیچگاه سرمایه‌گذاری‌ای در این بازار نکرده‌اند.

بینوست برای پاسخ به این نیاز کاربران سبدی را از سال گذشته تاسیس کرد که در آن ترکیب طلا و رمزارز نگهداری می‌شوند. طلا دارایی‌ای بسیار امن و رمزارز‌ها دارایی ای به شدت نوسانی برای سرمایه‌گذاری هستند.

با تلفیق دو دارایی با نوسانات متفاوت و همبستگی کم، به دارایی جدیدی می‌رسیم که امن و کم نوسان است و از ترند کلی رمزارزها استفاده می‌کند. بینوست و تترلند تصمیم گرفتند که این سبد را به عنوان دومین سبد سرمایه‌گذاری بینوست (بعد از سبد BDefi) در مبدل رمرزارزی تترلند لیست کنند. با سرمایه‌گذاری در سبد BGC شما می‌توانید با خیال راحت از روند کلی بازار رمزارزها استفاده کنید و از نوسانات بالای آن در امان باشید.

برای آشنایی بیشتر با سبد بی دیفای می‌توانید به مقاله راهنمای سرمایه گذاری BDefi مراجعه کنید. در ادامه، اطلاعات و توضیحاتی در مورد سبد سرمایه‌گذاری BGC ارائه شده است.

سبد سرمایه‌گذاری BGC

سبد BGC سبدی کم ریسک و کم نوسان از ترکیب طلا و رمزارزهاست که فرصت سرمایه‌گذاری در بازار رمزارزها را برای سرمایه‌گذارانی که ریسک‌پذیری کمی دارند، فراهم می‌کند.

ترکیب سبد BGC را در تصویر زیر مشاهده می‌کنید.

از مزیت‌های سبدهای سرمایه‌گذاری که ترکیبی از طلا و رمزارز هستند، می‌توان به موارد زیر اشاره کرد:

• تنوع در سبد سرمایه‌گذاری: ارائه سبدهای متشکل از طلا و رمزارز به سرمایه‌گذاران این امکان را می‌دهد که برای افزایش تنوع سرمایه‌گذاری خود، در دو دارایی مختلف (طلا و رمزارز) سرمایه‌گذاری کنند. این تنوع می‌تواند ریسک کل سرمایه‌گذاری را کاهش داده و بازدهی را بهبود بخشد.
• پوشش در برابر نوسانات بازار: طلا به‌عنوان یک سرمایه‌گذاری سنتی و پایدار و رمزارزها با پویایی و نوسانات بالا، ترکیبی مناسب از این دو کلاس دارایی را ایجاد می‌کند. در زمان‌های نوسانات شدید در بازار رمزارزها، احتمال استفاده از ارزش ثابت طلا به عنوان پناهگاه سرمایه‌گذاران افزایش می‌یابد.
• حفاظت در برابر تورم: طلا به عنوان یک ابزار حفاظتی در برابر تورم شناخته شده است. اضافه کردن رمزارزها به سبد سرمایه‌گذاری، این امکان را فراهم می‌کند که از احتمال افزایش ارزش رمزارزها در دوره‌های تورمی نیز استفاده شود.
• فرصت‌های سرمایه‌گذاری در دنیای دیجیتال: رمزارزها به عنوان دارایی‌های دیجیتال، قابلیت دسترسی آسان به بازار جهانی را به سرمایه‌گذاران می‌دهند. ارائه سبدهای متشکل از این دو کلاس دارایی، فرصت‌های سرمایه‌گذاری جذاب‌تری را در دنیای دیجیتال فراهم می‌سازد.

متودولوژی سبد BGC

استراتژی Volatility Harvesting در سال 2012 مطرح شد که در آن دو دارایی که همبستگی کمی دارند و حداقل یکی از آنها نوسان بالایی دارد، با وزنی مشخص وارد سبد می‌شوند و وزن هر دارایی در سبد به منظور کاهش ریسک، به طور دوره‌ای متعادل می‌شود.

سبد BGC بینوست یک سبد کم ریسک است که از استراتژی Volatility Harvesting استفاده می‌کند. دارایی‌های سبد، رمزارزها (بیت کوین و اتریوم) و حداقل 70 درصد طلا هستند که بواسطه مکانیزم وزن‌دهی بر اساس میزان نوسان‌پذیری، وزن رمزارزها و طلا به صورت ماهانه بهینه می‌شود تا علاوه بر ایجاد بازدهی، ریسک سبد به طور مداوم کنترل شود. از توکن‌های با ارزش برابر با طلا (مثل توکن PAXG) به عنوان دارایی طلا در این سبد استفاده خواهد شد.

عملکرد سبد BGC از ابتدای تاسیس

سبد BGC در تاریخ 10/06/1401 تاسیس شد و تا به امروز ( 10 مرداد 1402 در زمان نگارش این محتوا) بازدهی دلاری 10 درصدی داشته است. برای مشاهده قیمت واحدهای سبد BGC و همچنین بازدهی سبد می‌توانید از صفحه سبد BGC در سایت بینوِست بازدید کنید.

ریسک‌های سبد BGC

• ممکن است در مواقعی باتوجه به شرایط و ریسک‌هایی که بازار رمزارزها به همراه دارد، در عملکرد سبد BGC ضررهای کوتاه مدتی ایجاد شود. به همین دلیل بینوِست مسئولیتی مبنی بر عدم ایجاد ضرر در سبد BGC ندارد.
• سبد BGC ممکن است در زمان‌هایی به دلیل وقوع اتفاقات غیرقابل پیش‌بینی و فورس ماژور دچار نوسانات زیاد و احیانا ضرر سنگین شود. هر چند میزان ریسک این سبد بواسطه درصد بالایی از طلا، مقدار کمی است.
• ممکن است در مواقعی از بازار به دلیل نوسانات بالا، قیمت PAXG با قیمت هر انس طلای جهانی متفاوت باشد و بینوست مسئولیتی در قبال این نوسانات ندارد.
• با توجه به نوسانات و ریسک سرمایه‌گذاری روی بیت کوین و اتریوم، ممکن است در شرایط خاص، ارزش این دارایی‌ها نوسانات بالایی داشته باشند. لذا بینوِست مسئولیتی در قبال این نوسانات ندارد و سرمایه‌گذار می‌پذیرد که با دانش وارد بازار ارزهای دیجیتال و سرمایه‌گذاری در این سبد شده است.
• اساسا سرمایه‌گذاری در بازار ارزهای دیجیتال جزو سرمایه‌گذاری‌های با ریسک بالا محسوب شده و نقش بینوِست به عنوان مدیر دارایی رمرزارزی صرفا مدیریت بهینه دارایی‌ها است و تعهدی مبنی بر عدم ایجاد ضرر ندارد.

پروتکل‌های مدیریت ریسک

• حداقل 70 درصد از دارایی‌های سبد همواره بر روی طلا (PAXG) سرمایه‌گذاری می‌شود.
• حداکثر 20 درصد از سبد روی رمزارزها سرمایه‌گذاری می‌شود.
• رمزارزهای موجود در سبد فقط بیت کوین و اتریوم هستند.
• در سبد BGC معاملات با اهرم انجام نمی‌شود.
• در سبد BGC به هیچ عنوان از موقعیت‌های معاملاتی فروش تعهدی (شورت) استفاده نمی‌شود.
• باز تنظیم سبد BGC بصورت هفتگی انجام می‌شود.

شفافیت و صحت‌سنجی اطلاعات

یکی از مهمترین موضوعات در حوزه مدیریت سبد، شفافیت اطلاعات سبد است. سرمایه‌گذارانی که دارایی‌های خود را در اختیار شرکت‌های سبدگردانی قرار می‌دهند، می‌خواهند بدانند که چه اتفاقی برای دارایی آنها می‌افتد، مدیر سبد روی چه دارایی‌هایی و با چه ترکیبی سرمایه‌گذاری کرده و یا چه دارایی‌هایی را نقد کرده است.

ما در بینوِست برای ارائه هرچه شفاف‌تر اطلاعات مربوط به سبد، تمام زیرساخت‌های محاسبات و نحوه ارائه اطلاعات را روی بلاکچین پالیگان و قراردادهای هوشمند انزایم پیاده کرده‌ایم. بنابراین تمام اقدامات انجام شده در سبد BGC، اعم از خرید و فروش‌ها، ترکیب دارایی‌ها و بازدهی سبد به صورت کاملا شفاف روی بلاکچین که شفاف‌ترین تکنولوژی موجود است، ثبت می‌شود.

سرمایه‌گذار سبد BGC برای صحت‌سنجی اقدامات صورت گرفته در سبد می‌تواند به صورت لحظه‌ای از طریق بلاکچین پالیگان در جریان تمامی خرید و فروش‌ها و اقدامات داخلی سبد BGC قرار گیرد و از آن جایی که اطلاعات در بلاکچین به صورت کاملا شفاف و غیر قابل تغییر در دسترس است، خیال سرمایه‌گذار از اقدامات صورت گرفته راحت خواهد بود.

لازم به ذکر است نگهداری دارایی‌های سرمایه‌گذاران سبد BGC روی کیف پول‌های سرد تترلند انجام می‌شود و بلاکچین پالیگان صرفا زیرساخت محاسباتی و صحت‌سنجی سبد BGC را تامین کرده است.

با مراجعه به لینک زیر می‌توانید تمام اقدامات انجام شده در سبد BGC را به صورت کاملا شفاف مشاهده کنید:

سبد BGC در پلتفرم انزایم

همچنین تمام اقدامات و اخبار مربوط به سبد BGC، در بخش “تایم لاین سبد BGC” در صفحه سبد BGC در سایت بینوِست قرار داده خواهد شد.

کارمزد سبد

سبد BGC هیچ‌گونه کارمزدی تحت عنوان حق مدیریت و یا حق عملکرد از سرمایه‌گذار دریافت نمی‌کند و تنها کارمزد دریافتی، اختلاف بین قیمت صدور و قیمت ابطال است.

نقدشوندگی سبد

این امکان برای سرمایه‌گذاران سبد ارز دیجیتال BGC وجود دارد که در هر زمان دلخواه و بدون هیچ‌گونه قید و شرطی دارایی خود را از طریق مبدل رمزارز تترلند از این سبد خارج و یا در آن وارد نمایند.

BGC Investment Policy Statement (IPS)

سوالات متداول

• آیا سبد BGC سود ماهانه پرداخت می‌کند؟
  خیر! سود حاصل شده در سبد BGC از نوع Capital Gain است و سبد BGC پرداخت سود دوره‌ای یا ماهانه ندارد.
• آیا سبد BGC سود قطعی می‌دهد؟
  در منطق سرمایه‌گذاری، نمی‌توان به قطعیت گفت که بازدهی سبد BGC به چه میزان خواهد بود و چه مقدار سود در چه بازه زمانی اتفاق خواهد افتاد. سود را بازار می‌سازد اما می‌توان با داشتن یک استراتژی مشخص، میزان سود دریافتی را افزایش و میزان ضرر احتمالی را کاهش داد. میزان سود کاملا وابسته به شرایط بازار است و عدد دقیق و حتی تخمینی‌ای در این مورد قابل بیان نیست.
• آیا در هر زمانی امکان فروش واحدهای سبد BGC وجود دارد؟
  بله، این امکان برای سرمایه‌گذاران سبد BGC وجود دارد که در هر زمان و بدون هیچ‌گونه قید و شرطی، واحد های سبد BGC خود را در تترلند بفروشند.
• دارایی افراد در سبد BGC کجا نگه‌داری می‌شود؟
  دارایی سرمایه‌گذاران در کیف پول‌های سرد مجموعه تترلند نگهداری می‌شود.
• آیا می‌توان اقدامات صورت گرفته در سبد BGC را صحت‌سنجی کرد؟
  سرمایه‌گذار سبد BGC برای صحت‌سنجی اقدامات صورت گرفته در سبد می‌تواند به صورت لحظه‌ای از طریق بلاکچین پالیگان در جریان تمامی خرید و فروش‌ها و اقدامات داخلی سبد BGC قرار گیرد و از آن جایی که اطلاعات در بلاکچین به صورت کاملا شفاف و غیر قابل تغییر در دسترس است، خیال سرمایه‌گذار از اقدامات صورت گرفته راحت خواهد بود.
• آیا بینوِست توانایی برداشت دارایی سرمایه‌گذاران را دارد؟
  مجموعه بینوِست در سبد رمزارزِ BGC هیچ نوع دسترسی مبنی بر برداشت نخواهد داشت و تنها اجازه‌ی انجام معاملات به بینوِست داده می‌شود. همچنین کاربر هر زمان که بخواهد می‌تواند پول‌های خود را از سبد ارز دیجیتال BGC خارج کند. به واسطه حضور مجموعه تترلند این اعتماد می‌تواند ایجاد شود به نوعی که سرمایه‌گذار اطمینان داشته باشد که مدیر سرمایه‌گذاری به هیچ عنوان نمی‌تواند برداشت پول انجام دهد و فقط حق مدیریت کردن را دارد. همچنین سرمایه‌گذار در هر زمان به هر میزانی که بخواهد می‌تواند سرمایه خود را از سبد ارز دیجیتال BGC بدون نیاز به تایید مدیر سبد بیرون بکشد.
• سرمایه‌گذاری در سبد BGC کم ریسک محسوب می‌شود؟
  بله! به دلیل نگهداری حداقل 70 درصد دارایی‌ها به صورت طلا، سبد BGC ریسک سرمایه‌گذاری در بازار رمزارزها را تا حد زیادی کنترل کرده و گزینه بسیار کم ریسک‌تری نسبت به سرمایه گذاری صرف در بازار رمزارز‌ها محسوب می‌شود.

صبحت پایانی

BGC یک انتخاب مناسب و مطمئن برای افراد ریسک‌گریز است و با سرمایه‌گذاری در این سبد می‌توانند آرامش خاطر را در بازار پرنوسان رمزارزها تجربه کنند. در آینده نزدیک، بینوست سبدهای دیگری را نیز در تترلند و سایر پلتفرم‌های داخلی ارز دیجیتال ارائه خواهد کرد.